Hvad kvindelige økonomiske planlæggere har at sige om retfærdighed i deres branche

Mens kvinder har gjort indtog i den finansielle serviceindustri, er der stadig et hul - især for farvede kvinder. Til den internationale kvindedag spurgte Investopedia kvindelige finansielle rådgivere, hvad repræsentation betyder for dem, og hvordan industrien kan forbedre sig.

Fra 2018 til 2021 steg andelen af ​​kvinder i finansielle tjenesteydelser 40 % på senior-vice-præsident-niveau og 50 % på C-suite-niveau, ifølge en vurdering fra McKinsey. Hvide mænd udgør 64 % af C-suites ledere, og 23 % er hvide kvinder. Kun 4 % af C-suites ledende stillinger besættes af farvede kvinder.

Her er, hvad seks kvindelige ledere havde at sige om tilstanden af ​​mangfoldighed i deres branche.

Marguerita Cheng, grundlægger og administrerende direktør, Blue Ocean Global Wealth

"Temaet for den internationale kvindedag 2023 er #EmbraceEquity. Hver enkelt af os har en rolle i at ændre kønsbias, stereotyper og diskrimination. Rådgivere kan hjælpe med at udvide økonomisk inklusion ved at hjælpe folk med at forstå væsentlige koncepter og udvikle de nødvendige færdigheder for at nå deres økonomiske mål.

"Ligelighed inden for finans betyder forbedret adgang til kompetent etisk finansiel rådgivning, som er afgørende for at opbygge velstand, beskæftigelsesmuligheder og lysten til at starte en virksomhed. Adgang til penge forbedrer dit økonomiske velvære og ændrer positivt på dit livskvalitet.

"Det er tid til at hjælpe vores lokalsamfund med at udvide adgangen til finansiel uddannelse og forbedre deres økonomiske velvære, som starter med at lære vores børn, familier og mennesker, unge og gamle, vigtigheden af ​​smarte penge ledelse."

Nicole B. Simpson, certificeret finansiel planlægger

"I det 21. århundrede er kvinder stadig betydeligt underrepræsenteret i den finansielle planlægningsindustri. Alligevel er der et glimt af håb, mens vi fortsætter med at gøre store fremskridt. Flere kvinder styrer de økonomiske udgifter i husholdningerne, og de foretrækker at arbejde med kvindelige rådgivere. Dette skaber en fantastisk mulighed for fagfolk i finansplanlægning til at hjælpe familier med at blive økonomisk frie.

"Den demografiske rigdom ændrer sig, og kvinder interesserer sig i højere grad for overordnet omfattende økonomisk planlægning, både som et erhverv og som det relaterer sig til at opnå en behagelig levestandard for deres familier. Kvindelige fagfolk i finansplanlægning finder fortsat stor succes, da kvindelige kunder har et stort ønske om at arbejde sammen med andre kvinder.

Ligestilling i den finansielle planlægningsindustri er fortsat problematisk for kvinder, da de professionelle har været stagnerende på cirka 23 % i de sidste mange år. Alligevel er mulighederne ubegrænsede, da kvindelige forbrugere med vilje søger råd eller vejledning fra kvindelige professionelle inden for finansplanlægning med medfølelse og empati. En primær årsag er, at kvinder foretrækker at arbejde sammen med andre kvinder, især dem, der kan relatere til de kønsudfordringer, der stadig er fremherskende i samfundet i dag."

Mary Beth Storjohann, Co-CEO, Abacus Wealth Partners

"På den internationale kvindedag i 2023 repræsenterer kvinder 50,5% af USA's demografiske befolkning, men kun 23,6% af Certified Financial Planner-professionelle. Selvom dette tal fortsætter med at vokse og viser fremskridt, har finanssektoren stadig meget arbejde at gøre for at lukke dette hul.

Hver kvinde har en unik levet oplevelse, når det kommer til at optage den plads, de fortjener i dette industri og mange har været nødt til at forsvare sig selv, navigere i skævheder, gå ud af dørene eller bygge deres egne borde. I dag fejrer vi vejen, der er banet af kvinderne inden for finans, der er kommet før os, men holder også pause for at anerkende det arbejde, der mangler at blive gjort. "

Chloé Moore, grundlægger, Financial Staples

”Jeg er så heldig at hjælpe kvinder i teknologi med at tage kontrol over deres økonomi. Gennem vores samarbejde har mine kunder forhandlet sig frem til højere lønninger, planlagt i længere tid væk fra arbejde, førte pengediskussioner i deres husholdninger og nåede økonomiske mål, de ikke var klar over var muligt. På denne dag fejrer jeg kvinders præstationer og empowerment og ser frem til en verden, der er mere mangfoldig, retfærdig og inklusiv."

Carolyn McClanahan, certificeret finansiel planlægger, Life Planning Partners

"Alt for længe har der eksisteret stereotyper langs kønslinjer om, hvem der har evnen til at administrere penge og tage sig af familiens økonomi. Heldigvis er disse stereotyper eroderende, og kvinder er mere engageret i familiens økonomi end nogensinde før.

Men vi har stadig meget arbejde at gøre - mænd har for meget af magten i finanssektoren, og mænd kontrollerer stadig for meget rigdom generelt. Vi kan kun hvile, når der er lige så mange kvinder i finansielle tjenesteydelser og i magtpositioner, som der er mænd. Forandring er langsom og støt, og en dag vil vi være der.”

Rebecca Walser, grundlægger, Walser Wealth

"Den internationale kvindedag er så vigtig for mig, især når jeg kommer fra en mandsdomineret branche - både på skatte- og finanssiden. Demografien begynder dog at skifte og vil fortsætte med at skifte, da vi forventer et betydeligt antal rådgivere, der er ældre hvide mænd går på pension inden for de næste 5-10 år, og endnu hurtigere, hvis en massiv forstyrrelse som 2008 skulle indtræffe i de næste par år flere år.

Denne forstyrrelse - selvom den altid er svær at navigere igennem - vil skabe enorme nye muligheder, der vil åbne industrien for at besætte disse stillinger med flere mennesker eller flere forskellig baggrund og især kvinder - som er den enestående gruppe, hvor vi forventer mest vækst fra, og det er meget spændende, og mit team og jeg er glade for at være en del af det!"