Bedste online børsmæglere for begyndere
Vores bedste mæglere for begyndere har funktioner, der hjælper nye investorer med at lære, når de starter deres investeringsrejse. Mæglere blev udvalgt baseret på uddannelsesressourcer i top, let navigation, klare kommissions- og prisstrukturer, porteføljeværktøjer og et højt kundeservice. Nogle mæglere tilbød også lave minimumskontosaldoer og demokonti at øve.
Bedste onlinemæglere for begyndere:
- TD Ameritrade: Bedste mægler for begyndere og bedste mægler for investoruddannelse
- E*HANDEL: Bedste mægler for nem handelsoplevelse
- Merrill Edge: Bedste mægler til kundeservice
TD Ameritrade: Bedst til begyndere og bedst til investoruddannelse
- Konto minimum: $0.
- Gebyrer: Handelskommissioner med fri aktie, ETF og optioner pr. Ben i USA fra den 3. oktober 2019. $ 0,65 pr. Optionskontrakt.
TD Ameritrade, en af de største onlinemæglere, har prioriteret at finde nye investorer og gøre det let for dem at komme i gang.TD Ameritrade opretholder en aktiv tilstedeværelse på sociale medier, så et yngre publikum kan blive fortrolig med virksomheden og begrebet investering. Nye brugere vil opdage, at finansiel uddannelse er en vigtig komponent i TD Ameritrades tilbud. Mæglerens online ressourcer har udvidede læringsveje, lige fra nybegynder til avanceret, til hjælpe dig med at forstå alt fra grundlæggende investeringskoncepter til ekstremt avancerede derivater strategier.
TD Ameritrade var den eneste mægler i vores anmeldelse, der optjente det maksimale antal point på tværs af uddannelseskategorien.TD Ameritrade er også meget imødekommende med hensyn til testkørsel af platformen uden at forpligte sig. Du kan åbne en konto og stikke rundt uden at foretage en indbetaling og drage fordel af alle læringsmulighederne, indtil du er tryg ved at lægge penge ned.TD Ameritrade ønsker klart at være en del af processen, hvorigennem nye investorer bliver mere sikre på deres færdigheder og tager ansvar for deres egen økonomiske fremtid.
Uddannelsestilbuddene er godt designet til at guide nye investorer gennem grundlæggende investeringskoncepter og videre til mere avancerede strategier, efterhånden som de vokser.
TD Ameritrade tilbyder personlig uddannelse på mere end 280 kontorer samt flere uddannelsesveje til rådighed på sit websted og i mobilapps.
Det TD Ameritrade netværk tilbyder ni timers live programmering ud over on-demand-indhold.
De veldesignede mobilapps er beregnet til at give kunderne en simpel en-sidet oplevelse, der vil passe godt til en yngre, mobil-first-skare.
Nogle investorer skal muligvis bruge flere platforme til at bruge foretrukne værktøjer. Dette vil sandsynligvis påvirke erfarne investorer ved hjælp af en blanding af grundlæggende og teknisk analyse i deres handel.
TD Ameritrade tilbyder mange kontotyper, så nye investorer kan være usikre på, hvad de skal vælge, når de kommer i gang. Der burde være mere hjælp til rådighed for at sikre, at kunder starter med den korrekte kontotype.
Investorer betales en forholdsvis lille rente på uinvesterede kontanter (0,01-0,05%), medmindre de tager skridt til at flytte kontanter til pengemarkedsfonde.
E*TRADE: Bedst til nem handelsoplevelse
- KontoMinimum: $0.
- Gebyrer: Ingen provision for aktie-/ETF -handler. Optioner er $ 0,50-$ 0,65 pr. Kontrakt, afhængigt af handelsvolumen.
E*TRADE tilbyder tre computerbaserede og to mobile platforme, der appellerer til en række investeringsstile og interesser.Standard E*TRADE -webstedet og -appen er blevet redesignet til investorer, der lige er begyndt. Både webstedet og appen har menuer på to niveauer med let adgang til talrige screeningsværktøjer, porteføljeanalyse og uddannelsestilbud. Der er også en demokonto i form af en papirhandelsplatform, der er modelleret efter Power E*TRADE -platformen, som handlende kan øve sig på. De mere avancerede E*TRADE -platforme er også elegant designet og guider dig undervejs, mens du tager eksamen til mere komplekse aktivklasser.
E*TRADEs mobilapps er ekstremt veloplagte og nemme at bruge og er blandt de mest omfattende og omfattende apps, der er testet. Der er to mobile apps tilgængelige: almindelig E*TRADE og E*TRADE Pro. Sidstnævnte er fokuseret på derivater - optioner og futures.
E*TRADE papirhandelsfunktioner bruges i vid udstrækning til at teste strategier. Papirhandelswebstedet bruger forsinkede data, så du ikke tror, at du foretager rigtige handler.
For dem med en stor forandring, som de vil investere hurtigt, tilbyder E*TRADEs forudindbyggede porteføljer et hurtigt spor til markederne. Du kan vælge mellem tre forskellige risikoniveauer (konservativ, moderat, aggressiv) bestående af ETF'er ($ 2.500 minimum) eller investeringsforeninger ($ 500 minimum). Der er ingen gebyrer ud over fondsforvaltningsomkostninger.
E*TRADE hænger fast i sin opdelte kommissionsplan for optionshandler og opkræver $ 0,65 pr. Kontrakt for mindre hyppige forhandlere og $ 0,50 for dem, der placerer mere end 30 optioner i kvartalet.
Investorer, der gerne vil have direkte adgang til internationale markeder eller til at handle med udenlandsk valuta, bør kigge andre steder hen.
Selvom du kan se alle dine E*TRADE-konti, når du logger ind, kan du ikke konsolidere din eksternt besiddede økonomi for at danne et komplet billede af din nettoværdi på E*TRADE.
Merrill Edge: Bedst til kundeservice
- Minimumskonti: $0.
- Gebyrer: $ 0 pr. Lagerhandel. Options handler $ 0 pr. Ben plus $ 0,65 pr. Kontrakt.
Med hensyn til kundeservice er Merrill Edge svært at slå. Der er ikke kun store ressourcer indbygget i Merrill Edges teknologi for nytilkomne til at investere og til dem udforske forskellige livsfaser, men du kan sidde ansigt til ansigt med en rådgiver i næsten enhver afdeling i Bank of America landsdækkende. Når det er sagt, er disse konsulenter primært fokuseret på planlægning af livsfaser frem for handelsrådgivning.Udover sit omfattende rådgivernetværk har Merrill Edge to computerbaserede handelsplatforme og veldesignede native mobile apps en masse indbygget kontekstfølsom hjælp. Story -funktionerne er især nyttige til at forstå, hvad der foregår i din portefølje, eller hvad der påvirker præstationen for en bestemt aktie eller fond.
Med hensyn til teknisk kundesupport tilbyder Merrill Edge online chat ud over en telefonlinje. Telefonlinjen tilbyder teknisk support eller handelsassistance 24/7 og besvares relativt hurtigt, selvom du starter med en automatiseret menu, før du bliver dirigeret til et menneske.
Merrill Edges værktøjer til porteføljeanalyse lader kunderne tage et dybt indblik i, hvordan deres aktiver fungerer for dem. Du kan importere konti på andre finansielle institutioner for et mere fuldstændigt økonomisk billede.
Merrill Edge tilbyder top-notch proprietære og tredjeparts forskningskapaciteter rettet mod fundamentale investorer.
Kunder med mere end $ 100.000 i kvalificerende aktiver kombineret med Bank of America og Merrill Edge kvalificerer sig til yderligere fordele, der kan spare eller tjene penge.
Merrill Edges gebyrer pr. Kontrakt og marginerenter er på den høje side.
Optioner, der handles online, er begrænset til to ben. Du kan handle mere komplekse spreads ved at ringe ordren ind til en live mægler.
Du kan ikke handle futures, futures optioner eller kryptokurver med Merrill Edge. Nogle investorer kan vokse fra virksomhedens tilbud, da de udvikler en interesse i mere kompleks derivathandel.
Hvad er en børsmægler?
En børsmægler er et firma, der udfører købs- og salgsordrer på aktier og andre værdipapirer på vegne af detail- og institutionelle kunder. Forskellige børsmæglere tilbyder forskellige serviceniveauer og opkræver en række provisioner og gebyrer baseret på disse tjenester. De mest omtalte aktiemæglerfirmaer er rabatmæglere.
Har du brug for mange penge for at bruge en børsmægler?
Heldigvis er der få penge til at starte en mæglerkonto. Mange rabatmæglere tilbyder et vilkårligt mellem $ 0 og $ 500 kontominimum, hvilket gør det let for alle at komme i gang.
Hvad du har brug for for at åbne en mæglerkonto
Sørg for at have følgende detaljer ved hånden, når du er klar til at starte processen:
- Navn
- Adresse
- Fødselsdato
- CPR -nummer (eller skatteyderens identifikationsnummer)
- Telefon nummer
- Email adresse
- Kørekort, pasoplysninger eller anden offentlig identifikation
- Beskæftigelsesstatus og erhverv
- Årlige indkomst
- Nettoværdi
Handel vs. Investering
Generelt, når folk taler om investorer, refererer de til praksis med at købe aktiver, der skal opbevares i en lang periode. Investorer beholder deres aktiver på lang sigt, så de kan nå et pensionsmål, eller så kan deres penge vokse hurtigere, end de ville på en almindelig opsparingskonto, der påløber renter.
I modsætning hertil indebærer handel køb og salg af aktiver på kort tid med det mål at opnå hurtig fortjeneste. Handel ses typisk som mere risikabelt end at investere og bør undgås af de uerfarne og dem, der er nye på aktiemarkedet.
Rabatmæglervirksomhed vs. Fuld service mægler
Der er forskellige typer mæglere, som begyndende investorer kan overveje baseret på serviceniveau og omkostninger, du er villig til at betale. En fuldservice eller traditionel mægler kan levere et dybere sæt tjenester og produkter, end hvad en typisk rabatmægler gør.Fuldservicemæglere kan give deres kunder finansiel og pensioneret planlægning samt skatte- og investeringsrådgivning. Disse ekstra tjenester og funktioner kommer normalt til en stejlere pris.
Hvis du leder efter en billigere og mere praktisk tilgang, er en rabatmægler et bedre valg. Rabatmæglere tilbyder lave provision på handler og har normalt webbaserede platforme eller apps, så du kan styre dine investeringer. Rabatmæglere er billigere, men kræver, at du er meget opmærksom og uddanner dig selv. Heldigvis giver de fleste rabatmæglere uddannelsesmæssige ressourcer til at hjælpe dig med at lære at handle og investere.
Sådan vælger du en børsmægler
For at vælge en børsmægler skal du stille dig selv en række spørgsmål. Disse inkluderer: Er jeg nybegynder? Hvor meget har jeg råd til at investere lige nu? Er jeg en erhvervsdrivende eller en investor? Hvilken form for aktiver vil jeg gerne investere i?
Der er en del ting, man skal overveje, når man gennemgår denne proces. For at hjælpe med dette, tjek vores guide til valg af den rigtige børsmægler.
Er mine penge sikre i en mæglervirksomhed?
Alle mæglere, der opererer i USA, skal have $ 500.000 SIPC -beskyttelse, hvilket inkluderer en grænse på $ 250.000 for kontanter.Det betyder, at enhver beholdning med en mæglervirksomhed, der overstiger $ 500.000, kan gå tabt, hvis en mægler går konkurs eller likvideres. Når det er sagt, vil detailinvestorer, især begyndere, sandsynligvis ikke have konti, der overstiger $ 500.000. Derfor er der lidt grund til bekymring, når det kommer til sikkerheden for dine penge på en mæglerkonto.
Kan jeg hæve penge fra en børsmægler?
At hæve dine penge fra en mægler er relativt ligetil. Når du har penge i en mægler, investeres det generelt i visse aktiver. Nogle gange er der kontanter tilbage på den side, der er på kontoen, men ikke investeret. Disse overskydende kontanter kan altid trækkes tilbage på ethvert tidspunkt, der ligner en hævning af en bankkonto. De andre penge, der investeres, kan kun trækkes ud ved at likvidere de besiddede positioner. Det betyder at sælge de aktiver, du har købt, f.eks. Aktier, ETF'er og investeringsforeninger. Når den er solgt, kan du hæve kontanterne.
Typer af mæglerkonti
Der er en række typer konti tilgængelige hos mæglerfirmaer:
- Kontanter: En kontantkonto er en mæglerkonto, hvor en kunde skal betale det fulde beløb for købte værdipapirer, og købe på margin er forbudt. Federal Reserve's Forordning T styrer kontanter og køb af værdipapirer i margin. Denne forordning giver investorer to hverdage til at betale for værdipapirer.
- Marginkonti: En marginkonto er en mæglerkonto hvor mægleren låner kunden kontanter til at købe aktier eller andre finansielle produkter. Lånet på kontoen stilles til sikkerhed af de købte værdipapirer og kontanter og kommer med en periodisk rente. Fordi kunden investerer med lånte penge, bruger kunden gearing, som vil forstørre overskud og tab for kunden.
- Pensionskonti: Mæglervirksomheder tilbyder alle former for pensionskonti som traditionelle IRA'er, Roth IRA'er og 401 (k) s.
Vilkår for begyndere at kende
Enhver, der gerne vil engagere sig på aktiemarkedet, bør kende nogle grundlæggende terminologi:
- Lager: En aktie (også kendt som "aktier" eller "egenkapital") er en type sikkerhed, der betegner forholdsmæssigt ejerskab i udstedelsen virksomhed. Dette giver aktionæren ret til den andel af selskabets aktiver og indtjening.
- Pris-til-indtjeningsforhold-P/E-forhold: Pris-til-indtjeningsforholdet (P/E-forhold) er et forhold til værdiansættelse af et selskab, der måler dets nuværende aktiekurs i forhold til dets indtjening pr.EPS). Pris-til-indtjeningsforholdet er også undertiden kendt som pris-multipel eller indtjenings-multipel.
- Markedsværdi: Markedsværdi, almindeligvis omtalt som "markedsværdi", refererer til den samlede dollarværdi af en virksomheds udestående aktier. Markedsværdi beregnes ved at gange et selskabs udestående aktier med den aktuelle markedspris på en aktie.
- Udbytte: Et udbytte er fordelingen af belønning fra en del af virksomhedens indtjening og udbetales til en klasse af dets aktionærer.
- Exchange-Traded Fund (ETF): En børsnoteret fond (ETF) er en samling værdipapirer-f.eks. Aktier-der typisk sporer en underliggende indeks.
- Bånd: En obligation er en fastindkomstinstrument der repræsenterer et lån, som en investor har ydet til en låntager (typisk virksomhed eller stat). En obligation kan betragtes som en I.O.U. imellem långiver og låntager, der indeholder detaljer om lånet og dets betalinger.
- Gensidig fond: En investeringsforening er en form for finansielt redskab, der består af en pulje penge indsamlet fra mange investorer for at investere i værdipapirer, såsom aktier, obligationer, pengemarkedsinstrumenter og andre aktiver. Gensidige midler drives af professionelle pengeforvaltere, der allokerer fondens aktiver og forsøger at producere kapitalgevinster eller indkomst til fondens investorer.
- Begræns rækkefølge: En grænseordre er brugen af en på forhånd specificeret pris til at købe eller sælge en sikkerhed. For eksempel, hvis en erhvervsdrivende ønsker at købe XYZ's aktier, men har en grænse på $ 14,50, vil de kun købe aktien til en pris på $ 14,50 eller lavere. Hvis den erhvervsdrivende ønsker at sælge aktier i XYZ's aktier med en grænse på $ 14,50, sælger den erhvervsdrivende ikke nogen aktier, før kursen er $ 14,50 eller højere.
- Markedsordre: En markedsordre er en anmodning fra en investor - normalt foretaget gennem en mægler - at købe eller sælge et værdipapir til den bedste tilgængelige pris på det nuværende marked. Det betragtes bredt som den hurtigste og mest pålidelige måde at komme ind eller ud af en handel på og giver den mest sandsynlige metode til hurtigt at komme ind eller ud af en handel. For mange stor cap flydende aktier, markedsordrer fyldes næsten øjeblikkeligt.
Hvis du er interesseret i at lære mere om aktiemarkedet, kan du tjekke vores guide til investering.
Metodik
Investopedia er dedikeret til at give investorer upartiske, omfattende anmeldelser og vurderinger af onlinemæglere. Vores anmeldelser er resultatet af måneders evaluering af alle aspekter af en online mæglers platform, herunder brugeroplevelsen, kvaliteten af handelsudførelser, de produkter, der er tilgængelige på dets platforme, omkostninger og gebyrer, sikkerhed, mobiloplevelsen og kunden service. Vi etablerede en vurderingsskala baseret på vores kriterier og indsamlede tusindvis af datapunkter, som vi vejede ind i vores stjernescoringssystem.
Derudover skulle hver mægler, vi undersøgte, udfylde en omfattende undersøgelse om alle aspekter af dens platform, som vi brugte i vores test. Mange af de onlinemæglere, vi vurderede, gav os personlige demonstrationer af dets platforme på vores kontorer.
For at bestemme den bedste mægler for begyndere fokuserede vi på de funktioner, der hjælper nye investorer lære, når de starter deres investeringsrejse. Mæglere blev udvalgt baseret på uddannelsesressourcer i top, let navigation, klare kommissions- og prisstrukturer og værktøjer til konstruktion af porteføljer. Vi ledte også efter lave minimumskontosaldoer og tilgængelighed af demokonti, så nye handlende og investorer ikke kun kan øve sig på at bruge platformen, men også at placere handler.
Vores team af branchens eksperter, ledet af Theresa W. Carey, gennemførte vores anmeldelser og udviklede denne bedste metode inden for industrien til rangering af online investeringsplatforme for brugere på alle niveauer. Klik her for at læse vores fulde metode.