Kan du blive rig ved at investere i investeringsforeninger?

Investering er en af ​​de mest populære måder at skabe rigdom på. Ved at påtage dig en vis risiko kan du få dine omsætningsaktiver til at fungere for dig og generere kort- eller langsigtet indkomst afhængigt af dine investeringsmål. Jo større risiko du tager, desto større er sandsynligheden for både succes og fiasko. Det er af denne grund, at mere risikofyldte værdipapirer, såsom aktier, traditionelt betragtes som go-to-investeringer for dem, der ønsker at slå det rige.

Siden investeringsforeninger generelt betragtes som sikrere og mere stabile investeringer, kan det virke kontraintuitivt, at de kan give rigelige muligheder for aggressiv rigdomskabelse. Faktisk er nogle typer investeringsforeninger lige så risikable eller mere risikable end individuelle aktieinvesteringer og har potentiale til at generere enorme afkast. Højrente-aktier og obligationsfonde er især designet til at generere den højest mulige fortjeneste ved at investere i de mest risikable aktiver.

Aktiefonde med høj udbytte

Der er en bred palet af aktiemidler rettet mod specifikke investormål. Højrente-midler, som navnet antyder, er rettet mod at generere det maksimalt mulige afkast, afhængigt af hvilken type indkomst aktionærerne forfølger.

For investorer, der ønsker at modtage den maksimale årlige investeringsindkomst, fokuserer udbyttefonde med høj udbytte på aktier, der konsekvent betaler meget høje udbytter. Generelt skal alle investeringsforeninger distribuere nettogevinster til aktionærer og så videre udbytte med højt udbytte midler foretager mindst en udbyttebetaling om året.Disse midler er mindre fokuseret på at generere kapitalgevinster, så de handler ikke ofte med værdipapirer, medmindre en akties udbytte suspenderes eller falder betydeligt. Disse er bestemt ikke de mest aggressive former for midler, men hvis du har et betydeligt beløb at investere, kan udbytteindkomsten, der genereres hvert år, være betydelig.

Andre højrente-aktiefonde fokuserer på generation af kapitalgevinster ved at anvende en yderst aggressiv handelsstil. Dette indebærer aktivt at lede efter den næste store aktie og forsøge at få tid til opsvinget. Omvendt kan disse midler se til korte aktier, der står til at tage et stort fald. Disse typer midler kræver en meget aktiv manager, der har rigelig erfaring og ivrig instinkt. Der er en langt højere grad af risiko forbundet med denne type aktiefonde i forhold til udbyttefonde, men det giver også større mulighed for hurtige, betydelige overskud.

Obligationsfonde med høj rente

Aktiefonde er ikke de eneste investeringsforeninger, der kan bane vejen til rigdom. Selvom obligationsfonde typisk udråbes som en af ​​de sikreste fonde, der giver moderat årlig indkomst og løfte om kapitalbevaring, er obligationsrenter med høj rente faktisk ret risikable.

Mens fonde, der investerer i obligationer udstedt af højt vurderede virksomheder og regeringer, genererer størstedelen af ​​deres afkast fra rentebetalinger, fonde, der investerer i obligationer med meget lav rating, kaldet uønskede obligationer, anvender en langt mere kortfristet investeringsstrategi. I stedet for at holde obligationer indtil udløb og indsamle årlige kuponbetalinger, udnytter uønskede midler volatiliteten i værdierne for uønskede obligationer. Fordi risikoen for misligholdelse er så høj, sælger uønskede obligationer ofte langt under deres pålydende værdi og betaler ekstremt høje renter.

Når de nationale renter ændres, eller de udstedende enheder vinder eller mister troværdighed, kan markedsprisen på disse obligationer svinge dramatisk. Uønskede midler genererer afkast ved at købe uønskede obligationer billigt, høste fordelene ved deres generøse kuponbetalinger og sælge dem, før virksomheden misligholder, forhåbentlig med fortjeneste. Hvis den udstedende enhed stabiliserer sig, og dens kreditværdighed forbedres, kan værdien af ​​uønskede obligationer stige dramatisk og generere endnu højere renter på grund af købsprisen.

Balancerede midler til den moderate investor

For dem, der ikke er klar til at påtage sig den ekstreme risiko, der er forbundet med højrente-fonde, er der mange investeringsforeninger, der giver mulighed for store gevinster, mens de stadig giver en vis stabilitet. Balancerede fonde investerer i både gæld og egenkapital og kan skræddersys til deres specifikke mål og risikotolerance for deres aktionærer.

For investorer, der ønsker at investere i højrisikoaktiver med høj belønning uden at satse på gården, passer midler, der spiller det relativt sikkert, men stadig indeholder nogle højrentede værdipapirer. For eksempel kan en fond primært investere i meget stabile obligationer eller købe-og-holde-blue-chip aktier med dokumenterede track records, men også allokere en del af sin kapital til investering i uønskede obligationer eller meget flygtige aktier. Selvom potentialet for alvorlig rigdomskabelse er begrænset, tilbyder disse midler langsigtet stabilitet med kun et strejf af risiko.

Lavrisikoobligationer og pengemarkedsfonde

Ligesom enhver investering, jo mere du har råd til at lægge i, jo større er dit potentielle afkast. Det er svært at blive rig til kun at investere $ 1.000 i enhver form for sikkerhed. Hvis du har et betydeligt beløb at investere, kan du imidlertid generere en betydelig indkomst, selv med de mest stabile investeringer.

Selvom lavrisikoobligationer og pengemarkedsfonde ikke ligefrem er superstjerner i rigdomskabelse, tilbyder de en meget høj grad af stabilitet sammen med løftet om fast indkomst hvert år. Hvis du har en rigelig sum at investere, kan selv moderate renter generere store beløb. For eksempel investerede $ 500.000 i en pengemarkedsfond der kun betaler 3% årligt, genererer stadig $ 15.000 i investeringsindkomst hvert år. Jo rigere du er til at begynde med, jo lettere er det at blive ganske rig inden for kort tid.

Virkningen af ​​administrationsgebyrer

Når man ønsker at generere rigdom gennem investeringsforeninger, er det vigtigt at overveje virkningen af ​​en fonds omkostningsgrad. Generelt har mere aktivt forvaltede fonde, såsom højrenteobligationer og aktiefonde, en tendens til at have højere omkostningsforhold, der afspejler de større handelsgebyrer. Hvis udgiftsforholdet for en given fond er meget højt, kan det spise betydeligt i dit årlige overskud.

Der er firmaer og mæglere derude, hvis erklærede mål er at holde omkostningerne nede og sikre, at investorer ved præcis, hvad de får og betaler. Nogle forsøger også ikke at gøre mere end at matche markedet på vej op og slå det på vej ned. Dette kan gøres ved meget omhyggelig aktivallokering og porteføljestyring. Der er muligvis ikke så mange virksomheder, der opererer på denne måde, men de findes og er værd at tage sig besværet med at finde.

Investeringsindkomst og skattepligt

En anden vigtig overvejelse, når du vælger en investeringsforening, er investeringsindkomstens indvirkning på din skatteregning. Afhængigt af hvilken indkomst en investeringsforening genererer, du kan finde dig selv betale mere i skat end forventet. Midler, der genererer kortsigtede gevinster, som højrente-fonde generelt gør, kan skabe en betydelig skattepligt fordi kortsigtede investeringsindtægter beskattes efter din almindelige indkomstskatteprocent frem for den lavere kursgevinstrate, der gælder for langsigtet overskud.