Sådan får du et job i overensstemmelse

Yngre arbejdere vokser op i en alder af Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og et kæmpet, men stadig stærkt miljøbeskyttelsesagentur (EPA).

Tilstrømningen af ​​nye og opdaterede regler, forskrifter og love inden for finansielle tjenester, sundhedspleje, telekommunikation og andre sektorer har skabt et stigende behov for kvalificerede og etiske enkeltpersoner. Derudover har denne tilstrømning været mærkbart gavnlig for tilsynsmyndigheder og fagfolk med risiko/compliance, som har oplevet stigende lønninger og nye jobmuligheder.

Med hensyn til betydning og økonomisk indvirkning rangerer compliance -medarbejdere blandt økonomichefer (CFO'er) og administrerende direktører (CEO'er) på nogle ledende medarbejdere, da et korrekt overholdelsesmiljø holder onkel Sam i skak og repræsenterer en mærkbar fordel i forhold til mindre forberedte konkurrenter.

Dette gælder i stigende grad inden for finansiering. Ifølge BLS, i 2019 (de seneste tal) omfattede de bedst betalte industrier for compliance-job regeringen, computerfremstilling og lægemidler.



Job beskrivelse

Compliance officer eller manager stillinger er tilgængelige i et utal af brancher, men jobopgaver og ansvar for personer, der har en compliance officer stilling er ens.

Enhver compliance officer har som primær pligt at sikre, at en virksomhed drives lovligt og etisk og overholder alle gældende brancheforskrifter. Denne arbejdsopgave begynder med en grundig analyse af gældende regler og etiske standarder i en bestemt branche.

Overholdelsesofficerer skal forstå, hvordan disse regler skal fortolkes, og hvordan de passer ind i deres virksomheders forretningsdrift.

En grundlæggende forståelse af etik og standarder

Ud over at forstå lovbestemmelser, skal compliance officererne også have et solidt kendskab til etiske praksis og standarder i deres brancher. Selvom der er normer, der udgør teoretisk etisk adfærd i de fleste sektorer, overlades etikken i praksis ofte til fortolkningen af ​​en compliance officer eller manager.

Behovet for etisk fortolkning gør det afgørende for compliance -medarbejdere at forstå de underliggende værdier i en virksomhed, så de kan etablere og implementere standardprocedurer. En løbende gennemgang af en virksomheds etiske standarder er en nødvendig del af enhver compliance officer's job.

Overholdelse og etiske procedurer

Overholdelsesofficerer deler også oplysninger om overholdende adfærd og etiske procedurer med ledelse, medarbejdere og C-suite-chefer. I brancher, hvor lovgivningsmæssige byrder er høje, bruger compliance -embedsmænd en betydelig del af deres tid på at udvikle, forbedre og distribuere compliance -programmer til virksomhedens ansatte.

Et eksempel på Compliance Officers på arbejde

For eksempel fokuserer compliance-embedsmænd i finansservicebranchen deres opmærksomhed på bekæmpelse af hvidvaskning af penge initiativer, herunder løbende uddannelses- og uddannelsesprogrammer, der beskriver, hvordan medarbejderne fortsat kan overholde overordnede regulering.

Tilsvarende kan en compliance officer, der arbejder på en sundhedsfacilitet, afsætte en betydelig mængde tid til oprette og formidle uddannelsesprogrammer, der fokuserer på offentliggørelse og love om beskyttelse af personlige oplysninger til beskyttelse af anlæggets patienter.

Overholdelse og risikostyring

Personer, der har compliance officer -stillinger, er også ansvarlige for at gennemgå den aktuelle og potentielle risiko, en forretningsvirksomhed står over for. Oplysningerne om forretnings- eller branchespecifikke risici videregives til ledere på højt niveau for at etablere interne kontroller for at minimere eksponeringen.

En compliance officer skal løbende gennemgå de risici, organisationen står over for sammen med procedurer, der er på plads for at reducere denne risiko, så virksomheden er godt positioneret til at styre den effektivt.

Færdigheder og kvalifikationer

Generelt har alle compliance-medarbejdere brug for analytiske, undersøgende og beslutningstagende færdigheder. Af indlysende årsager er det bedst, hvis betjenten har en vis erfaring med at arbejde inden for hvilken branche, han agter at tjene i en overholdelseskapacitet.

Der er ikke to compliance -embedsmænd, der står over for de samme udfordringer, og opgavens art er sådan, at hver officer bliver en evig studerende: Lovændringer sker konsekvent. Uddannelser inden for teknik, jura og kemi - sammen med økonomi, økonomi og ledelse - er gode aktiver på et overholdelses -CV. Dem i den finansielle sektor skal muligvis bære værdipapirlicenser (mere om det nedenfor); faglige certificeringer inden for et relevant område er også gode valg.

Lønninger

Ifølge BLS 2019 -statistikker, den seneste tilgængelige fra og med denne skrivning, varierer årslønningerne for compliance -erhverv fra $ 38.920 til $ 109.950 og timelønninger fra $ 18.71 til $ 52.86. En lønmodtager i en compliance officer-stilling har mere sandsynlighed for at have minimal tidligere erhvervserfaring eller have en grad, der ikke er direkte relateret til den branche, hvor han arbejder. 

En arbejdstager med en højere indkomst har ofte en betydelig periode i sin stilling eller har optjent avancerede uddannelser inden for forretning, regnskab, jura eller finans. Selvfølgelig har dem, der arbejder på en stor institution, større sandsynlighed for at få adgang til frynsegoder der øger den samlede kompensationspakke, hvor overholdelsesofficerer har dem på niveau med andre C-Suite-ledere.

Karrierestier

Der er compliance -job på næsten alle områder, hvilket kan gøre det til en vanskelig karrierevej at forberede sig på. For eksempel har en compliance officer, der arbejder hos HSBC eller Wells Fargo, meget forskellige ansvarsområder og uddannelseskrav end en compliance officer, der arbejder for Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En ambitiøs compliance -professionel bør identificere de brancher, for hvilke han har en passion eller evner, og han bør forstå det praktiske og lovgivningsmæssige forhindringer for disse brancher.

Visse brancher, såsom mad, kemikalier, sundhedspleje og finansiering, låner sig til vækst i compliance -afdeling. Et flertal af nye job til compliance -personale kommer imidlertid fra den offentlige sektor, ikke private virksomheder.

Den offentlige sektors overholdelse af karriere

Ifølge BLS er de tre bedste arbejdsgivere for compliance -embedsmænd den føderale regering, statsregeringer og lokale regeringer. Faktisk ansætter lokale regeringer (dem med OES -betegnelser) flere compliance -officerer (28.820 fra 2019) end private virksomheder (19.360), om end til lavere løn.

Selvom statslige og lokale offentlige compliance -job generelt har lavere startlønninger end deres private sektor modparter, fordele og jobsikkerhed er langt bedre. Selv stater med relativt lave offentlige fordele, såsom Colorado og Minnesota, overstiger betydeligt de gennemsnitlige fordelspakker med de bedste private arbejdsgivere.

Det er også svært at blive fyret fra et offentligt job, hvilket hovedsageligt tilføjer en form for arbejdsløshedsforsikring. Så selvom ansøgning om et offentligt job kan være besværligt, er det stadig en god mulighed for dem, der er interesseret i overholdelse.

Hvad er økonomisk overholdelse?

Inden du går i dybden med, hvordan du bliver et finansielt virksomheds compliance officer eller medlem af en overholdelsesteam, er det vigtigt først at forstå, hvad det job indebærer.

For at være klar varierer compliance -personalets opgaver efter firma og jobbeskrivelse; følgende er imidlertid opgaver, der typisk udføres af compliance -afdelinger:

• Sikre, at virksomheden overholder minimumsreglerne for nettokapital.
• Sørg for, at medarbejderne følger interne retningslinjer for overholdelse.
• Felt og håndtering af kundeklager.
• Opretholde en dialog med tilsynsorganer.
• Gennemgang af salgsaktiviteter og skønsmæssige konti og sikring af, at andre rektorer i virksomheden overholder værdipapirlove.
• Sørg for, at virksomheden overholder statslige værdipapirlove.
• Sikre, at alle medarbejdere er ejendomsregistreret og har taget efteruddannelse efter behov.
• Sørg for, at virksomheden overholder alle handels- og marketingsregler.
• Repræsentation af firmaet eller udarbejdelse af dokumentation for voldgiftssager, der kan være verserende.

Financial Industry Compliance Karriere

Som nævnt ovenfor er finanssektoren et modent felt for dem, der er interesseret i en compliance-relateret karriere. Compliance -afdelingen i et bank-, mægler- eller investeringsforvaltningsfirma arbejder på at sikre, at alle medarbejdere og funktionærer ikke kun overholder Securities and Exchange Commission (SEC) regler, men også Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regler.

Uddannelseskrav

En stilling som compliance officer eller leder betragtes typisk ikke som ansættelse på startniveau. Bachelorgrader er normalt et minimumskrav, og nogle arbejdsgivere kan lede efter avancerede grader, f.eks. En jurastudie eller en kandidatgrad i erhvervsøkonomi (MBA), især for at kvalificere sig til en højere stilling.

Compliance -officerer i andre sektorer har mulighed for at gennemføre Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) gennem Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE).

CCEP kræver deltagelse i et intensivt forudsætningskursus sammen med en vellykket bestået eksamen. Lignende udpegnings- og certificeringskurser er tilgængelige via Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Uddannelseskrav

I 1980'erne krævede man sjældnere en fireårig bachelorgrad for at få arbejde i en compliance-afdeling. Et stort antal mennesker dengang havde blot gymnasial eksamensbeviser, og selvom de tog eksamen fra college, var det ofte ikke med en finansgrad. På det tidspunkt var tanken, at medarbejderne skulle lære på jobbet.

Alt dette har ændret sig. En grad i økonomi, ledelse, regnskab, økonomi eller jura er et must, hvis du gerne vil blive ansat hos en af ​​de bulebeslag virksomheder. Selvom det ikke er obligatorisk, kan en kandidatgrad i finans, regnskab eller økonomi desuden være med til at adskille en person fra de utallige andre kandidater, der har en bachelorgrad.

Bonus for en jurastudie

Endelig har de med en jurastudie ofte et ben på konkurrencen, da de allerede har en fornemmelse af lovens måde, hvilket ofte gør dem til topkandidater til mange mæglerhuse.

Gennem National Regulatory Services Office (NRS) søger personer, der søger fremskridt i karrieren som compliance officer inden for finansielle tjenester og investeringsindustrien kan fuldføre legitimationsoplysninger for Investment Adviser Certified Compliance Professional.

Dette avancerede certificeringsprogram giver deltagerne opdateret lovgivningsmæssigt indhold, der er relevant for finansielle eksperter, der arbejder i compliance-afdelinger.

Hvad med værdipapirlicenser?

Et firma kan kræve, at dets compliance -personale får licens. Det er almindeligt, at virksomheder kræver, at deres compliance -personale skal deltage i eksamenerne i serie 7 og serie 63. Læreplanen for disse licenseksamener gør det muligt for compliance -medarbejdere at få et godt fundament og forståelse for værdipapirindustrien.

Andre licenser, som et firma kan sponsorere en overholdelsesperson for, omfatter eksamener i serie 14, serie 26, serie 27 og serie 39. Disse eksamener kræver en forståelse af nettokapitalregler, Kommunalt værdipapirreglement (MSRB) regler, regler for vedligeholdelse af kundekonti, salgs (og andre) tilsynsroller og journalføring.

Erhvervserfaring

Compliance -teams vil lejlighedsvis ansætte dem, der har arbejdet inden for andre områder eller aspekter af branchen, såsom (mægler) salg og handel. Imidlertid synes et stort antal af dem, der arbejder sig op ad compliance -rækken, at have omfattende backofficerfaring inden for handelsafvikling eller drift.

En hel del af dem på området har også en baggrund inden for regnskab eller har arbejdet for majoren børser eller FINRA som feltrevisorer eller eksaminatorer.

Ud over det vil mange virksomheder også se efter, om kandidaten har haft tidligere erfaring hos et firma af lignende størrelse og størrelse. Denne erfaring sikrer, at den enkelte vil være i stand til at håndtere den type opgaver og ofte hektiske tempo, der er karakteristisk for compliance -afdelingen.

Arten af ​​en compliance officer i et stort firma eller lager er ofte meget mere involveret end en compliance officer hos et mindre, regionalt firma.

Færdigheder

Selvom en person opfylder alle ovennævnte krav og ser godt ud på papir, er der specifikke færdighedssæt, som de også skal have for at kunne lykkes inden for compliance. For eksempel:

• Enkeltpersoner skal være detaljeorienterede og have evnen til at gennemgå og analysere store datasæt i kort rækkefølge.
• Da medlemmer af compliance -personale er ansvarlige for at sikre, at virksomheden overholder alle FINRA -regler, skal de være i stand til det dechiffrere oplysninger (såsom detaljeret handelsaktivitet) og være i stand til at afgøre, om den enkelte og/eller virksomhed er i overholdelse.
• Compliance -personale skal have indgående kendskab til andre job og funktioner, såsom salg og handel (og de regler, der er forbundet med dem).

Bundlinjen

Alle individer i overensstemmelse bør være uden bebrejdelse. Det vil sige, at for at udføre dette job korrekt, skal de opretholde et højt integritetsniveau og tjene som et eksempel for andre ansatte i virksomheden.