Credilife Kredit-Reparatur-Bewertung

Artikel überprüft am 28. Januar 2021

Die meisten Kreditreparaturunternehmen reichen einfach Streitigkeiten im Namen ihrer Kunden ein und tun nur sehr wenig, um andere Faktoren anzugehen, die zu einer schlechten Kreditwürdigkeit beitragen könnten. Credilife ist eine herausragende Ausnahme und verbindet jeden Kunden mit seinem eigenen Kreditcoach für einen „ganzheitlichen Ansatz“, den das Unternehmen zur Verbesserung des finanziellen Wohlbefindens nennt. Dieser Service ist wahrscheinlich mit Kosten verbunden. Sie sind nicht im Voraus über Gebühren auf der Website, aber angesichts ihres Angebots ist ihr Service wahrscheinlich teuer. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, warum Sie sich bei Credilife für eine Kreditreparatur anmelden möchten oder nicht.

Vorteile erklärt

• Financial Wellness Services umfassen mehr als die Kreditreparatur:
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  Neben der Kreditreparatur bietet Credilife Schuldenmanagement, Finanzplanung und mehr.
• Optionen für kleine Unternehmen: Das Unternehmenskreditprogramm des Unternehmens hilft Kleinunternehmern, ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern und Finanzierungen zu erhalten.
• Bibliothek mit kostenlosen Bildungsressourcen: Jeder kann auf die kostenlosen DIY-Anleitungen von Credilife für Kreditstreitigkeiten und Reparaturanweisungen zugreifen.
• Führt gelegentlich Aktionsrabatte durch: Von Zeit zu Zeit bietet Credilife Neukunden Rabatte auf ihre ersten Arbeitsgebühren.
• Positive Kundenbewertungen: Frühere Kunden haben nur positives Feedback zu ihren Erfahrungen mit Credilife.

Nachteile erklärt

• Preise nicht im Voraus bekannt gegeben: Credilife veröffentlicht seine Preise nicht online, was ein Warnsignal für Transparenz sein kann.
• Mögliche hohe Gebühren: Credlife gibt seine Preise nicht bekannt und bietet einen hochwertigen personalisierten Service mit Coaching an, sodass die Preise wahrscheinlich hoch sind.
• Verwirrende Serviceoptionen: Credilife macht es nicht gut, seine verschiedenen Servicepakete klar zu erklären.
• Coaches arbeiten auf Provisionsbasis: Die Coaches von Credilife verdienen ihr Geld damit, wie viel sie verkaufen, was sich auf die Empfehlungen an die Kunden auswirken kann.
• Einige Jahre im Geschäft: Das Unternehmen gibt es erst seit 2013, was im Vergleich zu Wettbewerbern mit Jahrzehnten im Geschäft nicht lange her ist.

Arten von Dienstleistungen

Credilife bietet einige Arten von Dienstleistungen an, die auf verschiedene spezifische Ziele zugeschnitten sind. Während das Standard-Kreditreparaturpaket des Unternehmens ein breites Spektrum von Bedürfnissen abdeckt, finden Sie auch Optionen für Studentendarlehen und kleine Unternehmen.

Programm zur Verbesserung der Kreditlaufzeit

Das Credit Life Improvement Program ist Credilifes wichtigster persönlicher Kreditreparaturplan. Während die meisten Wettbewerber ihre Dienstleistungen auf Kreditstreitigkeiten konzentrieren, geht Credilife organischer Ansatz, der der Verbraucherbildung Priorität einräumt und viele andere Faktoren anspricht, die zur Kreditwürdigkeit beitragen die Gesundheit.

Kunden, die sich für das Credit Life Improvement Program anmelden, beginnen mit einer gründlichen Einzelbewertung ihrer Kreditauskunft und Finanzdaten mit einem Coach. Nach dieser ersten Sitzung verschickt das Unternehmen ein Willkommenspaket, das den Credit Builder Blueprint enthält, eine physische Broschüre, die auf jeden Kunden zugeschnitten ist. Diese Blaupause enthält eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für den von ihrem Coach erstellten Kreditreparaturplan der Person.

Wie zu erwarten, bearbeitet Credilife Kreditstreitigkeiten für alle ungenauen Informationen, die in der Kreditauskunft eines Kunden gefunden werden. Aber wofür Sie wirklich bezahlen, ist der kontinuierliche Zugang zu einem persönlichen Kreditcoach. Das ultimative Ziel ist es, Kredite nicht nur durch das Entfernen von Ungenauigkeiten zu reparieren, sondern auch durch das Beheben mehrerer Bereiche, die durch bessere allgemeine Finanzgewohnheiten und ein effektives Schuldenmanagement verbessert werden müssen planen.

Hilfe zum Studienkredit

Studienkredite sind für viele Amerikaner eine finanzielle Belastung. Wenn Sie Schwierigkeiten haben, Ihre Studienschulden zurückzuzahlen, kann Ihre Kreditwürdigkeit darunter leiden. Credilife beschäftigt Studentendarlehensspezialisten, die in speziellen staatlichen Schuldenerlass- und Refinanzierungsoptionen geschult werden. Um diesen Service in Anspruch nehmen zu können, müssen Kunden bei der Anmeldung lediglich einen auf Studienkredite spezialisierten Credilife-Coach anfordern.

Geschäftskreditprogramm

Kreditreparaturdienste sind ein Dutzend, aber Credilife ist eines der wenigen Unternehmen, das ein Programm für kleine Unternehmen anbietet. Der Dienst funktioniert in zwei Teilen. Zunächst arbeiten die Teilnehmer mit einem Kreditcoach zusammen, um die Kreditwürdigkeit ihres Unternehmens aufzubauen oder zu etablieren. Ein Finanzierungscoach betritt dann das Bild, um Kredit oder Finanzierung zu sichern. Der Prozess kann nur 30 Tage dauern.

Optionale Add-Ons

Obwohl Credilife mit seinem Credit Life Improvement Program eine hervorragende Finanzberatung bietet, können Kunden von einem optionalen Add-On profitieren, das für eine langfristigere Finanzplanung entwickelt wurde.

Geldbeherrschung

Die meisten Credilife-Kunden bleiben durchschnittlich neun Monate im Unternehmen. Für ein erschwingliches, langfristiges Finanzmanagement verweist Credilife Kunden an Money Mastery, eine mobile Drittanbieter-App mit einer günstigeren monatlichen Abonnementgebühr. Die Money Mastery-App verfolgt die Ausgaben und hilft Kunden, einen Plan zur Schuldentilgung zu befolgen und Vermögen für den Ruhestand aufbauen. Coaches stehen zur Verfügung, um Fragen zu beantworten und Anleitungen anzubieten, obwohl der Prozess nicht so praxisnah ist wie das Programm von Credilife.

Kundendienst

Da Credilife seine Dienstleistungen auf einer persönlichen Beziehung mit einem Einzelcoach basiert, kann der Kundenservice etwas anders sein, als Sie es gewohnt sind. Die Zentralen des Unternehmens haben Vertreter per Telefon und E-Mail. Jeder einzelne Trainer legt jedoch seine eigenen Stunden fest und kann auf Anfrage zu anderen Zeiten verfügbar sein. Wenn es dringend ist, bietet Credilife die Möglichkeit, über seine Website einen Anruf vom nächsten verfügbaren Coach anzufordern.

Interessant ist die Präsenz von Credilife in den sozialen Medien. Die meisten Trainer sind auf Facebook sehr aktiv, und mehrere Hilfsgruppen für Privatkredite stehen jedem offen, beizutreten. Ein Live-Chat mit Facebook Messenger ist auch über die Facebook-Unternehmensseite von Credilife zugänglich.

Vor diesem Hintergrund haben wir jedoch eine große Sorge bezüglich der Trainer von Credilife. Nach unseren Recherchen werden diese Coaches tatsächlich als Verkäufer eingestuft, was bedeutet, dass sie eine Provision erhalten, die auf dem basiert, was sie an Kunden verkaufen. Leider kann dies eine Umgebung schaffen, in der Coaches Empfehlungen basierend darauf abgeben, was ihnen ein höheres Gehalt einbringt, nicht unbedingt das Beste für den Kunden.

Unternehmensreputation

Während die meisten Kreditreparaturunternehmen mit einem hohen Volumen an Kundenbeschwerden konfrontiert sind, fehlt Credilife auf dieser Liste. Das Unternehmen erhält auf den meisten Plattformen hervorragendes Feedback von früheren Kunden und sammelt eine 4,4-Sterne-Bewertung bei Google-Rezensionen und eine durchschnittliche Bewertung von 4,73 Sternen bei der Besseres Geschäftsbüro (BBB).

Wenn Sie eine Beschwerde über die Dienstleistungen eines Kreditreparaturunternehmens haben, können Sie eine Beschwerde beim Bundeshandelskommission (FTC) oder rufen Sie 877-FTC-HELP an.

Vertragslaufzeit

Credilife-Rechnungen auf monatlicher Basis und in Übereinstimmung mit den Gesetz über Kreditreparaturorganisationen, berechnet den Kunden erst zum Ende eines jeden Monats. Die Dienste können jederzeit vor Beginn des nächsten Abrechnungszeitraums durch Kontaktaufnahme mit dem Kundenservice gekündigt werden.

Kosten

Der größte Nachteil von Credilife sind die möglicherweise hohen Kosten. Sie geben keine Preise auf ihrer Webseite bekannt. Es handelt sich um einen Premium-Service mit personalisiertem Coaching und dürfte am oberen Ende des Branchenpreisspektrums liegen. Einige Konkurrenten verkaufen wahrscheinlich Pläne in der gleichen Preisklasse. Die meisten bieten jedoch eine günstigere Option für Kunden mit kleinem Budget. Credlife bietet kein Budgetpaket an. Zu seinen Gunsten führt Credilife gelegentlich Werbeaktionen mit ermäßigten anfänglichen Arbeitsgebühren durch.

Das Money Mastery-Programm ist mit 19,95 USD pro Monat viel günstiger und kann zusammen mit einem Credilife-Service oder allein erworben werden. Denken Sie nur daran, dass dieses Programm keine Kreditreparaturdienste umfasst und sich am besten für eine langfristige Budgetplanung eignet.

Der Wettbewerb: Credilife vs. Kreditassistenz-Netzwerk

Um zu sehen, ob Credilife seine hohen Gebühren wirklich wert ist, haben wir es mit Credit Assistance Network verglichen, einem Konkurrenten mit einer etwas anderen Produktstruktur. Kreditassistenz-Netzwerk ist ein Standarddienst. Sie überprüfen Ihre Schulden und bestreiten falsche Positionen in Ihrer Kreditauskunft. Sie legen ein Limit von 45 Artikeln fest. Credilife sieht aufgrund seines personalisierten Coachings, seiner Schulungsmaterialien und seiner Streitigkeitsgrenze besser aus.

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Wie wir Kreditreparaturunternehmen überprüfen

Unsere Kreditreparaturprüfungen basieren auf einem quantitativen Bewertungssystem, das Planoptionen, Preise, Kundenmeinungen und Servicequalität bewertet. Unsere Methode vergibt Punkte nach bestimmten Kriterien in jeder Kategorie, wobei die verbraucherfreundlichsten Unternehmen die höchsten Punktzahlen erhalten. Die von uns verwendeten Daten werden durch eigene Recherchen und aus Drittquellen wie dem Better Business Bureau erhoben.