4 Anzeichen, dass Sie einen Finanzplanungskunden feuern sollten

Ich bekomme immer viel Druck, wenn ich anfange, über die Entlassung von Kunden zu sprechen, insbesondere bei neuen Unternehmern, die sich immer noch fragen, wie sie ihre Rechnungen jeden Monat bezahlen sollen. Ich verstehe es, weil ich früher auch so gedacht habe. Als ich mit einer Knappheits-Denkweise arbeitete, dachte ich immer: „Wenn ich diesen Kunden gehen lasse, habe ich keine Ahnung, ob ich kann sie ersetzen.“ Es spielte keine Rolle, wie der Kunde mich behandelte oder ob er einen Wert aus meiner zog Service. Ich konnte mich einfach nicht damit auseinandersetzen, dass ich, wenn ich einen schwierigen Kunden entlasse, Platz für einen weiteren Kunden mache, mit dem es eine Freude wäre, mit ihm zu arbeiten.

Das änderte sich, als ich meine eigene Honorarberatungsfirma gründete. Nach dem Albtraum, einen großen Kunden zu verlieren, weil ich ihm meinen Wert nicht richtig vermittelt habe, habe ich mir das Versprechen gemacht, mich und meine Arbeit aus irgendeinem Grund nie wieder abzuwerten. Sobald Sie Ihren eigenen Wert wirklich verstehen und anfangen, unter der Denkweise des Überflusses zu arbeiten, wird es leicht, Kunden aufzugeben, die nicht zu Ihrem Geschäftsmodell passen. Wenn ich mich entscheide, einen Kunden zu entlassen, fallen sie meistens in eine (oder mehrere) der folgenden vier Kategorien.

Sie wollen nur über Geld reden

Wir alle hatten diese Kunden. Sie haben sich noch nicht einmal an einen Tisch gesetzt, bevor sie über diese oder jene Investition gesprochen haben, was ihr Endergebnis ist und die Stärken oder Schwächen ihrer Portfolios. Sie können versuchen, sie dazu zu bringen, über Träume und Ziele oder die Konzepte des emotionalen Investierens zu sprechen, aber sie wollen nichts damit zu tun haben. Sie interessieren sich nur für eines: das Endergebnis.

Es ist möglicherweise nicht sofort klar, dass Sie einen solchen Kunden feuern müssen, weil er technisch gesehen nicht mit Ihnen streitet, Ihre Zeit verschwendet oder die traditionellen roten Flaggen zeigt. Einer meiner Geschäftswerte ist jedoch, dass ich daran interessiert bin, mit Kunden zusammenzuarbeiten, die meine Kenntnisse der Soft Sciences schätzen und verhaltensorientiertes Investieren. Wenn ich mit jemandem zusammenarbeite, der daran kein Interesse hat, weiß er meinen Wert nicht zu schätzen und wäre mit einem Berater besser dran, der nur mit ihm über Zahlen sprechen kann.

Sie rufen Sie jeden Tag an, um ihre Investitionen zu überprüfen

Wollten Sie schon immer einmal eine der Nummern Ihrer Kunden auf Ihrem Handy sperren? Ich weiß, ich habe. Die Kunden, die es für angemessen halten, Sie täglich anzurufen, um entweder zu diskutieren, zu analysieren oder sich darüber zu beschweren wie ihre Investitionen tun, sind PITAs. Sie verschwenden deine Zeit und zeigen deutliche Anzeichen einer emotionalen Investor. Sie erkennen Ihren Wert und die Stärke Ihrer langfristigen Strategie nicht. Sie werden wahrscheinlich nicht in der Lage sein, diese Art von Kunden dazu zu bringen, seine Fehler zu sehen, daher ist es normalerweise besser, sie einem Berater zu übergeben, der gerne ihre Hand hält.

Sie können einfach nicht miteinander auskommen

Ich hatte Kunden, die verhaltensorientiertes Investieren verstehen, viel Geld haben, um meine Zeit lohnenswert zu machen, und die das Gesamtbild unseres langfristigen Plans verstehen. Aber aus dem einen oder anderen Grund können wir uns einfach nicht verstehen. Dies ist der Kunde, mit dem Sie sich nicht treffen, weil Sie wissen, dass Sie in eine Debatte über Politik oder Religion geraten werden; der Kunde, der eine schlechte Einstellung hat und dich runterzieht. Dies ist der Klient, der andere für ihren Platz im Leben verantwortlich macht und an allem Anstoß nimmt. Wenn Ihnen jede Interaktion mit einem Kunden Stress bereitet, müssen Sie sich selbst den Gefallen tun, ihn gehen zu lassen.

Sie verstehen oder schätzen Ihren Wert nicht

Als Honorarberater "verkaufe" ich jeden Tag Wert. Ich verkaufe nicht meine Fähigkeit, Aktien auszuwählen oder die Zukunft des Marktes zu lesen. Ich verkaufe keine bestimmten Produkte und ich verkaufe keine Gewissheit. Ich verkaufe den Wert, ein Mentor, ein lebenslanger Lernender und ein Ausbilder der weichen Wissenschaften zu sein. Wenn Ihre Kunden dies nicht verstehen oder schätzen, müssen Sie sie entlassen, damit Sie Platz für diejenigen schaffen, die es wollen.

Wenn Sie Angst haben, einen Kunden zu entlassen, bedeutet dies, dass Sie Ihren Wert für sich selbst nicht richtig erkannt haben. Es kann einige Seelensuche und die Hilfe eines guten Trainers oder Mentors erfordern, um Ihren wahren Wert besser zu erkennen und zu einer Denkweise der Fülle zu gelangen.

Wenn Sie ein Mentor für Ihre Kunden werden, sie tief verstehen und sie in eine bessere Zukunft führen, dann haben Sie die Wege einer Finanzpflegerin kennengelernt. Sie haben gelernt, was es bedeutet, ein wahrer Ratgeber zu sein und wie Sie Geld als Weg zu einem erfüllteren Leben für sich selbst und die Menschen nutzen können, denen Sie dienen.