Was ist Geldwäschebekämpfung?

Die Bekämpfung der Geldwäsche umfasst die Gesetze und Vorschriften, die verhindern sollen, dass Kriminelle Einnahmen durch illegale Aktivitäten erzielen. Geld, das durch Aktionen wie Drogenhandel oder Steuerhinterziehung illegal erlangt wurde, muss gesäubert werden. Um dies zu tun, führt sein Besitzer es durch Schritte, damit es so aussieht, als ob es legal verdient wurde. Sobald eine Aufzeichnung vorliegt, aus der hervorgeht, wie das Geld verdient wurde, glaubt der Besitzer, dass es ordnungsgemäß gewaschen wurde und wird keinen Verdacht erregen. Einige Geldwäscher schmuggeln Bargeld zur Einzahlung ins Ausland. Andere zahlen es in kleineren Schritten ein oder kaufen andere Geldinstrumente. Geldwäscher wollen oft investieren, und Broker brechen gelegentlich gegen Regeln, um höhere Provisionen zu verdienen. Es ist Sache von Finanzinstituten, die Kredite vergeben oder Kunden die Eröffnung von Konten ermöglichen, um Kunden zu untersuchen, um sicherzustellen, dass sie nicht an einem Geldwäscheprogramm teilnehmen. Sie müssen überprüfen, woher große Geldsummen stammen, verdächtige Aktivitäten überwachen und Bargeldtransaktionen über 10.000 US-Dollar melden.