Sådan fungerer Riskalyses risikoanalysesoftware

Riskalyze blev grundlagt på den forudsætning, at en investors risikotolerance kan kvantificeres til et enkelt tal, som derefter bruges til at oprette en portefølje, der matcher denne tolerance. Det blev grundlagt af Aaron Klein, Michael McDaniel og Matt Pistone, der delte en fælles vision om anvendelsen af risikoanalyse. Med hovedsæde i Auburn, Californien, blev det populært blandt rådgivere, der har fundet enkeltnummersystemet og en nem og effektiv måde at markedsføre produkter og udforme klientprofiler på. tidligere har kæmpet for at kvantificere risiko som en måde at markedsføre produkter eller tjenester på.

(For mere, se: Riskalyze får 20 millioner dollar i finansiering til forbedring af rådgiverteknologi.)

Sådan fungerer Riskalyze

Den service, den leverer, giver rådgivere mulighed for at stille deres kunder en liste over spørgsmål vedrørende finansiel risiko og derefter tildele et nummer baseret på disse svar. Patenteret Risk Number -teknologi udnytter en beregningsplatform, der vandt Nobelprisen i økonomi i 2002.

Rådgivere kan bruge de tal, der genereres af dette program, til at lave porteføljer, der indeholder den helt rigtige risiko. De kan også bruge det til at vise klienter, at de muligvis tager større risiko i deres nuværende porteføljer, end de er klar over.

Riskalyze tilbyder et risikospørgeskema. Når det er indsendt, vil rådgiveren indsætte deres kundes investeringsvalg direkte i programmet. Rådgivere finder programmet usædvanligt nyttigt ved sammensætning af komplekse data, da et enkelt tal er lettere at sælge end teoretisk risikoprofilering. Det er af denne grund, at virksomheden fandt bemærkelsesværdig succes inden for investeringsrådgiverfeltet.

Riskalyze markedsfører sine produkter til Registrerede investeringsrådgivere (RIA'er), uafhængige mægler-forhandlere, hybridrådgivere, RIA -netværk, plan- og kontoførende, clearingfirmaer og kapitalforvaltere samt lokale banker. Virksomhedens produkter hjalp rådgivere med at bygge mere end 2 milliarder dollar i porteføljer i 2012. Der er i øjeblikket ingen specifikke planer om at begynde at markedsføre produkter uden for USA eller at bringe det private selskab offentligt.(For mere, læs Håndtering af klientrisiko: Et kig på Riskalyze.)

Tilgængelige værktøjer

Virksomheden tilbyder også et automatiseret investeringsprogram kaldet AutoPilot, som kan bruges til at administrere både detail- og pensionskonti og planer. Andre produkter inkluderer Compliance Cloud, et omfattende compliance -program, der automatisk overvåger en rådgivers forretningsbog og sender en advarsel, når en regel er blevet overtrådt. Dette modul giver rådgivere mulighed for at søge i deres forretningsbog og hurtigt finde uoverensstemmende mål og overkoncentrerede positioner og andre potentielle spørgsmål, før de bliver til problemer. Det kan også hjælpe rådgivere med at automatisere deres arbejdsgang og intelligent prioritere deres konti i henhold til forskellige kriterier.

Udover at kvantificere risiko til et enkelt tal, giver Riskalyze -programmet også rådgivere mulighed for at udføre stresstest på en portefølje ved hjælp af en lang række scenarier, f.eks. et markedskrasch eller et rentesteg. Stresstestværktøjet giver kunderne mulighed for at se, hvor de er sårbare i deres porteføljer, og hvordan de kan afbøde disse risici. Programmets portfolio mapping modul giver rådgivere en måde at projektere med 95% nøjagtighed på, om en given klients portefølje vil opnå det afkast, som kunden ønsker. Disse unikke værktøjer bragte betydelige investeringsinteresser i virksomheden fra eksterne kilder, hvilket beløb støt stiger fra deres lancering til deres seneste finansieringsrunde i slutningen af ​​2016.(For mere, se: Riskalyze får 20 millioner dollar i finansiering til forbedring af rådgiverteknologi.)

MoneyGuidePro -integration

I november 2016 meddelte PIEtech, at det integrerer MoneyGuidePro -software til finansiel planlægning med Riskalyze. Integrationen gør det muligt for brugere af begge programmer at starte det ene system fra det andet.“Ved at koble Riskalyze på kort sigt tidshorisont risikoprofileringsværktøjer med MoneyGuidePros holistiske langsigtede risikoprofileringstilgang, vil rådgivere være bedre i stand til at evaluer en kundes aktuelle risikoeksponering og reelle risikokapacitet, ”sagde Kevin Knull, formand for PIEtech, i en udmelding. (For mere, se: Hvordan teknologi ændrer finansiel rådgivning.)