Eksekutørens tjekliste: 7 ting at gøre, før de dør

At være en bobestyrer af en ejendom kommer med en masse ansvar og kan være skræmmende for de uforberedte. Nogle enkle trin, mens testator lever, gør bobestyrerens arbejde lettere.

1. Kend testamentets placering og andre dokumenter

Dette er et indlysende og vigtigt første skridt. Bobestyrerens job er lettere, hvis testator beholder det originale testamente, gerninger, partnerskab dokumenter, forsikringer eller andre vigtige papirer på et aftalt sted (hvad enten det er i hjemmet eller i en værdiboks) og opbevarer kopier på et sikkerhedskopieringssted. Kopierne kan opbevares direkte af bobestyrer eller af testatorens advokat.

Husk, at adgangen til et pengeskab kan være begrænset ved testatorens død. Det er nyttigt, hvis mere end én person, f.eks. En ægtefælle, er blevet registreret som adgang til kassen.

2. Gør ejendom og konti fælles, hvor det er passende

Hvis testator har en ægtefælle, ville de sandsynligvis foretrække det aktiver strøm straks igennem til enken eller enkemanden, hvis det er muligt. Den enkleste måde at sikre dette på er at indstille alle konti som fælles og sikre, at ejendomme og titler er i begge navne (hvilket også fungerer for forretningsvirksomheder, der involverer en partner). Dette har den ekstra fordel at reducere ejendommens størrelse, så længe begge parter ikke dør samtidigt.

Eksekutøren skal også have testator til at bekræfte, at det er korrekt modtager er opkaldt efter konti, der kræver en specifikation, såsom pensioner, pensionskonti, forsikringer og så videre. Hvis arvelateren har været igennem en skilsmisse, giftet sig på ny, levede et barn eller oplevede en lignende væsentlig begivenhed, vil listen over modtagere sandsynligvis have brug for opdatering.

3. Registrer testatorens præferencer

Vil testator have et stort vågne eller en lille kremationsceremoni? Er der velgørende formål, de vil støtte, efter at alle modtagerne dør? Disse præferencer skal være skriftlige og underskrevet af testator.

4. Opret en besiddelsesliste, og tildel modtagere

Der er et fælles problem, mange eksekutører overser: spredning af personlige ejendele, der har ringe økonomisk værdi, men stor sentimental værdi. I samarbejde med testator kan en eksekutor lave et groft udkast til en liste til spredning af personlige ting samt et distributionssystem. Få også testator til at skrive deres begrundelse for, hvem der fik hvilken gave. Deling af listen med de involverede kan eliminere problemer.

Den største fordel ved at arbejde ud fra denne liste er, at eksekutøren kan spore gaver givet før testatorens død, da mange mennesker begynder at sprede personlige genstande, når de bliver ældre. Mennesker med en høj formue giver også ofte økonomiske gaver før døden. Organiseret spredning kan gøre en eksekutørs job lettere og hjælpe med at afbalancere spørgsmål om retfærdighed.

5. Opret et årligt regnskab og opdateringsplan

Computere har gjort det meget lettere at spore ændringer i konti og ejendele. Hvis arvelateren holder elektronisk styr på boet årligt, vil bobestyrer have et godt øjebliksbillede af aktiver, når det er nødvendigt. Dette e-dokument vil også reducere den tid, der bruges på at lede efter det guldur, som testator gav til et barnebarn eller spore midler, der angiveligt var på en nu tom investeringskonto.

6. Hav et forseglet onlinekontodokument

I den digitale tidsalder bør en bobestyrer også have en registrering af testatorens online tilstedeværelse (Facebook, Paypal, eBay og så videre) for at deaktivere konti. De samme mål kan nås ved at fremlægge en dødsattest for mange af ovenstående eller lignende websteder, men dokumentet forenkler arbejdet for eksekutøren.

7. Kend de relevante fagfolk

Eksekutører bør være fortrolige med revisor, advokat og andre fagfolk, testatøren beskæftiger. De kan have yderligere råd, der er specifikke for testatorens situation, såsom mangfoldige partnerskaber og kompliceret ejerskab af ejendom.

Bundlinjen

Forberedelse vil i høj grad reducere komplikationerne ved at være bobestyrer. At tage ovenstående trin, mens testator stadig lever, vil også hjælpe med at sikre, at bobestyrer udfører testatorens ønsker. Testatorer kan også være proaktiv om at oprette sådanne processer for at gøre deres eksekutørs job lettere.