3 Pensionsfonde fra Vanguard Target-Date

Vanguard tilbyder pensionsmidler, der er angivet på dato der passer til investorernes behov i forskellige aldre. En måldatofond er en investeringsforening der automatisk justerer aktivblandingen og fordelingen over en tidsperiode, der er baseret på din alder, og hvornår du vil gå på pension.

Vanguards pensionsfonde med måldato investerer typisk i andre Vanguard-indeksfonde og giver investorer øjeblikkelig diversificering. Virksomheden tilbyder investeringsforeninger for målrettede pensionistdatoer for hvert femte år fra 2015 til 2065.

Nedenfor ser vi på virksomhedens midler til mennesker, der har til hensigt at gå på pension i 2030, 2040 og 2050. Hver af fondene investerer størstedelen af ​​sine aktiver i Vanguard indeksfonde, og hver portefølje indeholder Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares, Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Aktier, Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Aktier og Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Aktier.

Oplysningerne i denne artikel er aktuelle den 3. juli 2021.

1. Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX)

Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) er designet til investorer, der ønsker at trække sig tilbage mellem 2028 og 2032, og dens mindste første investering er $ 1.000.

Fonden blev udstedt den 7. juni 2006 og har siden starten haft et gennemsnitligt årligt afkast på 7,68%. Dens udgiftsforhold er 0,14%, hvilket er 69% lavere end den gennemsnitlige omkostningsgrad for lignende midler, ifølge Vanguard.

31. maj 2021 var fondens nettoaktiver 41,9 mia. Dollars, hvoraf ca. 65% var i aktier og 35% i obligationer. Fonden havde en årlig omsætningsprocent på 17% i regnskabsåret 2020.

Vanguard Target Retirement 2030 Fund betragtes som en moderat tilaggressiv fond. Fordelingen af ​​aktiver i fonden vil imidlertid ændre sig, når måldatoen nærmer sig, og den vil blive mere konservativ over tid. Dette gør fonden mest velegnet til folk, der ønsker at investere i den i 10 år eller længere.

2. Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX)

Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) er bedst egnet til investorer, der planlægger at gå på pension mellem 2038 og 2042, og dens første startinvestering er $ 1.000.

Fonden blev udstedt den 7. juni 2006 og har siden dens begyndelse genereret et gennemsnitligt årligt afkast på 8,32%. Ifølge Vanguard har fonden også en årlig omkostningsgrad på kun 0,14%. Afdelingen har 33,1 mia. Dollar i nettoaktiver, hvoraf ca. 80% er i aktier og 20% ​​i obligationer.

Vanguard Target Retirement 2040 Fund betragtes også som en moderat til aggressiv fond. Men som med 2030 -fonden vil Vanguard Target Retirement 2040 Fund blive mere konservativ over tid, efterhånden som allokering af aktiver i fonden ændres. På samme måde er denne fond også bedst for folk, der ønsker at investere i 10 år eller mere.

3. Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX)

Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) er for investorer, der vil trække sig tilbage mellem 2048 og 2052, og dens mindste første investering er $ 1.000.

Fonden har siden starten den 6. juni 2006 haft et gennemsnitligt årligt afkast på 8,56%. Dens omkostningsgrad er 0,15%, hvilket er 67% lavere end for fonde med lignende beholdninger, ifølge Vanguard. Fondens nettoaktiver udgør i alt 24,6 mia. Dollars, og omkring 90% af dem er i aktier, og 10% er i obligationer.

Da Vanguard Target Retirement 2050 Fund primært investerer i aktier eller aktier, bærer den en høj grad af volatilitet og betragtes som aggressiv. Derfor er det bedst egnet til investorer, der kan tolerere den potentielt høje volatilitet på aktiemarkedet såvel som langsigtede investorer. Ligesom de andre Vanguard-måldato-fonde vil denne også blive mere konservativ over tid, efterhånden som allokeringen af ​​dens aktiver ændres.