Investieren vs. Handel: Was ist der Unterschied?
Investieren und Handeln sind zwei sehr unterschiedliche Methoden, um zu versuchen, in der Finanzmärkte. Sowohl Anleger als auch Händler streben durch Marktbeteiligung nach Gewinnen. Im Allgemeinen streben Anleger durch Kaufen und Halten über einen längeren Zeitraum höhere Renditen an. Im Gegensatz dazu nutzen Trader sowohl steigende als auch fallende Märkte, um in kürzerer Zeit in Positionen ein- und auszusteigen und kleinere, häufigere Gewinne zu erzielen.
Die zentralen Thesen
- Das Investieren verfolgt einen langfristigen Ansatz für die Märkte und wird häufig für Zwecke wie Altersvorsorgekonten verwendet.
- Der Handel umfasst kurzfristige Strategien, um die Renditen täglich, monatlich oder vierteljährlich zu maximieren.
- Anleger werden eher kurzfristige Verluste hinnehmen, während Händler versuchen werden, Transaktionen zu tätigen, die ihnen helfen können, schnell von schwankenden Märkten zu profitieren.
Investieren
Ziel des Investierens ist der schrittweise Vermögensaufbau über einen längeren Zeitraum durch den Kauf und Halten eines Portfolios von Aktien, Aktienkörben, Investmentfonds, Anleihen und anderen Anlagen Instrumente.
Anleger steigern ihre Gewinne oft, indem sie Gewinne und Dividenden in zusätzliche Aktien aufstocken oder reinvestieren.
Investitionen werden oft über einen Zeitraum von Jahren oder sogar Jahrzehnten gehalten und profitieren dabei von Vergünstigungen wie Zinsen, Dividenden und Aktiensplits. Während die Märkte unweigerlich schwanken, werden die Anleger die Abwärtstrends „ausreiten“ in der Erwartung, dass sich die Preise erholen und etwaige Verluste irgendwann wieder aufgeholt werden. Anleger sind in der Regel mehr mit Marktfundamentaldaten wie Kurs-Gewinn-Verhältnissen und Managementprognosen beschäftigt.
Jeder, der einen 401 (k) oder einen IRA hat, investiert, auch wenn er die Wertentwicklung seiner Bestände nicht täglich verfolgt. Da das Ziel darin besteht, ein Vorsorgekonto im Laufe der Jahrzehnte aufzubauen, sind die täglichen Schwankungen verschiedener Investmentfonds weniger wichtig als ein stetiges Wachstum über einen längeren Zeitraum.
Handel
Der Handel umfasst häufigere Transaktionen, wie den Kauf und Verkauf von Aktien, Rohstoffen, Währungspaare, oder andere Instrumente. Ziel ist es, Renditen zu erwirtschaften, die das Buy-and-Hold-Investment übertreffen. Während die Anleger zufrieden sein können mit Jahresrenditen von 10 bis 15 % können Trader jeden Monat eine Rendite von 10 % anstreben. Handelsgewinne werden erzielt, indem innerhalb relativ kurzer Zeit zu einem niedrigeren Preis gekauft und zu einem höheren Preis verkauft wird. Das Gegenteil ist auch der Fall: Handelsgewinne können erzielt werden, indem zu einem höheren Preis verkauft und zu einem niedrigeren Preis gekauft wird (bekannt als "Leerverkauf"), um von fallenden Märkten zu profitieren.
Während Buy-and-Hold-Investoren weniger profitable Positionen abwarten, versuchen Trader, innerhalb eines bestimmten Zeitraums von. Gewinne zu erzielen Zeit und verwenden oft eine schützende Stop-Loss-Order, um verlorene Positionen automatisch zu einem vorbestimmten Preisniveau zu schließen. Trader verwenden häufig technische Analysetools wie gleitende Durchschnitte und stochastische Oszillatoren, um Trading-Setups mit hoher Wahrscheinlichkeit zu finden.
Der Stil eines Traders bezieht sich auf den Zeitrahmen oder Haltedauer bei denen Aktien, Rohstoffe oder andere Handelsinstrumente gekauft und verkauft werden. Händler fallen im Allgemeinen in eine von vier Kategorien:
- Position Händler: Positionen werden von Monaten bis Jahren gehalten.
- Swingtrader: Positionen werden von Tagen bis Wochen gehalten.
- Day-Trader: Positionen werden nur den ganzen Tag über ohne Overnight-Positionen gehalten.
- Kopfhauthändler: Positionen werden für Sekunden bis Minuten ohne Nein gehalten Übernachtpositionen.
Händler wählen ihren Handelsstil oft basierend auf Faktoren wie Kontogröße, Zeit, die dem Handel gewidmet werden kann, Handelserfahrung, Persönlichkeit und Risikotoleranz.
Berater-Einblick
Josh Brein
iiiINTENT.io, Seattle, WA
Während man ihre Handelsaktivitäten als Investieren betrachten könnte, hat der Unterschied zwischen Trading und Investieren für mich mehr mit der Zeit zu tun.
Wenn Sie in etwas investieren, möchten Sie Ihr Geld vermehren. Manche Menschen investieren über einen langen Zeitraum, beispielsweise für den Ruhestand, während andere für kurze Zeit investieren, um ein bestimmtes Ziel zu erreichen, wie beispielsweise den Kauf eines Autos. Eine Person, die beispielsweise eine Rente besitzt, investiert länger als jemand, der gerne Aktien handelt und sein Geld häufig bewegt.
Der Handel hingegen legt nahe, dass der Anleger einen sehr kurzfristigen Ansatz verfolgt und hauptsächlich daran interessiert ist, entweder schnelles Geld zu verdienen oder an den Märkten teilzunehmen.