Sådan investerer du i guld og sølv

I tusinder af år er ædle metaller som guld og sølv blevet brugt som valuta, en investering og et symbol på rigdom. Nøglepunkterne, der tiltrækker investorer til disse metaller, er deres lange historie som et lager af værdi, deres lave korrelation til ofte volatile finansielle markeder og deres anvendelighed som sikring mod inflation. På den negative side kan investorer i ædelmetaller blive nødt til at håndtere likviditetsproblemer og manglende afkast.

Med inflationen stigende fra historisk lave niveauer, og de finansielle forhold bliver stadig mere usikre, er det ingen overraskelse, at interessen for guld og sølv igen er på vej op. Vi har samlet bedste praksis for investere i guld og sølv og almindelige spørgsmål, du måske har for at hjælpe dig i gang.

Investering i guld og sølv ETF'er og investeringsforeninger

At købe sølv og guld gennem finansielle instrumenter ændrer nogle af risiciene – opbevaring og forsikring er andres problem – men det betyder også, at du ikke længere har en investering, du kan røre ved. Der er adskillige guld- og sølvfonde, som investorer har adgang til i dag, hvoraf mange kan købes ved hjælp af traditionelle mæglerkonti.

Nogle fonde er fuldmægtige for direkte ejerskab af sølv eller guld, der kun besidder guldbarrer af disse specifikke metaller, mens andre dækker sektoren bredere med en vis procentdel i andre ædelmetaller. Målet med disse fonde er at efterligne prisbevægelserne for et specifikt ædelmetalindeks eller et specifikt metals pris. Nogle fonde holder primært fysisk guld, og prisen bevæger sig op og ned i takt med benchmarkprisen. Andre fonde kan forsøge at efterligne benchmarkprisen på sølv eller guld ved at bruge en blanding af fysisk guld, optioner og futures. Disse fondes ydeevne vil naturligvis blive reduceret med udgiftsforhold af fonden og jo mere aktiv en fonds strategi er, jo mere vil den koste.

Guld- og sølvfonde kan opfattes som en investering i ædle metaller uden det egentlige besvær med at opbevare, købe eller sælge dem. Fondsstrukturen giver mulighed for mere likviditet, idet du nemt kan tilføje eller trække fra dit guld eller sølvbeholdning uden at skulle få varer verificeret og fysisk sendt rundt i forhandlernetværket. Guld- og sølvfonde er dog ikke direkte investeringer, og de vil nogle gange ikke spore nøjagtigt med prisen på fysisk guld. Når det er sagt, giver de stadig investorerne diversificering af fysisk guld eller sølv uden omkostningerne.

Når vi taler om guld- og sølvfonde, taler vi specifikt om fonde, der giver eksponering til fysiske guld- og sølvbarrer, men er meget mere likvide på grund af evnen til at handle aktier på tværs af globale markeder. Der er også fonde, der investerer i aktier i virksomheder, der udvinder forekomster af disse ædle metaller. Vi vil herefter se nærmere på disse investeringer.

Sammenlign Top investeringsplatforme

Platform	Type	Konto minimum	Gebyrer
Merrill Edge	Online mægler	$0	0,00 USD pr. aktiehandel. Optioner handler $0 pr. ben plus $0,65 pr. kontrakt
TD Ameritrade	Online mægler	$0	0,00 USD for aktier/ETF'er. 0,65 USD pr. kontrakt for optioner. Futures $2,25 pr. kontrakt
E*HANDEL	Online mægler	$0	Ingen kommission for handel med aktier/ETF. Optioner er $0,50-$0,65 per kontrakt, afhængigt af handelsvolumen.
Forbedring	Robo-rådgiver	$0, %10 for at begynde at investere	0,25 % (årligt) for investeringsplan eller gebyr på $4/måned for saldi under 20K, 0,40 % (årligt) for præmieplanen
Rigdomsfront	Robo-rådgiver	$500 for investeringskonti, $1 for kontantkonti, $0 for finansiel planlægning	0,25 % for de fleste konti, ingen handelskommission eller gebyrer for hævninger, minimumskrav eller overførsler. 0,42%-0,46% for 529 planer
Bemyndige	Robo-rådgiver	$100,00	0,49 % til 0,89 %

Investering i guld- og sølvmineaktier

Guld og sølvminedrift aktier er stærkt påvirket af markedsprisen på de indskud, de udvinder, men sammenhængen er ikke altid nøjagtig. Minearbejdere bedømmes efter kvaliteten af ​​de indskud, de har analyseret og gennemførligheden af ​​at få metallet op af jorden, og denne komplekse bedømmelse bliver genberegnet hver gang markedsværdien af ​​disse indskud ændres.

Der er også en betydelig segmentering indenfor mineindustrien, med junior mineselskaber der er i udviklings- og udforskningsfasen. Disse virksomheder ser efter jord med en større chance for at afdække store mineralforekomster. Junior minedriftsaktier har tendens til at være mere volatile end store mineselskabers, som har tendens til at følge mere tæt på metalpriser baseret på deres dokumenterede forekomster. Store mineselskaber er også mere tilbøjelige til at være i stand til at betale udbytte sammen med beskeden påskønnelse, når priserne er stærke.

Selvom der er rent guld- og sølvspil i både junior- og større kategorier, ønsker investorer at investere i guld og sølv mineaktier kan være bedre tjent med en sektor-ETF som VanEck Gold Miners ETF (DGX) eller iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP). Ligesom aktierne selv kan ETF'erne tilbyde en blanding af udbytte og påskønnelse. Hvis du er indstillet på at investere direkte i bestemte aktier, er det vigtigt at forstå branchen og bliv fortrolig med de foreløbige forundersøgelser, reserveestimater og værdiansættelsesmetoder, du kan anvende med disse oplysninger.

Investering i guld og sølv futures og optioner

Guld og sølv kan også handles via finansielle derivater som futures og optioner. Med futures er en investor i stand til at bruge gearing til at opnå enten lang eller kort eksponering for metalpriser på centraliserede børser. En unik risiko ved futureskontrakter for ædelmetaller er, at du kan ende med levering af underliggende ædle metaller, hvis kontrakter udløber, og du ikke har rullet din position ind i en længere kontrakt.

I modsætning til at eje guld som en sikring mod inflation eller nedgang på aktiemarkedet, bruger handlende guldfutures til at foretage gearede væddemål på guldprisen uden nogensinde at have til hensigt at modtage det underliggende metal. Som med enhver form for gearing er op- og nedadgående risici ved handel med ædle metaller gennem futures dog forstærket.

Tilsvarende er guld- og sølvoptioner en derivatkontrakt, der kan have guld- og sølvfutures som deres underliggende aktiv. Men de kan også afskrives på fysiske metalpriser. Ligesom futures er guld- og sølvoptioner mindre kapitalintensive, hvilket giver mulighed for mere gearing. Nedsiderisikoen er begrænset til at miste omkostningerne ved optionen, hvis den udløber værdiløs, mens potentialet for profit med nogle optionsstrategier er teoretisk ubegrænset.

Selvom guld- og sølvoptioner og futures ikke er begrænset til kun Chicago Mercantile Exchange (CME), er dette en af ​​de lange etablerede børser og er et godt sted at observere markedet og forstå, hvordan derivaterne nærmer sig sølv og guld arbejder. Det er vigtigt at huske, at dette er en højere risiko, højere potentiel afkastmetode til at få eksponering for sølv og guld og ikke er for begyndere, der bare leder efter en inflationssikring. Hvis du vil vide mere om dette, så tjek ud Sådan køber du guldoptioner og Handel med guld- og sølvterminskontrakter.

For at få mest muligt ud af denne handelsstil, skal du bruge en mæglerkonto, der er marginaktiveret og har stærke kortegenskaber.

Bedste futures- og optionsmæglere

Selskab	Konto minimum	Gebyrer
Interaktive mæglere	$0	$0,65 pr. kontrakt for optioner på TWS Light; det er også basisprisen for TWS Pro-brugere, med skalerede satser baseret på volumen. $0,85 pr. kontrakt for futures.
E*HANDEL	$0	$1,50 pr. kontrakt, pr. side (cryptocurrency futures $2,50 pr. kontrakt pr. side); bytte-, clearing- og NFA-gebyrer gælder også
TradeStation	$0	1,50 USD pr. handel pr. side, plus gebyrer for NFA, udveksling og overnatning; for mikrofutures er gebyret kun $0,50 pr. handel
Webull	$0	$0 provision for aktier, ETF, optioner og handel med kryptovaluta (lille markup er prissat)
tastytrade	$0	$0 aktiehandler, $1 for at åbne optionshandler (begrænset til $10 pr. ben), $0 for at lukke

Investering i fysiske former for guld og sølv

Fysisk guld og sølv er selvfølgelig de originale måder, folk investerede i disse populære ædelmetaller på. Bærbar rigdom som smykker blev efterfulgt af mønter og mere standardiserede former for fysisk guld og sølv. I dag har investorer to kategorier af ædle metaller at vælge imellem: guldbarrer og smykker.

At købe fysisk guld og sølv i en af ​​disse former involverer generelt at gå gennem en forhandler. Dette kan enten gøres online eller personligt, hvor omdømme er nøglefaktoren i valget, efterfulgt af markup og gebyrer. Strukturen på det fysiske guld- og sølvmarked betyder, at forhandlere spiller en vigtig rolle i verificeringen renheden af ​​det metal, der købes og tilbyder normalt supplerende tjenester som opbevaring og forsikring.

Investering i guld og sølv

Guld og sølv udvindes begge fra aflejringer i jordskorpen. Denne rå form ekstraheres derefter og raffineres, inden den legeres. Mængden af ​​legerede metaller afhænger af anvendelsen. Guld er for eksempel legeret med sølv eller kobber for at give det mere styrke, når det formes til smykker, mens guldbarrer bør indeholde det absolutte minimum af legeringer, der er nødvendige for at holde det fast.

Bullion er et begreb, der omfatter fysiske stænger og mønter, men vi vil beskæftige os med stængerne først. Stænger er dannet rektangler af guld eller sølv, der er 99,5% eller højere med hensyn til renhed. Stænger varierer i størrelse fra under en ounce helt op til 400 ounce. Stænger har et stempel, der svarer til producentens etiket, der angiver vægt og renhed. En af grundene til, at en velrenommeret forhandler er vigtig, er fordi der er mange måder at skabe forfalskede former for fysiske varer som en guldbarre.

Guldbarrer blev engang anset for at være strategisk vigtige for nationale regeringer, fordi nogle valutaer fulgte en guldstandarden, hvor valutaen var bakket op af en fysisk ækvivalent af guld og i teorien kunne handles ind til guld. Siden 1970'erne har vi dog opereret i et fiat-valutasystem. Derfor, når folk vender sig til guld som den sidste værdibutik i frygt for en finanskrise, ser de normalt på guldbarrer som en måde at beskytte sig mod fiat-valutaer.

Uanset individuelle grunde til at ville investere i guld- og sølvbarrierer, kommer guldbarrierer med nogle af de højeste barrierer. For eksempel skal de opbevares sikkert, skal have forsikring og skal fysisk sælges for at realisere gevinster. En stor risiko ved guldbarrer er, at de kan blive stjålet. De kan også være svære at likvidere i større størrelser. Det betyder, at investorer skal tænke på størrelsen af ​​baren - 10 engangsbarer er nemmere at pakke og sælge end en 10 ounce bar - og hvor den opbevares.

At outsource dette til en tjenesteudbyder er en naturlig løsning, men det bliver en løbende omkostning og et træk på eventuelle afkast. Desuden, selvom stænger er den reneste form for fysisk guld eller sølv, er de stadig værdiskabende, dannet produkter med en markering over smelteværdi og forhandlerspecifikke gebyrer eller gebyrer (forsendelse, opbevaring, forsikring, etc).

Investering i guld- og sølvmønter

Guld- og sølvmønter, også kaldet bullion-mønter, spænder over grænsen mellem et investeringsaktiv og et samleobjekt. I modsætning til utilitaristiske guldbarrer har guld- og sølvmønter en æstetisk værdi, der ofte får dem til at blive prissat over deres simple smelteværdi. Jo smukkere en mønt er, jo mere sjælden er den, eller jo mere efterspørgsel der er efter en mønt uanset årsagen, jo højere er den mønt numismatisk værdi vil være.

Guldmønter kommer i ounces og brøkdele af ounces (halv ounce, kvart ounce, en tiendedel ounce osv.) og prissættes til en præmie i forhold til deres smelteværdi ved det oprindelige salg fra mønten. Derefter kan værdien af ​​mønten frigøres helt fra smelteprisen, hvis den anses for at være samlerbar og ser stor efterspørgsel. Generelt er smelteprisen dog gulvet for en guld- eller sølvbarrer og vil svinge sammen med guldet eller sølvet spotpris.

Amerikanske guldørne, canadiske ahornblade og sydafrikanske Krugerrands er velkendte typer guldbarrer fra deres landes respektive mønter. Mønter er de nationale bureauer, der fungerer som de eneste producenter af lovligt betalingsmiddel i en nation; de har tilladelse til at producere jubilæumsmønter. U.S. Mint giver en produktplan, hvor samlere kan se efter nye udgivelser.

Da guld- og sølvmønter sjældent handles udelukkende på deres smelteværdi, er de mere et samleobjekt end en investering. Investorer kan få adgang til guldmønter gennem de samme forhandlere, der handler med barer, og kan også bestille direkte fra møntværker. Selvom dette introducerer markups og gebyrer til ligningen, er mønter mindre i størrelse, hvilket hjælper med at holde forsendelsesgebyrer lavere end hvad der er typisk med stænger. Disse mønter tilbyder nogle af de samme funktioner som guldbarrer med hensyn til diversificering og lav korrelation med de finansielle markeder. De kommer også med lignende risici, men kræver sikker opbevaring og forsikring for alle store samlinger.

Investering i guld- og sølvsmykker

Som den sidste kategori for investering i fysisk sølv og guld, ligger smykker længst fra traditionel investering. Mens prisstigningen fra smelteprisen for en guldmønt kan være 50 % eller mere, kan forhøjelsen for smykker være mange gange den faktiske markedsværdi af de metaller, der udgør et bestemt stykke. Smykker har mere til fælles med kunst end guldbarrer, og et autentificeret smykke med en berømt tidligere ejer kan handle til den værdi, markedet vil have.

Smykker, der indeholder en vis mængde ædle metaller, handles mere end guldbarrer, men det kan faktisk gøre det mere udfordrende at finde velrenommerede forhandlere på brugtmarkedet. Ægthed og bekræftet renhed er afgørende for prissætning af smykker, men æstetikken eller historien for et smykke kan fuldstændig ændre markedsværdien. Dette sletter ikke fuldstændigt inflationsafdækningen og lageret af værdiaspekter, men det svækker disse fordele.

Når det kommer til markedsvurdering, smykkers subjektive karakter, de lignende behov for sikker opbevaring og forsikring, den højere risiko for bedrageri og manglen på tilbagevendende udbytte gør smykker mere til et samleobjekt end et investering.

Hvad du skal bruge for at åbne en mæglerkonto

Den type mæglerkonto, du har brug for, afhænger af den type ædelmetalinvestering, du ønsker at foretage. For investeringer i sølv- og guldfonde og mineaktier vil en simpel mæglerkonto gøre det. Hvis du har til hensigt at handle futures og optioner, bliver du nødt til det bekræft, at mægleren giver disse muligheder.

Personlig information

At åbne en mæglerkonto kræver de samme grundlæggende personlige oplysninger som de fleste finansielle konti. Dette omfatter:

• Dit navn, adresse og telefonnummer
• Skatteidentifikationsnummer (normalt dit CPR-nummer)
• Fødselsdato og offentligt ID 

Med de fleste mæglerselskaber, der opererer online nu, bliver du sandsynligvis nødt til at angive en e-mailadresse for at oprette en konto. Før du investerer, skal du besvare nogle spørgsmål for at fastslå dit indkomstniveau, investeringserfaring, nettoformue og så videre. Disse personlige spørgsmål er en del af kender din klient regler.

Minimum indskud

Mange mæglerkonti kræver ikke længere et minimumsindskud. Hvis du ønsker at få adgang til guld- og sølvinvesteringer gennem ETF'er, kan du komme i gang med meget lidt, da nogle mæglere endda tilbyder brøkdele af disse ETF'er.

Bedste online mæglere

Selskab	Konto minimum	Gebyrer
Fidelity-investeringer	$0	Ingen kommission for handel med aktier/ETF. Optioner er $0,50-$0,65 per kontrakt, afhængigt af handelsvolumen.
Interaktive mæglere	$0	Ingen kommission for aktier/ETF'er tilgængelig på IBKRs TWS Light, eller lave omkostninger skaleret efter volumen for aktive handlende, der ønsker adgang til avanceret funktionalitet såsom ordrerouting.
Charles Schwab	$0	$0 for aktie-/ETF-handler, $0,65 pr. kontrakt for optioner.

Hvad du skal bruge for at åbne en guld IRA

Guld individuelle pensionskonti (IRA) er lidt mere komplekse end en almindelig IRA, da en depotbank skal holde de fysiske aktiver. Du kan for eksempel ikke opbevare din IRA-baron i dit hus. For at oprette en guld IRA skal du først oprette en selvstyret IRA, vælg en formynder for at administrere kontoen, vælg et godkendt depot til at opbevare aktiverne, og vælg derefter en mægler/dealer at købe guldet igennem. Depotforvaltere med speciale i guld IRA'er vil hjælpe med at henvise kunder til et godkendt depot samt guldhandlere.

Personlig information

De nødvendige dokumenter er standarddokumenterne for investeringskonti:

• Dit navn, adresse og telefonnummer
• Skatteidentifikationsnummer (normalt dit CPR-nummer)
• Fødselsdato og offentligt ID 
• Yderligere KYC-spørgsmål 

Minimum indskud

Minimumsindskud i en guld IRA kan være ret høje. Dette er noget forventet, da en 1-ounce guldbarre er over $1000, og du kan kun holde disse og godkendte mønter i din guld IRA i henhold til IRS regler. Nogle guld IRA'er annoncerer ikke et minimum, men der er andre, der starter ved $10.000, $25.000 og endda $60.000.

Bedste guld- og sølv-IRA'er

Selskab	BCA Rating	Tilgængelige metaller	Minimum investering
Augusta ædle metaller	AAA	Guld Sølv	$50,000
Goldco ædle metaller	AAA	Guld Sølv	$25,000
Patriot Gold Group	AA	Guld, Palladium, Platin, Sølv	$25,000

Faktorer at overveje, når du åbner en investeringskonto

Den vigtigste faktor, du skal overveje, når du åbner en investeringskonto, er, om du er i stand til at få adgang til de aktiver, du leder efter. Så længe det er sandt, bliver valget mellem konti hovedsageligt en øvelse i at sammenligne gebyrer og muligheder. Når det kommer til at investere i sølv og guld som et finansielt derivat, kan mange mæglere udfylde det behov uden meget i vejen for omkostninger. Hvis du specifikt kigger på en guld IRA, kan gebyrerne dog være ret høje mellem virksomheder, og du skal også overveje de avancer og gebyrer, som forhandleren vil forvente. Det er værd at gennemgå oplysningerne og gebyrplanerne, når du har fået din søgning indsnævret til et par lovende kandidater.

Ofte stillede spørgsmål