Hvor mange procent af en diversificeret portefølje skal store kapitalandele omfatte?

Procentdelen af stor cap aktier i en diversificeret investeringsportefølje afhænger af en investors investeringsmål, risikotolerance og tidshorisont.

Diversificering

Diversificering af en investeringsportefølje består i at sprede investeringer ud i forskellige aktier eller i forskellige aktivklasser, såsom aktier og obligationer.

Diversificeringen forstærkes ved at holde nogle investeringer, der har en negativ sammenhæng med andre investerede investeringer. Med negativt korrelerede investeringer kan en investor reducere den samlede volatilitet og risiko i kraft af, at nogle investeringer vil klare sig bedre, når andre investeringer oplever en nedtur.

En klassisk diversificeret portefølje består af en blanding af cirka 60% aktier og 40% obligationer. En mere konservativ portefølje ville vende disse procenter. Investorer kan også overveje at diversificere ved at inkludere andre aktivklasser, såsom futures, fast ejendom eller forexinvesteringer.

En investors alder spiller også en vigtig rolle i diversificeringen. Personer tættere på pensionering foretrækker måske en mere konservativ portefølje og ønsker at øge deres obligationsallokering, der henviser til, at investorer, der er meget yngre, kan tåle mere risiko i deres portefølje og dermed vælge mere risikofyldt, højere afkast investeringer.

Diversificering inden for aktieinvesteringer

Udover blot en blanding af aktier og obligationer kan diversificering forbedres yderligere gennem en investor, der har en kombination af store, mellem-, små eller mikrokapitalandele.

Stor hætte aktier er virksomheder, hvis markedsværdi er $ 10 milliarder eller højere. De betragtes generelt som sikrere investeringer, da de typisk repræsenterer store, veletablerede virksomheder, der forventes at fortsætte som rentable virksomheder. Imidlertid tilbyder store kapitalandele normalt mindre potentiale for høj vækst end mellem- eller småkapitalvirksomheder da de allerede udgør en stor del af markedsandelen, og som sådan er vækstmulighederne mindre.

Dette er imidlertid ikke altid tilfældet, da nogle store selskaber med store selskaber, såsom Google eller Amazon, stadig tilbyder høj vækst på grund af deres tilstedeværelse i markeder med høj vækst. Mindre market-cap-aktier har normalt både et højere vækstpotentiale og et højere risikoniveau. De har mulighed for at fange flere markedsandele, men er også mere modtagelige for markedssvingninger.

Store selskaber tilbyder også ofte udbytte udbetalinger, som kan gøre en storkapitalaktie mere attraktiv og generere højere samlet afkast for en investor.

Sådan diversificeres

Opnåelse af diversificering kan gøres ved hjælp af en række forskellige metoder. En metode ville være blot at vælge de enkelte aktier selv baseret på din egen forskning. Der er dog også mere omfattende og enklere måder at gøre dette på. En person kan investere i ETF'er eller investeringsforeninger, som giver en kurv med aktier, der er diversificerede.

Indeksfonde er også en anden god mulighed for at opnå diversificering, da de sigter mod at spejle et specifikt markedsindeks, såsom S&P 500.

Den optimale blanding af aktier, som en investor vælger, styres i sidste ende af individuelle investeringsmål og risikotolerance. Investorer, der sigter mod højere afkast og er villige til at acceptere højere risiko, bruger typisk mere af deres portefølje til mellem- og småkapitalandele, mens mere konservative investorer opretholder en højere procentdel af kapitalværdier aktier.