Top 10 største forsikringsselskaber efter metrics
Der er en række måder at rangere størrelsen på forsikringsselskaber på. Virksomheder kan måles ved deres markedsværdi (virksomhedens værdi på en børs) eller ved at bruge salgstal, som f.eks nettopræmier skrevet på et år, eller hvor mange politikker der blev solgt. Her undersøger vi de 10 største forsikringsselskaber efter markedsværdi, markedsandel og indtægt.
Vigtige takeaways
- Forsikringsselskaber er vigtige aktører i den globale finansielle økonomi, selvom de måske ikke er så prangende som investeringsbanker eller hedgefonde.
- Forsikringsselskaber findes i mange størrelser og specialiserer sig i forskellige politikområder, fra sundhed til liv til ejendom og tilskadekomne.
- Markedsværdi eller markedsværdi er værdien af virksomhedens udestående aktier.
- Nogle forsikringsselskaber ejes indbyrdes, hvor forsikringstagerne er ejerne.
- Når man rangerer forsikringsselskaber, er det vigtigt at kategorisere dem efter deres produktlinje.
Største forsikringsselskaber efter markedsværdi
Markedsværdi eller markedsværdi er den samlede værdi af en virksomheds aktie, og den beregnes ved at gange antallet af udestående aktier med den aktuelle aktiekurs. Det er en hurtig måde at bestemme værdien af et selskab i investorernes øjne.
Virksomheder med store markedsværdier er generelt etablerede konservative investeringer. De oplever sandsynligvis en stabil vækst og tilbyder den mindste risiko. Mid-cap virksomheder er også etableret, men har et stort vækstpotentiale. Endelig er small-cap virksomheder ofte nye virksomheder med et stort vækstpotentiale. Investering i disse virksomheder udgør den største risiko, fordi de er mere sårbare over for økonomiske nedture end de mere etablerede store og mellemstore selskaber.
Investorer kan købe aktier i børsnoterede selskaber i forsikringsbranchen. De største ikke-sundhedsforsikringsselskaber efter markedsværdi på verden børser fra juli 2021 er:
Ikke-sundhedsforsikringsselskaber
| firmanavn | Markedsværdi |
| Berkshire Hathaway (USA) | 636 milliarder dollars |
| Ping en forsikring (Kina) | $ 166 mia |
| AIA Group (Hong Kong) | $ 154 mia |
| Livsforsikring i Kina (Kina) | 114 milliarder dollars |
| Allianz (Tyskland) | $ 104 mia |
| Cigna (USA) | 81 milliarder dollar |
| AXA (Frankrig) | 62 milliarder dollar |
| Humana (USA) | 59 milliarder dollar |
| Zürich Forsikring (Schweiz) | 59 milliarder dollar |
| München (Tyskland) | 39 milliarder dollars |
Markedsværdidata pr. 14. juli 2021.
Nu for sundheds- og administrerede sundhedsvirksomheder.
Sygesikring og administrerede sundhedsvirksomheder
| firmanavn | Markedsværdi |
| United Healthcare (UNH) | 393 milliarder dollar |
| CVS (CVS) | 106 milliarder dollar |
| Anthem (ANTM) | 96 milliarder dollar |
| Cigna (CI) | $ 80 mia |
| Humana (HUM) | 59 milliarder dollar |
| Centene Corporation (CNC) | 43 milliarder dollars |
| Molina Healthcare (MOH) | $ 15 mia |
| Bright Health Group (BHG) | 9,7 milliarder dollar |
| MultiPlan Corporation (MPLN) | 4,7 milliarder dollar |
| Alignment Healthcare (ALHC) | 4,2 milliarder dollar |
Markedsværdidata pr. 14. juli 2021.
Ikke alle forsikringsselskaber er børsnoterede. Faktisk er mange forsikringsselskaber struktureret som gensidige virksomheder, hvor forsikringstagere i deltagende politikker er hovedsageligt delejere af virksomheden. Det gensidigt selskab model for et forsikringsselskab går flere hundrede år tilbage, og der er visse fordele, der tildeles forsikringstagere, som ikke findes hos børsnoterede (aktieselskaber) forsikringsselskaber.
American Family Insurance er det største gensidige forsikringsselskab i USA
Største forsikringsselskaber efter salg og produktlinje
Det er nyttigt at skelne mellem den type forsikring eller linje, der overvejes, når man overvejer de største forsikringsselskaber. Brug af salgsdata er nyttigt, da nogle af de største forsikringsselskaber i USA ikke er børsnoterede og derfor deres markedsværdi er ikke let fastslået.
Ejendom og tab
Ejendom og ulykkesforsikringer skrive politikker, der dækker ejendomme som f.eks ejendom, boliger, biler og andre køretøjer. De skriver også politikker, der omhandler forpligtelser, der kan opstå ved et uheld eller uagtsomhed relateret til disse ejendomme til at dække omkostningerne ved retssager eller medicinske skader som følge af sådanne hændelser.
De bedste amerikanske ejendoms- og skadevirksomheder i 2020 inden nettopræmier skrevet (beløbet, som skadesforsikringer kan forvente at modtage i løbet af kontraktens løbetid, minus provisioner og omkostninger) er:
| Selskab | Netto præmier skrevet |
| State Farm Group | $ 66,2 mia |
| Berkshire Hathaway (BRK.A) | $ 46,4 mia |
| Progressive Insurance Group (PGR) | 41,7 milliarder dollar |
| Allstate Insurance Group (ALL) | 39,2 milliarder dollar |
| Liberty Mutual | 36,2 milliarder dollar |
| Travellers Group (TRV) | 28,8 milliarder dollar |
| USAA Group | 24,6 milliarder dollar |
| Chubb (CB) | 24,2 milliarder dollar |
| Farmers Insurance Group | 20,1 milliarder dollars |
| Landsdækkende | 18,5 milliarder dollar |
Livsforsikringsselskaber
Livsforsikringsselskaber lover at udbetale en engangsydelse ved forsikredes død. Selvom aktuarmæssig videnskab har skabt dødelighedstabeller at nøjagtigt estimere det fremtidige ansvar for de politikker, der skal betales, med økonomisk styrke sikrer, at disse virksomheder kan opfylde alle deres forpligtelser, mens de stadig tjener en fortjeneste.
Livsforsikringsselskaber i USA kan rangeres efter direkte præmie skrevet (antallet af nye politikker skrevet direkte og ikke genforsikret). For 2020:
| Selskab | Samlet direkte præmie | Markedsandel |
| New York Life Grp | 11,7 milliarder dollar | 6.75% |
| Northwestern Mutual | 11,3 milliarder dollar | 6.52% |
| Metropolitan Group (MET) | $ 10,5 mia | 6.05% |
| Prudential of America (PRU) | $ 10,1 mia | 5.80% |
| Lincoln National | 8,4 milliarder dollar | 4.83% |
| MassMutual | 7,9 milliarder dollar | 4.57% |
| Statsgård | 5,0 milliarder dollar | 2.87% |
| Aegon (AEG) | 4,9 milliarder dollar | 2.80% |
| John Hancock | 4,7 milliarder dollar | 2.73% |
| Minnesota Mutual Grp | 4,7 milliarder dollar | 2.70% |
Sygesikringsselskaber
Sygesikring virksomheder giver politikker til dækning af hele eller en del af forsikringstagerens sundheds- og medicinske omkostninger. Politikker kan købes individuelt eller gennem en arbejdsgiver. Teknisk set er den amerikanske regering den største sundhedsforsikringsudbyder i Amerika gennem Medicare -programmet, Social sikring, og Medicaid administreres af de enkelte stater.
Baseret på rapporten National Association of Insurance Commissioners (NAIC) 2020 var de største ikke-statslige sponsorerede amerikanske sygesikringsselskaber målt på den samlede indsamlede direkte præmie:
| Selskab | Samlet direkte præmie | Markedsandel |
| Metropolitan Group | 111,7 milliarder dollar | 11.1% |
| Prudential (PRU) | $ 63,5 mia | 6.3% |
| Equitable Holdings | 62,8 milliarder dollar | 6.2% |
| UnitedHealth Group (UNH) | 58,4 milliarder dollar | 5.8% |
| New York Life | 43,4 milliarder dollar | 4.3% |
| CVS (CVS) | 39,3 milliarder dollar | 3.9% |
| Mass Mutual | 39,2 milliarder dollar | 3.9% |
| Hovedfinansiel | 28,5 milliarder dollar | 2.8% |
| Lincoln National Group | 28,2 milliarder dollar | 2.8% |
| Aegon | 24,4 milliarder dollar | 2.4% |
Salgsdataene for sygesikringsselskaber er fra 2018, det sidste år med tilgængelige data.
Største spørgsmål om forsikringsselskaber
Hvad laver administrerende direktører i de største sundhedsforsikringsselskaber?
Følgende administrerende direktører for de 6 største sundhedsforsikringsselskaber tjener årligt over $ 15 millioner:
- Michael Neidorff fra Centene tjener 26,4 millioner dollars
- David Cordani fra Cigna tjener 19,1 millioner dollars
- David Wichmann fra UnitedHealth Group tjener 18,9 millioner dollars
- Joseph Zubretsky fra Molina Healthcare tjener 18 millioner dollars
- Bruce Broussard fra Human tjener 16,7 millioner dollars
- Gail Boudreaux fra Anthem tjener $ 15,5 millioner
Er de store forsikringsselskaber gode investeringer?
Investering i forsikringsselskaber kan være en sikker mulighed for nogle investorer. Forsikringsselskaber er stiftet til at håndtere risiko, hvilket i sidste ende kan reducere de risici, der er forbundet med at investere i dem. Sygesikring, der kan ændres hurtigt, har potentiale til betydelig vækst i forhold til andre typer forsikringsselskaber.
Hvem er de største investorer i forsikringsselskaber?
De største investorer i forsikringsselskaber er generelt andre institutioner. For eksempel har UnitedHealth Group (UNH) 4.124 institutionelle ejere, der ejer mere end en milliard aktier.
Hvad er de største husejere forsikringsselskaber i USA?
De fem største husejere forsikringsselskaber i USA er State Farm, Allstate, USAA, Liberty Mutual og Farmers. Tilsammen ejer disse virksomheder mere end 45% af husejernes forsikringsmarkedsandel.
Hvad er de største forsikringsselskaber i Canada?
De fem største forsikringsselskaber i Canada er Manulife Financial Corporation, Great-West Lifeco, Desjardins, Sun Life Financial og Fairfax Financial. Manulife er Canadas største forsikringsselskab, der beskæftiger over 35.000 ansatte og betjener mere end 30 millioner kunder.
Bundlinjen
Rangering af de største forsikringsselskaber kan gøres på en række måder. Aktier i børsnoterede selskaber kan købes for at hjælpe med at opbygge en veldiversificeret investeringsportefølje, der har eksponering for det finansielle og sundhedssektorer. At identificere, hvilke forsikringstyper et selskab primært beskæftiger sig med, hjælper med at bestemme, hvilke virksomheder der er konkurrenter, og hvilke der virkelig ikke er. Ser man på salgstal eller præmier indsamlet på et år, kan man også se hvordan offentlige virksomheder stak op mod privatejede eller gensidige selskaber, der udgør en stor segment af industrien.
Investopedia giver ikke investeringer eller finansiel rådgivning. Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmålene, risikotolerancen eller økonomiske forhold for en bestemt investor og er muligvis ikke egnede til alle investorer. Tidligere resultater er ikke vejledende for fremtidige resultater. Investering indebærer risiko, herunder eventuelt tab af hovedstol.