Better Investing Tips

De fire professionelle foreningers finansielle rådgivere bør deltage

click fraud protection

Finansielle rådgivere der leder efter professionel støtte uden for deres egne virksomheder, kan deltage i en eller flere af flere vigtige organisationer, der er dedikerede til at fremme finansiel planlægning i forskellige kapaciteter, såsom gebyrbaseret planlægning, generelle finansielle tjenester og forsikring salg.

Selvom det ikke er nødvendigt at slutte sig til dem alle, har medlemskab med hver større faglig sammenslutning flere fordele, der kan hjælpe rådgivere med at udvide deres praksis. Her er fire indflydelsesrige finansielle planlægningsrelaterede organisationer:

Vigtige takeaways

  • Deltagelse i en professionel forening kan hjælpe med at bringe branchestøtte, kvalitetsnetværk, efteruddannelse og kundeemner.
  • I finanssektoren er der flere nationale og regionale foreninger, som rådgivere kan overveje at tilslutte sig.
  • FPA, NAIFA, NAPFA og Society for Financial Services Professionals er blot fire af de mest respekterede foreninger, som vi diskuterer efter tur nedenfor.

Financial Planning Association (FPA)

Denne gruppe anser sig selv for at være den endelige sammenslutning for Certificerede finansielle planlæggere (CFP®). Grundlagt i 2000 via en fusion af Institute of Certified Financial Planners (ICFP) og International Association for Financial Planning (IAFP), det er dedikeret til at fremme CFP® -legitimationsoplysninger og det finansielle planlægningsyrke som en hel. Finansplanlægningsforeningen (FPA) lancerede et nyt websted for forbrugere, der er designet til at uddanne brugerne om værdien af ​​økonomisk planlægning og de specifikke måder, hvorpå det kan gavne dem. Webstedet har flere interaktive værktøjer, herunder selvstudier, artikler og anden litteratur, podcasts, en søgemaskine til finansielle planlæggere og meget mere.

Professionelle medlemmer har adgang til en overflod af fordele og værktøjer, der kan hjælpe dem med at udvikle deres forretninger og blive bedre rådgivere. I kølvandet på 9/11 angrebene oprettede denne gruppe National Planning Support Center, hvor FPA -medlemmer stiller til rådighed Gratisøkonomisk planlægning til ofre for terrorangreb og andre former for katastrofer.

National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA)

Denne organisation blev grundlagt i 1890 og er langt den ældste faglige finansielle rådgivende sammenslutning, der findes i dag. NAIFA er rettet mod at give forsikringsfolk, fordelsspecialister og finansielle rådgivere professionel og lovgivningsmæssig støtte. Denne organisation anerkender den afgørende rolle, som forsikring spiller i finansiel planlægning, og søger at forbedre forsikringsbranchen ved at fremme etisk adfærd blandt sine medlemmer, samt hjælpe sine medlemmer med at forbedre deres færdigheder og uddannelsesniveau i forretning.

Gruppens medlemmer omfatter forsikringsagenter, finansielle rådgivere, multi-line agenter, sundhedsforsikring fagfolk og personalegoder specialister, både fængslede og uafhængige finansielle rådgivere, de nye i branchen, brancheledere og alle der imellem.

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

I modsætning til FPA eller NAIFA, der begge arbejder med flere forskellige typer rådgivere, ved hjælp af forskellige typer platforme, f.eks. Mæglerforhandlere, uafhængige marketingorganisationer eller Registreret investeringsrådgivning firmaer (RIA'er), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) blev skabt udelukkende til fordel for finansielle planlæggere, der opkræver et gebyr for planlægningstjenester og ikke modtager nogen form for provision.

Professionelle legitimationsoplysninger, f.eks. CFP® eller Chartered Life Underwriter (CLU), er ikke påkrævet for medlemskab, men medlemmer skal underskrive og holde en streng tillidsed på årsbasis. Der er også en etisk kodeks, der kræver fuldstændig afsløring af eventuelle interessekonflikter til klienter.

Ifølge organisationens websted er NAPFAs erklærede værdier:

  • At være fyrtårnet for uafhængig, objektiv økonomisk rådgivning til enkeltpersoner og familier.
  • At være forkæmper for finansielle tjenester leveret i offentlighedens interesse.
  • At være standardbærer for det nye erhverv finansiel planlægning.

The Society of Financial Service Professionals

Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) er den næstældste finansielle service professionel forening blev grundlagt i 1928 af den første afgangsklasse ved American College i Bryn Mawr, Pennsylvania. I dag har det over 11.000 medlemmer fordelt på 150 kapitler på landsplan.

Denne gruppe er den eneste, der kræver, at alle medlemmer enten har en gældende legitimationsoplysninger, f.eks. Den fælles fiskeripolitik, CLU eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Det har også en kodeks for faglig adfærd samt en erklæring om mangfoldighed. Society of FSP kan prale af et tværfagligt samfund af finansielle fagfolk, herunder CPA'er, advokater, forsikringseksperter og finansielle rådgivere fra alle discipliner.

Bundlinjen

Selvom disse fire organisationer på ingen måde er de eneste sammenslutninger, der er tilgængelige for fagfolk inden for finansielle tjenester, er de blandt de mest respekterede og velkendte i branchen i dag. Hver af dem har lokale kapitler, der mødes regelmæssigt og sponsorerer lokale aktiviteter. For at finde et kapitel i nærheden af ​​dig, besøg hver forenings websted for mere information.

Finansielle certificeringer med den bedste ROI

En spredning af økonomiske betegnelser har oversvømmet den professionelle markedsplads. Med den ...

Læs mere

5 træk ved succesfulde finansielle rådgivere

Forskellige egenskaber adskiller godt finansielle rådgivere fra de dårlige og de succesrige fra ...

Læs mere

Introduktion til finansielle planlægningsorganisationer

Væksten i den finansielle planlægningsindustri i løbet af de sidste par årtier har ført til etab...

Læs mere

stories ig