Betterment Robo-rådgiver til partnerskab med Goldman Sachs og BlackRock
Forbedring, som driver cirka 10 milliarder dollars i aktiver under forvaltning, er den største robo-rådgiver fast i verden. Nu har firmaet, der tidligere har afvist traditionelle Wall Street-virksomheder, annonceret sine planer om at indgå partnerskab med to af de største virksomheder i finansverdenen: Goldman Sachs og BlackRock. Sammen vil Betterment arbejde sammen med disse to bureauer for at præsentere to nye porteføljemuligheder for sine kunder. Udviklingen er en del af Betterments mission om at give sine kunder et større udvalg af personlige tjenester.
270.000 kunder, flere investeringsmuligheder
Partnerskabet mellem Betterment og de to investeringsselskaber er bemærkelsesværdigt, især på grund af skarp tone Betterment CEO Jon Stein har fastholdt i tidligere kommentarer på traditionelle Wall Street virksomheder. Stein har hævdet, at store banker har en tendens til ikke at sætte kunden først. "Den gamle måde sælger bare produktet," forklarede han i et interview med Business Insider. Han fortsatte, "den gamle måde har det produkt, de ønsker at skubbe."
Partnerskabet med de to virksomheder betyder, at Betterment vil tilbyde en bredere vifte af porteføljeinvesteringer muligheder for sine 270.000 brugere, ifølge direktør for adfærdsøkonomi og investeringer for virksomheden, Dan Egan. Betterment har undersøgt begge porteføljemuligheder for at være sikker på, at de opfylder roboadvisers standarder for overkommelighed og kvalitet for sine brugere. "Vi ønskede at få disse strategier ud til vores kunder så hurtigt som muligt, i stedet for at bygge dem ud selv," forklarede han.
Smart-beta og indkomstbaserede muligheder
Den nye portefølje, der leveres sammen med Goldman, vil være en smart-beta mulighed. Dette vil give brugerne en mere aggressiv investeringsmulighed sammenlignet med Betterments kerneporteføljeplatform, som traditionelt allokerer penge til aktier og obligationer. Den nye mulighed vil have større eksponering for nye markeder og REIT'er, ifølge en udgivelse, der beskriver det kommende partnerskab. Dette markerer det seneste i en bølge af smart-beta-investeringsprodukter, som er vokset i popularitet som Wall Street-virksomheder har forsøgt at give investorer overkommelige muligheder i forhold til administrerede porteføljer.
Den anden nye porteføljeoption vil blive administreret af BlackRock. BlackRock er den største fondsforvalter over hele kloden, der opererer med 5,7 billioner USD i AUM. Porteføljen gennem BlackRock vil være indkomstbaseret og søger at give en mere konservativ mulighed, som er designet til at levere målindkomst. Egan forklarede, at "det er en portefølje af obligations-ETF'er på tværs af kreditrisikoniveauer og leverer målrettet indkomst."
Forbedringskunder har haft mulighed for at investere i en af de to nye porteføljer fra onsdag i denne uge, ifølge virksomhedens talskvinde Arielle Sobel. Hvorvidt dette er det fulde omfang af Betterments partnerskaber eller kun begyndelsen, er endnu uvist, og det kan afhænge af succesen af disse to indledende porteføljer.