Topudfordringer for finansielle rådgivere

Finansielle rådgivere i dag har et utal af udfordringer, de står over for i deres daglige praksis. De skal have mange hatte på, herunder kapitalforvalterens, finansplanlæggerens, psykologens og marketingmedarbejderens hatte for at lykkes. Og selvom de fleste rådgivere godt kan bære nogle af disse hatte, er der altid en eller to roller, som de fleste kæmper for at spille.

Her er nogle af de største udfordringer, som rådgivere står over for i dag i deres bestræbelser på at udvide deres forretning og promovere deres brand for offentligheden.

Håndtering af kundeforventninger

Dette er et område, hvor rådgivere skal forstå klientpsykologi for at lykkes. Selvom administration af en klients portefølje kan være en meget ligetil opgave, kan det være meget sværere at styre deres forventninger. Mange kunder har urealistiske forventninger, når det kommer til investeringsafkast og renter.

Rådgivere skal kunne vise deres kunder, hvordan de tilføjer værdi til investeringsligningen. En af de måder, de kan gøre dette på, er ved at hjælpe kunder med at bevare et langsigtet perspektiv i deres investeringer, så de ikke går af sporet med hver bevægelse på markedet. Selvfølgelig tager det tid at gøre dette konsekvent, men kunder, der kan begynde at se, hvordan deres rådgiver holder dem på sporet, vil have større sandsynlighed for at forblive loyale over for deres rådgiver.

Holder kontakten

Rådgivere har flere måder end nogensinde at holde tæt kontakt med deres klienter, men mange undlader at gøre det, når det går godt. En konstant kommunikation er nødvendig for at opretholde et solidt forhold til de fleste kunder, uanset hvad markederne laver. Rådgivere vil måske drage fordel af sådanne tjenester som Skype og onlinemeddelelser for at holde kontakten med teknologikyndige klienter.

Håndtering af oplysninger

Nogle rådgivere bliver fanget af at forsøge at holde sig ajour med havet af information, der er tilgængelig online og andre steder. Smarte rådgivere fokuserer mere på klientadfærd i stedet for at reagere på de seneste nyheder. Rådgivere skal også kunne henvise deres klienter til pålidelige datakilder, der har stået tidstesten med hensyn til nøjagtighed. Dette kan hjælpe med at forhindre misforståelser og forhindre klienter i at lave fejl baseret på misinformation.

Følelsesmæssigt engagement

Mange finansielle rådgivere er meget rationelle, analytiske mennesker, der tænker logisk. Mange klientbeslutninger er imidlertid baseret på følelser. Rådgivere skal være i stand til at forholde sig til deres klienter på et følelsesmæssigt plan for at opretholde et arbejdsforhold. Dette kan indebære at forklare de følelsesmæssige konsekvenser af en investerings- eller planlægningsbeslutning, så kunden kan se, hvordan det vil påvirke dem på et følelsesmæssigt plan.

Gruppestøtte

Uafhængige finansielle rådgivere kan ofte føle sig alene i deres praksis og har lidt i vejen for at planlægge støtte. Rådgivere, der kæmper med dette, kan finde støtte i organisationer som f.eks Finansiel planlægningsforening og National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) eller National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Disse grupper kan levere et væld af ressourcer inden for marketing, salg, praksisstyring og andre aspekter af erhvervet, der kan gøre rådgivernes liv lettere.

Bundlinjen

Det er vigtigere end nogensinde for rådgivere at forstå, hvor deres kunder kommer fra og få dem til at forstå den værdi, de tilbyder. Dem, der er i stand til at styre deres kunders forventninger med succes, kan forbedre fastholdelsen og deres bundlinje. Deltagelse i en af ​​de faglige foreninger kan også give yderligere støtte.