De 5 største finansielle rådgivningsfirmaer i USA
At vælge et finansielt rådgivningsfirma kan være en vanskelig opgave, da der er tusinder at vade igennem. Mange har særlige styrker og tilbyder forskellige måder at investere sine hårdt tjente penge på. Det er altid værd at undersøge, hvad der passer bedst til dine behov og risici, men ofte kan det være en god mulighed at vælge nogle af de største finansielle rådgivningsfirmaer. De har dokumenterede track records, en række forskellige produkter og betydelige mængder af gennemsigtighed.
De følgende fem finansielle rådgivningsfirmaer opererer med mere end $ 1 billion i alt forvaltede aktiver (AUM): BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors og J.P Morgan Asset Management. Hver af disse virksomheder er en af de bedste i branchen af forskellige årsager, uanset om den er lav gebyrer og innovation, mere end et århundrede med dedikeret økonomisk forvaltning eller god kunde tilfredshed.
Amerikanske investorer kan vælge mellem tusinder af finansielle rådgivningsfirmaer. Markedet er toptungt, hvilket giver mening; et velkendt og respekteret navn rækker langt med at sikre aktiver fra familier og virksomheder. Det er ikke tilfældigt, at disse virksomheder er de bedste hunde, de har arbejdet hårdt på at blive det og har givet konsekvente positive afkast til investorer. Som sådan kan potentielle investorer finde grunde til at lide hver.
Disse virksomheder er så store, at de tilbyder et væld af tjenester til alle typer kunder. Nogle giver også en bred eksponering til markedet gennem de forskellige investeringsforeninger og børshandlede fonde (ETF'er) de tilbyder. De fleste investorer vil være i stand til at finde, hvad der passer til deres investeringsbehov inden for hver af virksomhedernes tilbud.
1. Sort sten
BlackRock er det største investeringsselskab i verden. Det forvalter $ 7,34 billioner pr. 30. juni 2019. Virksomheden har været fortaler for børshandlede fonde, og det har vundet popularitet gennem sine iShares -fonde, der udgør mere end 25% af dets AUM. Virksomheden er et kraftcenter, der opererer i 30 lande med kunder i 100 lande.
2. Vanguard
Vanguard har været en åbenbaring i investeringsstyring verden, især siden århundredskiftet. Ligesom Walmart i detailsektoren blev Vanguard konge på bakken gennem billige priser og et stort udvalg af tilbud. Virksomheden er berømt for sit lave udgiftsforhold om fonde og passiv investeringsforvaltning.
Med 6,3 billioner dollars i alt AUM pr. Jan. 31, 2020, er Vanguard det næststørste rådgivningsfirma. Virksomheden lever af mantraet om lavere priser og giver investorer mulighed for at beholde flere af deres afkast, og kunderne har reageret ved at flokkes til Vanguard i flok.
3. Fidelity -investeringer
Fidelity Investments fik sit navn i mægler- og investeringsforeninger. Det er passende, at Fidelity-et ord, der betyder loyalitet, støtte og trofasthed-er et af de mest vurderede investeringsrådgivningsfirmaer med hensyn til kundetilfredshed og online support. Fonden forvalter $ 2,96 billioner i aktiver og tilbyder en række investeringsforeninger til fordel for alle typer investorer.
4. State Street Global Advisors
State Street forvalter $ 2,95 billioner i aktiver fra september. 30, 2019. State Street tilbyder investeringsforvaltningstjenester til en bred vifte af kunder, herunder detailinvestorer. Det var en af de første fortalere for børshandlede fonde og forvalter en af de mest, hvis ikke den mest populære børshandlede fond: SPDR S&P 500 ETF (SPION). Denne børshandlede fond sporer S&P 500. State Street forvalter mange fonde under varemærket SPDR, der fokuserer på en række forskellige sektorer, så investorer kan få adgang til mange områder af markedet.
5. J.P. Morgan Asset Management
Grundlagt af den legendariske John Pierpont Morgan, J.P. Morgan & Co. - nu JPMorgan Chase & Co. (JPM) - er måske den vigtigste private finansielle institution i amerikansk historie. Firmaet er den største bank i USA og et af de største finansielle konglomerater i verden. Det er administrerende direktør, Jamie Dimon, er en af de mest berømte finansielle fagfolk i verden, der ofte findes at give råd til præsidenten og andre verdensledere.
Det er ingen overraskelse, at J.P. Morgan er blandt de fem største finansielle rådgivningsfirmaer i betragtning af sin track record og navnegenkendelse. Blandt dens målrettede rådgivningsgrupper er andre finansielle institutioner, regeringer, pensioner, virksomheder og enkeltpersoner. Dens kapitalforvaltningsdivision fører tilsyn med 1,9 billioner dollars i aktiver pr. 31. marts 2020.