Was ist Risikomanagement?
Risikomanagement ist der Prozess der Bewertung, Verwaltung und Minderung von Verlusten. Dies gilt sowohl für Unternehmen als auch für Investitionen. Risikomanagement existiert in vielen Formen in der gesamten Finanzwelt. Ein Beispiel für das Risikomanagement ist ein einzelner Anleger, der sich für den Kauf von Staatsanleihen mit geringem Risiko anstelle von hochverzinslichen Unternehmensanleihen entscheidet. Auf der komplexeren Seite kann es sich um den Handel mit verschiedenen Arten von Derivaten und Futures handeln, um sich gegen starke Schwankungen in Anlageportfolios abzusichern. Unternehmen und Anleger setzen häufig Finanzderivate wie Optionen und Futures sowie Strategien wie Portfolio- und Anlagediversifizierung ein, um Risiken zu mindern oder effektiv zu steuern. Außerhalb der Finanzwelt beinhaltet das Risikomanagement die Organisation und den Betrieb, um das Potenzial für Unfälle, Verluste und Katastrophen zu reduzieren. Dies kann alles umfassen, vom Risikomanagement von Auslandsreisen über die Gestaltung sicherer Gebäude und Produkte bis hin zur traditionellsten Form des Risikomanagements – dem Abschluss von Versicherungen. Zum Risikomanagement gehört auch, einen Plan aufzustellen, um die Dinge so schnell wie möglich wieder in den Normalzustand zu bringen, wenn etwas Schlimmes passiert. Marcy hält eine hohe Anzahl von Aktien der Gobble Corp (GC) und möchte ihre Investition vor Verlusten schützen. Eine Möglichkeit besteht darin, dass Marcy einen Futures-Kontrakt abschließt, der den Wert ihrer Gobble Corp-Aktie festlegt. Auf diese Weise kann Marcy das Abwärtsrisiko des Aktienwertes von Gobble Corp steuern, indem sie sicherstellt, dass sie keinen Wert verliert, sollte der Aktienkurs fallen. Sie wird jedoch auch jeden Gewinn aufgeben, wenn der Aktienkurs steigt.
