Form ADV-E Definition
Hvad er form ADV-E?
Udtrykket Form ADV-E refererer til en elektronisk form, som investeringsrådgivere bruger til at registrere sig hos Securities and Exchange Commission (SEC) og med myndigheder i deres hjemstater. Formularen kræves af SEC og Finansindustriens tilsynsmyndighed (FINRA). En elektronisk version af Formular ADV, Form ADV-E blev godkendt til brug af SEC i 2009.Formularens ultimative formål er at sikre korrekt håndtering af klientaktiver. Den indeholder oplysninger om den professionelle og tilstanden i praksis sammen med en liste over kundens værdipapirer og beholdninger.
Vigtige takeaways
- Formular ADV-E er en påkrævet arkivering af depotmænd af finansielle aktiver på vegne af kunder og giver oplysninger om depotmanden og de besiddede aktiver.
- Form ADV-E er den elektroniske form ADV.
- Formularen kræves af SEC og administreres online af FINRA's IARD online system.
Forståelse af formular ADV-E
Finansielle fagfolk er forpligtet til regelmæssigt at indsende tilsynsmyndigheder og myndigheder om deres virksomheder, personale og beholdninger. Disse formularer sikrer, at rådgivere og andre individer overholder regler og handler i deres kunders interesse. En af de formularer, som investeringsrådgivere skal indsende, er formular ADV-E, en elektronisk version af formular ADV, der blev oprettet i 2009 af SEC i henhold til
Investment Advisers Act fra 1940.Formularen kan tilgås via Investeringsrådgiver Registreringsdepot (IARD).IARD er et elektronisk system, som rådgivere bruger til at registrere sig hos de relevante myndigheder. Professionelle skal indsende en forside sammen med en regnskabscertificering. Sidstnævnte er en rapport, der er udarbejdet af en uafhængig revisor, der gennemfører en overraskende inspektion af værdipapirer i filernes besiddelse for nøjagtighed og overensstemmelse.Disse oplysninger er vigtige for alle investorer - både nye og gamle - og kan bruges til forskningsformål ligesom du ville gøre for enhver vigtig økonomisk beslutning, f.eks. At købe et nyt hus eller en bil.
Form ADV-E består af to dele. Den første del beder om oplysninger om investeringsrådgiverens virksomhed, ejerskab, kunder, medarbejdere, forretningspraksis, tilknytninger, og eventuelle disciplinære begivenheder i firmaet eller dets ansatte. Dette afsnit er organiseret som et afkrydsningsfelt, der udfyldes i det tomme format. SEC gennemgår oplysningerne fra denne del af formularen for at behandle registreringer og administrere sine regulerings- og undersøgelsesprogrammer.
Fra 2011 kræver anden del af formularen, at investeringsrådgivere udarbejder narrative brochurer. Disse skal skrives på almindeligt engelsk med oplysninger som f.eks. De tilbudte rådgivningstjenester, rådgiverens gebyrplan, disciplinære oplysninger, interessekonflikt, og den uddannelsesmæssige og forretningsmæssige baggrund for ledelse og nøglerådgivende personale hos rådgiveren. Brochuren er det primære oplysningsdokument, som investeringsrådgivere leverer til deres kunder.
Investorer og andre interesserede parter kan se udfyldte kopier af en rådgivers formular ADV-E om investeringsrådgiverens offentliggørelse internet side.
Særlige overvejelser
Investeringsrådgivere er forpligtet til årligt at levere en oversigt over væsentlige ændringer til brochuren til kunderne og enten levere en komplet opdateret brochure eller tilbyde at give kunden den opdaterede brochure. Derudover skal en investeringsrådgiver levere et brochurtilskud til klienter, der giver oplysninger om de specifikke medarbejdere, der handler på investeringsrådgiverens vegne. Det er personer, der rent faktisk giver investeringsrådgivning til kunden.