Certificeret Senior Consultant (CSC) definition
Hvad var en certificeret seniorkonsulent (CSC)?
En certificeret seniorkonsulent (CSC) var en professionel med specifik viden, uddannelse og indsigt i de unikke udfordringer, seniorer står overfor med økonomisk planlægning, investeringer og liv i generel. Betegnelsen er siden blevet pensioneret af Finansindustriens tilsynsmyndighed (FINRA).
Dem, der søgte denne betegnelse, var allerede blevet økonomiske planlæggere af en eller anden art, men ønskede at fokusere på disse mennesker i de sidste stadier af livet og nærmer sig pensionering.
Vigtige takeaways
- Den Certified Senior Consultant (CSC) betegnelse blev leveret af Institute of Business & Finance (IBF), men tilbydes eller anerkendes nu ikke længere af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
- CSC var en professionel med specifik viden, uddannelse og indsigt i de unikke udfordringer, seniorer står overfor med økonomisk planlægning, investeringer og liv generelt.
- CSC'er skulle vide om offentlige fordele som Medicare, Medicaid, Social Security, SSI og veteraners fordele.
Forståelse for en certificeret seniorkonsulent (CSC)
Programmet Certified Senior Consultant (CSC) var et 30-timers selvstudieprogram bestående af fem moduler på i alt 25-30 timer, der tilbydes af Institute of Business & Finance (IBF). Kurset omfattede tre afsluttende eksamener administreret af National Association of Securities Dealers og krævede 15 timer om året efteruddannelse i de første fem år efter certificering.
Efter at kandidaterne havde taget og bestået en række kurser og eksamener, forstod de seniorbefolkningens forviklinger og blev ved lov forpligtet til at sætte deres klienters interesser frem for alt.
Langsom kognitiv udvikling og sundhedsmæssige forhold tilføjede behovet for god kommunikation mellem klient og rådgiver. F.eks. Hjalp CSC'er ofte skrantende ældre, der måske har stået over for at tilbringe deres sidste år på et plejehjem med at træffe beslutninger om salg af ejendom og udvikling af et indkomststrøm der dækkede de høje omkostninger ved langtidspleje.
Certificeret Seniorkonsulent (CSC) Vidensområder
CSC'er skulle også vide om statslige fordele som f.eks Medicare, Medicaid, Social sikring, SSI og veteranfordele. Selvom de fleste mennesker ikke kan leve af disse ressourcer alene, er de fortsat afgørende for at bestemme livskvaliteten i de senere år.
Til det formål fokuserede det seksdelte program på følgende emner:
- Aldring og samfund
- Sundhedsovergange, når mennesker bliver ældre
- Livskvalitetsvalg for ældre voksne
- Finans- og ejendomsplanlægning for 65 år og ældre
- Føderale og statslige programmer for pensionering og sundhedspleje
- Vigtig etik for at arbejde med ældre voksne