Grundlæggende om reinvestering af REIT -udbytte

Et stigende antal afkastningssultede investorer finder tilflugt i et af de sidste områder med højrente og relativt sikre investeringer-investering i investeringsforeninger (REITs). Med udbytteudbytter i gennemsnit det dobbelte af dem, der findes i almindelige aktier, nogle helt op til 10% eller mere, dig kan sætte spørgsmålstegn ved sikkerheden og pålideligheden af ​​REIT'er-især for konservative indkomstsøgende investorer. REIT'er bør spille en rolle i enhver diversificeret vækst og indkomstorienteret portefølje, da de alle handler om det høje udbytte og kan tilbyde et vist kapitalværdi-potentiale.

Hvordan fungerer REIT'er?

En REIT er en værdipapir, der ligner en investeringsforening, der foretager direkte investeringer i fast ejendom og/eller realkreditlån. Aktier REIT'er investerer primært i erhvervsejendomme, såsom indkøbscentre, hotelejendomme og kontorbygninger, mens realkreditlån REIT'er investerer i porteføljer af realkreditlån eller realkreditobligationer (MBS'er). En hybrid REIT investerer i begge dele. REIT -aktier handler på det åbne marked, så de er lette at købe og sælge.

Fællesnævneren blandt alle REIT'er er, at de betaler udbytte bestående af lejeindtægter og kapitalgevinster. For at kvalificere sig som værdipapirer skal REIT'er udbetale mindst 90% af deres nettoindtjening til aktionærerne som udbytte. Til dette modtager REITs en særlig skattemæssig behandling; i modsætning til et typisk selskab, betaler de ingen selskabsskat af den indtjening, de udbetaler. REITs skal fortsætte udbetalingen på 90%, uanset om aktiekursen stiger eller falder.

REIT Udbytte og skatter

Den skattemæssige behandling af REIT -udbytter er det, der adskiller dem fra almindelige selskaber, som skal betale selskabsskat af deres indtjening. På grund af det beskattes udbytte betalt af almindelige selskaber med den mere fordelagtige udbytteskattesats, mens udbytte udbetalt af REITs er ikke berettiget til gunstig skattebehandling og beskattes med almindelige indkomstskattesatser op til maksimum sats.

En del af en REIT -udbyttebetaling kan være en kapitalgevinstfordeling, som beskattes pr kursgevinstskatteprocent. Investorer modtager rapporter, der opdeler indtægter og kapitalgevinstdele. Investorer bør kun have REIT'er på deres kvalificerede pensionskonti for at undgå højere beskatning.

Styrken ved udbyttegeninvestering

Generelt, når udbytte udbetales, modtager investorerne dem som checks eller direkte indskud, der akkumuleres på investorers kontanter. Når det sker, skal investorerne beslutte, hvad de skal gøre med kontanterne, når de modtager dem.

Mange virksomheder og et stigende antal REIT'er tilbyder nu planer om geninvestering af udbytte (DRIP'er), som, hvis de vælges, automatisk geninvesterer udbytte i yderligere aktier i virksomheden. Geninvestering af udbytte frigør ikke investorer fra skatteforpligtelser.

Ikke alle REIT'er tilbyder DRIP'er; Inden du foretager en investering, skal du sikre dig, at muligheden er tilgængelig. Find også ud af om REITs transaktionsgebyrer. Generelt opkræver DRIP'er ingen salgsgebyrer, fordi aktierne købes direkte fra REIT.

De fleste investorer er klar over styrken ved at sammensætte renter eller afkast og dens effekt på pengevækst over tid. En REIT DRIP giver den samme mulighed. I betragtning af det højere udbytte af en REIT kan en REIT DRIP generere en højere vækstrate. REIT -udbytte kan stige over tid, hvilket, når de bruges til at købe yderligere REIT -aktier, kan fremskynde sammensætningsraten yderligere.

REIT -aktier har potentiale til at stige i værdi over tid, hvilket øger værdien af ​​beholdningen, da voksende aktier har en tendens til at betale endnu højere udbytte. Selvom aktiekursen på et REIT falder, drager investorerne stadig fordel af det på lang sigt på grund af den gennemsnitlige effekt af dollaromkostninger.

Den gennemsnitlige dollaromkostningsbonus

Gennemsnit i dollar er en investeringsteknik, der drager fordel af faldende aktiekurser.

Lad os f.eks. Sige, at en investor købte 100 aktier i en REIT til $ 20 pr. Aktie, og den betaler et månedligt udbytte på $ 200. Aktiekursen falder til $ 15, når investoren modtager sin første månedlige udbyttebetaling på $ 200, og den geninvesteres i REIT.

Udbyttebetalingen på $ 200 ville derefter købe 13 nye udbyttebetalende aktier til $ 15 pr. Aktie. Den samlede beholdning stiger til 113 aktier til en værdi af $ 2.195. Det nye omkostningsgrundlag for den samlede beholdning er nu mindre end $ 19,50 pr. Aktie.

Når aktiekursen stiger, vil udbyttebetalingen købe færre aktier, men investoren vil hurtigere opnå et overskud på hendes samlede beholdning på grund af det lavere omkostningsgrundlag.

Hvis REITs aktiekurs fortsætter med at stige og falde, bør omkostningsgrundlaget altid være lavere end den nuværende aktiekurs, hvilket betyder, at investoren altid har et overskud.

Sikkerheden og pålideligheden af ​​REIT'er

Mange finansielle planlæggere anbefaler at holde fast ejendom til diversificering. Mange REIT'er har lange spor af at generere kontinuerlige og stigende udbytter, selv under den tumultrige ejendomskrise i 2008.

Et solidt udført REIT investerer typisk i en stor, geografisk spredt portefølje af ejendomme med økonomisk sunde lejere, som kan afbøde enhver volatilitet i ejendomme.

REITs er likvide investeringer, men for det bedst mulige resultat bør de holdes inden for en korrekt diversificeret portefølje på lang sigt. Ved at tilføje en DRIP til en REIT indbygger investorer en betydelig nedadrettet beskyttelse.