Charles Schwab vs. Fidelity -investeringer

Charles Schwab og Fidelity er to af verdens største investeringsselskaber. Fra og med dec. 31, 2019, havde Schwab 12,3 millioner aktive mæglerkonti og 4,04 billioner dollars i klientaktiver.Fidelity er endnu mere af en tøs, med 30,8 millioner mæglerkonti og 7,3 billioner dollars i alt kundeaktiver (pr. 31. marts 2020).

I 1975 revolutionerede Schwab mæglerbranchen, da den blev en af ​​de første virksomheder, der tilbød nedsat handel - hvilket gjorde Wall Street mere tilgængelig for individuelle investorer.Fidelitys ry var bygget på dets investeringsforeninger, og i dag leverer det næsten 3.500 midler uden gebyr.

I vores anmeldelser af bedste online mæglere i 2020 opnåede Fidelity højere scoringer end Charles Schwab i vores bedste samlet bedste for Begyndere, Bedst til dagshandel, Bedst til international handel, Bedst til IRA -konti og Bedst til lavpris -kategorier. I mellemtiden overgik Schwab Fidelity i vores bedste aktiehandelsapp og bedst for ranglister. De to virksomheder var vores bedste valg blandt alle mæglere i kategorien Bedste til ETF'er. I vores

2020 Bedste Online Brokers Awards, Fidelity tog æresbevisninger, og Charles Schwab kom på en respektabel femte.

Anvendelighed

Charles Schwab tilbyder to webbaserede platforme, Schwab.com og StreetSmart Edge (dens førende handelsplatform). Schwab Mobile- og StreetSmart Mobile -apps afrunder platformstilbudene. Virksomheden gør det let at åbne og finansiere en konto, og du kan gøre det online, via mobilapp, telefon eller i en af ​​sine 360+ filialer.

Vi fandt Fidelity generelt set ret brugervenlig. Det har tre platforme, herunder en webversion, den aktive Trader Pro, der kan downloades, og Fidelity Mobile App. Åbning af en konto er ligetil, og som med mange mæglere skal du udfylde yderligere papirarbejde for at aktivere funktioner som margin og handel med optioner.

Schwab og Fidelity tilbyder rimeligt let at navigere websteder med screeningsværktøjer, porteføljeanalyse, nyheder, uddannelsesindhold og grundlæggende ordrebilletter. Mobilapps til begge mæglere er nyttige, men ligesom de fleste mæglerunderstøttede apps har de begrænset funktionalitet i forhold til standardplatformene.

Erfaring med handel

Desktop -oplevelse

Meget af Schwabs handelserfaring er bygget op omkring dens alt-i-et-handelsbillet, der fungerer på tværs af platforme.Der er ikke mange tilpasningsmuligheder på webstedet, men du kan indstille handelsstandarder efter aktivklasse ved hjælp af genvejstaster i StreetSmart Edge. Streaming af tilbud i realtid er standard på alle platforme. Du kan iscenesætte ordrer og indsende flere ordrer på Schwab.com og StreetSmart Edge. 

Fidelitys webplatform er rimelig let at bruge. Du kan angive et par standardindstillinger, f.eks. At bruge et marked eller begrænse ordre, men du træffer de fleste valg, når du handler. Active Trader Pro er ikke overraskende mere kraftfuld og tilpasses. Det tilbyder filtre, kortværktøjer, definerede advarsler og en række forskellige ordreindtastningsværktøjer. Der er tre måder at iscenesætte ordrer til senere indtastning på, herunder standard, tidsforsinket og betinget iscenesættelse.

Schwab giver dig mulighed for at vedhæfte noter til handler via Notes -værktøjet i StreetSmart Edge for at gemme handelsideer og evaluere din handelsaktivitet.

Mobil oplevelse

Schwabs mobilapps tilbyder streaming af realtidskurser, handelskuponer, flere ordretyper (herunder betingede ordrer), undersøgelser i appen og kortlægning med indikatorer, men ingen tegneværktøjer. Du kan handle de samme aktivklasser på en hvilken som helst af platformene, og dine overvågningslister er de samme på web og mobil (medmindre du downloader StreetSmart Edge og gemmer overvågningslisten på din lokale enhed).

Med Fidelitys mobilapp er det let at administrere dine ordrer, kontrollere ventende transaktioner og foretage handler. Watchlists deles med desktop- og webapplikationer. De ordretyper, der tilbydes på internettet eller desktop -platforme, er også tilgængelige i appen, bortset fra betingede ordrer. Ligesom Schwab kan du handle de samme aktivklasser på mobilen som på standardplatformen. 

Sortiment af tilbud

Både Schwab og Fidelity tilbyder tusindvis af investeringsforeninger uden beregning og gebyr samt en lang liste over provisionsfrie ETF'er.   Schwab giver adgang til flere aktivklasser, som Fidelity ikke understøtter, herunder futures, optioner på futures og kryptokurrency (kun Bitcoin futures).Begge virksomheder lader dig købe brøkdele af aktier.

Charles Schwab vs. Fidelity -tilbud
Aktiv	Charles Schwab	Troskab
Kortsalg	Ja	Ja
No-Load, No-Fee Gensidige fonde	4,246	3,540
Kommissionsfrie ETF'er	Alle	Alle
Obligationer	Ja	Ja
Futures/råvarer	Ja	Ingen
Fremtidige muligheder	Ja	Ingen
Komplekse muligheder	Ja	Ja
Robo-rådgivende	Ja	Ja
Kryptovaluta	Ja (Bitcoin futures)	Ingen
Internationale udvekslinger	Ja	Ja
Forex	Ja	Ja
Brøkdele	Ja	Ja
OTCBB og Penny Aktier	Ja	Ja

Ordretyper

Schwab understøtter en lang række ordrer på sit websted, StreetSmart Edge og mobile platforme, herunder betingede ordrer som one-cancels-the-other (OCO) og one-triggers-the-other (OTO).Du kan angive en lang række forskellige handelstyper på Fidelitys webplatform og Active Trader Pro, herunder OCO'er og OTO'er. Betingede ordrer er i øjeblikket ikke tilgængelige på mobilappen.

Handelsteknologi

Schwab bruger en proprietær hjulbaseret router til ordrestyringsformål, f.eks. Til at håndtere udvekslinger i forbindelse med udveksling, udføre real-time gennemførelseskvalitetsanmeldelser og håndtere volatile markeder. De fleste ordrer i aktier og flere børsnoterede optioner sendes til tredjepartsgrossister, hvilket balancerer udførelseskvalitet med hensyn til øget prisforbedring og forbedret udførelseskvalitetsstatistik med virksomhedens omkostningsbesparelser. Schwab offentliggør kvartalsvis oplysninger om udførelseskvalitet på sit websted.

Fidelity har finjusteret sine handelsudførelsesalgoritmer for at understrege prisforbedring og undgå betaling for ordrestrøm. I gennemsnit udføres mere end 97% af ordrerne til en pris, der er bedre end nationale bedste bud eller tilbud. Fidelity indikerer, at kunder, der gennemfører en salgbar ordre på 1.000 aktier, kan forvente at spare i gennemsnit 18,79 dollar i forhold til tilbuddet ved ordreindtastning.

Fidelitys backtesting finder sted i Wealth-Lab Pro, en premiumfunktion, der er tilgængelig for kunder, der har en minimumssaldo på $ 25.000, og som placerer mindst 36 aktier, obligationer eller optioner om året.Hvis din saldo er mindst $ 1.000.000, og du foretager mindst 500 handler, kan du kvalificere dig til automatisk handel i Wealth-Lab Pro.Schwab tilbyder også The Strategy Tester tool til backtesting på deres StreetSmart platform.

Omkostninger

Ligesom et stigende antal mæglere har Charles Schwab og Fidelity provision på $ 0 for online egenkapital, optioner (begge har et gebyr pr. Kontrakt på $ 0,65), OTCBB og ETF-handler til kunder i USA. Du betaler $ 49,95 med enten mægler for at købe investeringsforeninger uden for listen over gebyrer.Mæglerassisterede ordrer er $ 25 hos Schwab og $ 32,95 med Fidelity.

Begge mæglere genererer renteindtægter fra forskellen mellem, hvad du betaler med dine inaktive kontanter, og hvad de tjener på kundesaldo. Med begge mæglere kan du flytte dine penge til en pengemarkedsfond for at få en højere rente. De to mæglere har aktielåneprogrammer, hvor du deler den omsætning, der genereres ved at låne aktier på din konto til andre forhandlere eller hedgefonde (normalt til kortsalg).Kun Fidelity lader dig vælge, hvilke aktier der skal lånes.

Forskningsfaciliteter

Schwab tilbyder fleksible screenere til at hjælpe dig med at undersøge din næste handel, herunder en ETF -screener med over 150 kriterier, såsom aktivklasse, fondsresultater, fordelingsudbytte, Morningstar -kategori, regional eksponering og top ti beholdninger.Du finder også lommeregnere, idégeneratorer og et sæt værktøjer til kortlægning af tekniske analyser. Schwab StreetSmart Edge-softwaren omfatter grundlæggende forskning med nyheder i realtid, virksomhedens indtjening, udbytte og ratings.

Fidelitys forskningstilbud på webstedet inkluderer screenere for aktier, ETF'er, investeringsforeninger og fast indkomst plus omkring 40 værktøjer og lommeregnere. Den ene er et hypotetisk handelsværktøj, der viser, hvordan en fremtidig handel vil påvirke din portefølje.Der er mange nyhedskilder og integreret tredjepartsundersøgelse fra Standard & Poor's, Hightower Report, Ned Davis Research og Zacks.Du kan se op til 40 års historiske prisdata, og der er mere end 60 tekniske indikatorer, der kan tilpasses.

Porteføljeanalyse

Charles Schwabs og Fidelitys porteføljeanalysetilbud ligner hinanden. Med enten mægler kan du få adgang til købekraft og marginoplysninger i realtid plus urealiserede og realiserede gevinster i realtid. Du kan linke beholdninger uden for din konto for at få et fuldstændigt billede af din økonomi. Begge tilbyder skatterapporter, men kun Schwab lader dig beregne skatteeffekten af ​​fremtidige handler.

Uddannelse

Schwab tilbyder omfattende investoruddannelse gennem sine SchwabLive daglige udsendelser, forskning fra Schwab Center til finansiel forskning, artikler på siden Insights & Ideas, plus webinarer og personlige begivenheder for investorer og handlende. I 2019 tilbød det mere end 1.000 live-events, herunder 155, der var forhandlerfokuserede.Fidelitys online læringscenter har artikler, videoer, webinarer og infografik, der dækker en lang række investeringsemner. Der er regelmæssige webinarer og online coachingsessioner for mere avancerede emner og læringsprogrammer rettet mod begyndende investorer i appen.

Kunde service

Charles Schwab tilbyder telefonliniesupport døgnet rundt med adgang til live -mæglere samt online chat 24/7 med en live -agent. Du kan også besøge en af ​​virksomhedens 360+ filialer for personlig hjælp.For detailkunder, der ringer til kundesupport, siger Schwab, at den gennemsnitlige ventetid på vent var 22 sekunder i 2019 (Fidelity siger, at den ikke sporer disse data).Fidelity har en telefonlinje døgnet rundt, en online chatfunktion (med begrænsede timer), en sikker e -mailportal og næsten 200 investorcentre i USADu kan også bruge Virtual Assistant, en chatbot designet til at hjælpe dig med at finde svar på dine spørgsmål.

Sikkerhed

Schwab og Fidelitys sikkerhed lever op til branchestandarder. Du kan logge ind på apps ved hjælp af biometrisk (ansigt eller fingeraftryk) genkendelse, og begge mæglere beskytter mod kontotab på grund af uautoriseret eller svigagtig aktivitet. Schwab tegner overskydende Securities Investor Protection Corporation (SIPC) forsikring leveret af London forsikringsselskaber med en samlet grænse på $ 600 millioner, begrænset til et samlet afkast til enhver kunde på $ 150 millioner, inklusive kontanter på op til $ 1,15 million.

Fidelity har også overskydende Securities Investor Protection Corporation (SIPC) forsikring med en grænse pr. Kunde på $ 1,9 millioner på kontanter, der afventer investering. Der er ingen grænse pr. Kunde for dækning af værdipapirer, men den samlede samlede overskydende politik er $ 1 mia.

Gennem nov. 2019 havde ingen af ​​mæglerne nogen væsentlige databrud, der blev rapporteret af Identity Theft Research Center.

Vores dom

Charles Schwab og Fidelity er respekterede kraftværker i mæglerbranchen. Begge tilbyder platforme, der kan tilpasses, handelsapps med god funktionalitet og lave omkostninger. På grund af sin brede vifte af tjenester og værktøjer synes vi, at Charles Schwab er et godt valg for selvstyrede investorer og handlende, der ønsker adgang til professionel rådgivning og porteføljestyring. Fidelity tilbyder investorer fremragende værdi på alle erfaringsniveauer, og det kan være en god pasform for nogle aktive handlende afhængigt af deres foretrukne handelsinstrumenter.