So beraten Sie Gen X-Kunden in turbulenten Märkten

Generation X Investoren werden in Gesprächen über Generationeninvestitionen manchmal übersehen, aber sie machen 50 Millionen Menschen in den USA aus und stehen vor besonderen Herausforderungen. Oft als „Sandwich-Generation“ bezeichnet, ziehen viele kleine Kinder groß und kümmern sich gleichzeitig um das Altern Eltern und sie sind auf dem besten Weg, die erste Generation zu sein, die schlechter dran ist als ihre Eltern, wenn es um geht Ruhestand.

Erschwerend zu diesen Problemen haben viele Generation Xer noch lebhafte Erinnerungen an die große Rezession von 2008, und diese Erinnerungen prägen die Art und Weise, wie sie die aktuellen wirtschaftlichen Umstände sehen und darauf reagieren. „Viele erinnern sich an die Finanzkrise und haben Angst, dass es noch einmal zu einer Finanzkrise kommt“, sagt David Rae, Gründer von DRM Wealth Management LLC. Er betont jedoch, dass die Erinnerung an die Krise von 2008 auch bedeutet, dass viele Gen Xer Angst haben, die Fehler zu wiederholen, die sie in dieser Zeit gemacht haben. "Viele erinnern sich auch daran, dass sie Angst hatten, wieder in den Markt einzusteigen, und es verpasst haben, einige ihrer Investitionen zu verdoppeln und vielleicht sogar zu verdreifachen." Dadurch wird Generation Xern beim Navigieren geholfen

anhaltende Volatilität Es geht darum, die Situation zu relativieren, aber auch um Möglichkeiten zur Risikominimierung.

Beratung für Investoren der Generation X, die vor einzigartigen Herausforderungen stehen

Während sich einige Investoren der Generation X darauf konzentrieren, Chancen auf dem aktuellen Markt zu finden, sind die meisten eher besorgt über Risiko minimieren und Wege finden, den Abschwung zu überstehen. Blair duQuesnay, Vertreter des Anlageberaters bei Ritholtz Wealth Management, erklärt, dass die Betonung der Bedeutung der Diversifikation dazu beitragen kann, Kundenängste zu lindern. „Anstatt zu versuchen, zu hinterfragen, wer die Gewinner und Verlierer der Coronavirus-Pandemie sein werden, wissen wir, dass Diversifikation unser einziges Freies ist Mittagessen und wir werden in der Hitze des Gefechts keine Veränderungen vornehmen und unsere Gefühle bestimmen, wie wir uns fühlen, während wir eine Krise durchmachen“, sagte sie erklärt.

Neben der Diversifizierung erklärt David Flores Wilson von Planning to Wealth, dass Gen Xer befinden sich in einer anderen Position als diejenigen, die im Ruhestand sind oder kurz vor dem Ruhestand stehen, und halten sich an eine regulär Rebalancing-Zeitplan als Reaktion auf die anhaltende Volatilität möglicherweise wichtiger als eine Neugewichtung. „Wir regulieren planmäßig neu, daher ging es in den Gesprächen darum, ob sie diesem Markt, der derzeit am Rande sitzt, Geld hinzufügen sollten“, sagt er. Um dies zu tun, ist es wichtig, einen Blick auf die Gesamtfinanzpläne der Kunden zu werfen und festzustellen, wo sich möglicherweise neue Möglichkeiten ergeben.

Die Quintessenz

Gen Xer stehen zwar vor einzigartigen Herausforderungen, wenn es um ihre Portfolios und ihre allgemeine finanzielle Situation geht, aber auch sie haben einzigartige Vorteile, einschließlich eines längeren Anlagehorizonts, und erleben Sie Überbrückungszeiten mit erheblichen wirtschaftlichen Volatilität.