Skatteforbereder vs. Software: Sådan vælger du

Et flertal af amerikanerne betaler en anden for at udarbejde deres selvangivelser. Men et stigende antal henvender sig til skattesoftware og gør deres afgifter selv. Hvilken mulighed der er bedst for dig, afhænger af din situation.Her er nogle af de faktorer, der skal overvejes.

Beslutningspunkt: Din økonomis kompleksitet

Som hovedregel er det, at jo mere kompliceret din skattesituation er, desto mere fordelagtig kan det være for dig at få en skatteprofessionel ind. Hvad er kompleksitet? Hvis du har en af ​​følgende situationer:

• Du ejer en virksomhed. Uanset om din virksomhed er en fuldtidsindsats eller blot et bibeskæftigelse, er der nogle særlige regler, som du måske vil diskutere med en skatteprofessionel. For eksempel, hvis din virksomhed har købt udstyr, er der flere måder at afskrive omkostningerne på. den bedste måde at gøre dette på afhænger af din nuværende skattesituation samt dine udsigter for fremtiden.
  instagram viewer
  Du kan selvfølgelig håndtere mange af disse situationer med passende skattesoftware (TurboTax Self-Employed hjælper dig f.eks. Med at forberede en Tidsplan C for en enkeltmandsvirksomhed), men du får ikke personlig rådgivning.
• Du havde en stor livsbegivenhed i år. For eksempel, hvis du startede eller solgte en virksomhed, gik igennem en skilsmisse, købte eller solgte et hjem eller havde et andet større liv ændring, kan en skatteforbereder advare dig om de relevante regler, du skal følge, og de pauser, du kan være berettiget.
• Du havde travlt, travlt, travlt på markedet. Software kan automatisk indtaste data fra dokumenter som f.eks Skema 1099-B, som mæglere bruger til at rapportere dine værdipapirtransaktioner.En skatteprofessor kan dog hjælpe med at sikre, at du har alle de andre oplysninger, der kræves til din angivelse, f.eks. Dit skattegrundlag, som muligvis ikke er angivet på 1099-B.
• Du ønsker at specificere. Igen lader software dig indføre disse oplysninger i blandingen, men en skatteforbereder kan give strategisk rådgivning om fradrag du har ret til, den begrundelse, du har brug for, og andre forhold, der kan hjælpe dig med at reducere din skatteregning og samtidig undgå problemer med IRS.

Beslutningspunkt: Din skattefærdighed

For nogle mennesker er selve ideen om tal, skatter og processen med at forberede og indgive et afkast skræmmende. For andre er skatter blevet en rutinemæssig opgave, der bare skal gøres hvert år, modvilligt eller på anden måde.

Hvis du har gjort din skat år efter år, og der ikke er meget, der har ændret sig i din økonomiske eller personlige situation, vil du sandsynligvis være mere end i stand til at klare din næste selvangivelse. Men sørg for, at du er bekendt med alle relevante ændringer i reglerne, f.eks. Dem, der er forårsaget af Skattelettelser og joblov, den massive skatteregning, der trådte i kraft i 2018. For eksempel standardfradrag dybest set fordoblet, den personlig fritagelse gik væk, og der var nye begrænsninger på fradragsberettigelsen af realkreditlån og statslige og lokale skatter (SALT).

Hvis du aldrig har foretaget en selvangivelse før, skal du beslutte, om du er klar til opgaven. Erkend, at du ikke behøver at være en matematikguide, fordi softwaren eller online forberedelsesstedet vil foretage beregningerne for dig. Og du behøver heller ikke at være skatteekspert, for du bliver bedt om at levere de nødvendige oplysninger for at fuldføre din angivelse.

Beslutningspunkt: Dit skema

Tid er altid en vigtig faktor for at beslutte, om man skal gøre noget selv eller ansætte en anden til at gøre det. I tilfælde af skatter bruger du den samme tid på at samle den dokumentation, der er nødvendig for at forberede din retur. Det inkluderer W-2 former fra arbejdsgivere; 1099 formularer fra banker, mæglere og andre indkomstkilder; og annullerede checks, kreditkortopgørelser og netbankoptegnelser for at underbygge dine fradragsberettigede udgifter.

Så forskellen er i den tid, der bruges på at gøre det faktiske afkast. Afhængigt af din situation kan det være beskedent (en time eller deromkring) eller langvarigt (seks timer eller mere). Hvis du ikke har tid til overs, er det bedre at bruge en forberedelse.

Beslutningspunkt: Omkostningerne

Omkostninger kan også påvirke din beslutning. Ifølge en undersøgelse fra 2019 foretaget af National Association of Tax Professionals var det gennemsnitlige gebyr for udarbejdelse af en selvangivelse omkring $ 203.Men gebyrer kan variere meget afhængigt af forberedelsens kvalifikationer, returneringens kompleksitet og landets region.

Du kan gøre dit eget for lidt eller ingenting. Hvis din justerede bruttoindkomst er $ 72.000 eller mindre (for skatteåret 2020 i skatteopgørelsessæsonen 2021), kan du bruge Gratis fil, skattemyndighedernes gratis service, der lader dig forberede din retur online og indsende den elektronisk.

Hvis din indkomst er for høj til FreeFile, kan du købe software eller bruge et skatteforberedende websted; priserne starter omkring $ 20 og stiger derfra afhængigt af dine behov. Hvis du har brug for specialiseret software til selvstændig erhvervsindkomst, lejeindkomst, landbrugsindkomst eller andre mere komplekse situationer, vil omkostningerne stige. Nogle virksomheder tilbyder også gratis, afskalede versioner af deres software, som kan være velegnede til meget enkle returneringer.