Hvem er Charles Schwabs hovedkonkurrenter?

Charles Schwab er et finansielt serviceselskab, der opererer gennem forskellige datterselskaber for at levere kapitalforvaltning, rabatmægler, bank- og rådgivningstjenester. Dens nærmeste konkurrenter i rabatmæglersektoren omfatter Fidelity, TD Ameritrade, E*TRADE og Interactive Brokers. Schwabs kapitalforvaltnings- og rådgivningstjenester stiller det mod større virksomheder i sektoren, såsom Goldman Sachs. Det er investeringsforeningers tilbud i stigende grad konkurrencedygtigt i forhold til velkendte spillere som Vanguard.

Charles Schwab: Historie og økonomi

I sine tidlige dage gjorde Charles Schwab sig bemærket som en af ​​verdens første og førende discountmæglertjenester, og dette segment er stadig en stor del af virksomhedens forretning. Virksomheden tilbyder fortsat et komplet udvalg af mæglervirksomheder gennem sit datterselskab, Charles Schwab & Co. Det driver også Schwab Bank, en føderal sparekasse i Reno, Nevada, som blev etableret i 2003.

Schwab forvalter også sin egen serie af investeringsforeninger og børshandlede fonde (ETF'er), som alle er tilgængelige for sine kunder sammen med tredjeparts tilbud. Disse midler kan købes via enhver af de kontotype, Schwab tilbyder, herunder mæglerkonti med fuld funktion, individuelle pensionskonti (IRA'er) eller dets 529 universitetsopsparingskonti. Schwab betjener kunderne over telefonen, online eller i et af sine 365 fysiske afdelingskontorer.

Schwab ekspanderede aggressivt til formueforvaltning og investeringsrådgivning. 31. august 2019 havde Schwab $ 3,7 billioner i kunders aktiver under forvaltning. Det har også12,1 millioner aktive mæglerkonti, 1,7 millioner virksomheders pensionsordningsdeltagere og 1,4 millioner bankkonti. I 2018 tjente Schwab 4,5 milliarder dollar i driftsindtægter på 10,99 milliarder dollar i omsætning.

Virksomhedens nærmeste konkurrenter i rabatmæglersektoren er Fidelity, E*HANDEL og TD Ameritrade. Den 3. oktober 2019, Schwab annonceret at det ikke længere vil opkræve handelskommissioner for aktier og ETF'er i USA, der tegnede sig for $ 80- $ 100 millioner i årlig omsætning. E*TRADE, TD Ameritrade og Ally Financial fulgte trop.

Aktiver under forvaltning

Schwab leder også sine konkurrenter i total klient forvaltede aktiver (AUM). Ved udgangen af ​​2018 klarede Schwab over $ 3,25 billioner i klientaktiver, mens T. Rowe Price havde kun $ 1,03 billioner i klientaktiver og TD Ameritrade $ 1,3 billioner i klientaktiver under forvaltning.

Schwabs ekspansion til yderligere markedssektorer betyder, at den vil møde stigende konkurrence fra etablerede større aktører, herunder investeringsbankvirksomheder såsom Goldman Sachs.

Goldman Sachs 'markedsværdi den 1. oktober 2019 var 73,3 milliarder dollar, betydeligt mere end Schwabs 50 milliarder dollars i samme periode. På samme tid havde Goldman Sachs imidlertid i Q2 2018 godt 1,54 billioner dollars i aktiver under forvaltning, cirka halvdelen af ​​Schwabs 3,25 billioner AUM. Selvom Goldman ikke tilbyder rabatmæglertjenester, konkurrerer den med Schwab inden for bank- og rådgivningstjenester.

Investeringsfonde og ETF'er

Schwab-kunder har adgang til 175 kommissionsfrie ETF'er og mere end 3.500 OneSource-investeringsforeninger, som ikke bærer nogen belastninger og ingen transaktionsgebyrer. Til sammenligning tilbyder TD Ameritrade 296 provisionfrie ETF-tilbud og adgang til mere end 11.000 investeringsforeninger, hvoraf næsten 2.000 ikke transaktionsgebyr og ingen belastning. I mellemtiden tilbyder Fidelity mere end 10.000 investeringsforeninger, hvoraf 3.375 ikke har noget transaktionsgebyr, og mange af dem har ingen belastning. Fidelity-forhandlere har også adgang til 84 kommissionsfrie ETF'er. Ally Invest tilbyder 8.095 investeringsforeninger til nye investorer. Af dem har 1.672 midler ingen belastning. Derudover får kunder, der foretager 30 eller flere handler på et kvartal, deres handelsprovision slået ned til $ 3,95 for lager og ETF handler og kun 50 cent for optionskontrakter.

Schwabs ETF -tilbud er også meget konkurrencedygtige med hensyn til administrationsgebyrer og omkostningsforhold, hvor indeksfonde matcher eller overstiger lignende Vanguard og Fidelity.

Forskning

Gennem Schwab får kunderne adgang til gratis lagerrapporter fra Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse og andre. Fidelity tilbyder også en række forskningsværktøjer med forskning af høj kvalitet. Men TD Ameritrade tilbyder det største udvalg af uafhængige, tredjeparts investeringsforskning fra 13 virksomheder i alt (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet osv.)

Med hensyn til kortlægning kan Ally Invests websted prale af et godt tilbud. Øvre og nedre tekniske indikatorer kan tilføjes til et diagram sammen med virksomhedens begivenheder, såsom opdelinger, indtjening og udbytte. Man kan sammenligne aktier, indekser og varer - en sjælden funktion. Kunder har deres valg af grafstile, som omfatter bjerg, OHLC -stænger og lysestager.

Kunde service

Schwab-kunder kan få support via et online chat-system, telefon, fax eller e-mail. Telefontjenesten er bemandet 24 timer i døgnet, 7 dage om ugen, og repræsentanterne er typisk veluddannede.