Investment Adviser Registration Depository (IARD)

Hvad betyder Investment Adviser Registration Depository?

Investment Adviser Registration Depository (IARD) er et elektronisk system, hvorigennem investeringsrådgivere registrerer sig og indgiver nødvendige rapporter og videregivelser til U.S. Federal Securities and Exchange Commission (SEC) og med statslige regulatorer.

Forståelse af Investment Adviser Registration Depository (IARD)

IARD opbevarer oplysninger om mere end 260.000 investeringsrådgivere. Depositarens formål er at forbedre overvågning og regulering af investeringsrådgivere og at gøre faglige oplysninger om dem tilgængelige for offentligheden.

SEC og North American Securities Administrators Association sponsorer IARD, mens Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) udvikler, driver og vedligeholder systemet. SEC regulerer rådgivere, hvis forvaltede aktiver overstiger $ 1 million, mens statslige tilsynsmyndigheder typisk fører tilsyn med rådgivere, der administrerer færre aktiver.

Investeringsrådgivere bruger IARD til at indgive deres Uniform Application for Investment Adviser -registreringsformular, kendt som

Formular ADV, som officielt registrerer dem som investeringsrådgivere. De bruger det også til årlig registrering og fornyelse og til gebyr- og formularbehandling. Investeringsrådgiverrepræsentanter registrerer sig også via IARD.

En investeringsrådgiver, der ønsker at trække sig tilbage fra nogle eller alle de jurisdiktioner, hvor de er registreret, skal bruge IARD til at indgive formular ADV-W. IARD ligner Central registreringsdepot system, som mæglerforhandlere og agenter skal registrere sig igennem, før de kan drive virksomhed inden for deres erhverv.

Hvordan offentligheden kan bruge IARD

Formular ADV indeholder nøgleoplysninger, der kan være nyttige for offentligheden, der kan have spørgsmål om en investeringsrådgiver, de overvejer at handle med. De ADV -ansøgninger, som investeringsrådgivere foretager via IARD, er tilgængelige for offentligheden via Investment Adviser Public Disclosure -webstedet. Der kan offentligheden kontrollere, at en investeringsrådgiver, de arbejder med, faktisk er registreret og troværdig. Denne verifikation er et vigtigt skridt for alle, der arbejder med en investeringsrådgiver.

Oplysningerne fra IARD kan også hjælpe folk med at beslutte, om investeringsrådgiveren, de arbejder med, har legitimationsoplysninger og erfaring, der opfylder deres standarder og forventninger. De oplysninger, der er tilgængelige for offentligheden, omfatter rådgiverens faglige baggrund, såsom beskæftigelseshistorie, faglige betegnelser, bestået brancheeksamener og andre forretningsaktiviteter. Oplysninger om, hvor længe de har været registreret hos deres nuværende firma, og hvilke firmaer de tidligere har været registreret hos, er også tilgængelige. Offentligheden kan også se, om rådgiveren nogensinde har været disciplineret eller suspenderet, eller om rådgiverens nøglepersonale nogensinde har stået over for disciplin.