Investment Banker: Stellenbeschreibung & Durchschnittsgehalt

Die Stellenbeschreibung eines Investmentbanker kann ein breites Aufgabenspektrum umfassen. Investmentbanker helfen ihren Kunden bei der Geldbeschaffung in Kapitalmärkte durch die Ausgabe von Schuldtiteln oder den Verkauf von Beteiligungen an den Unternehmen. Zu den weiteren beruflichen Aufgaben gehören die Unterstützung von Kunden bei Fusionen und Übernahmen (M&As) und die Beratung zu einzigartigen Anlagemöglichkeiten wie Derivaten.

Der Reiz einer Karriere im Investment Banking

Angezogen von der Anziehungskraft hoher Gehälter und reichlich Gütesiegel, tendieren junge, aggressive und ehrgeizige Finanzstudenten direkt nach dem College oft zum Investmentbanking. Dies ist einer der wenigen Berufe, in denen ein 22-Jähriger mit nur einem Bachelor-Abschluss im ersten Jahr nach der Schule bis zu sechsstellig verdienen kann. Darüber hinaus, Investment Banking dient oft als Sprungbrett für noch lukrativere und prestigeträchtigere Karrieren wie Venture Capital, Private Equity und Wealth Management. Da sie wissen, dass ihre Pitches von hungrigen Finanzstudenten gut angenommen werden, rekrutieren die großen Wall Street-Banken stark an an den Ivy League-Universitäten und zusätzlich an anderen renommierten Schulen wie Duke und The University of Chicago.

Missverständnisse im Bereich Investment Banking

Ein weit verbreitetes Missverständnis ist, dass jeder, der mit Zahlen gut umgehen kann, gut geeignet ist, ein Investmentbanker zu sein. Obwohl quantitativer Scharfsinn eine fantastische Eigenschaft ist, sagt er keineswegs einseitig den Erfolg im Investmentbanking voraus. Die besten Investmentbanker sind nicht nur Mathematiker, sie sind überzeugend, aggressiv, schlagfertig und haben eine unerschütterliche Arbeitsmoral.

Investmentbanker machen große Gehaltsschecks, aber es ist alles andere als leichtes Geld. Das Finanzkrise von 2008 warf ein negatives Licht auf die Investmentbanken, die in den folgenden Jahren unermüdlich daran arbeiteten, die öffentliche Wahrnehmung von ihnen zu verbessern. Einige der Anpassungen, die sie vornahmen, waren kultureller Art, darunter eine familienfreundlichere Arbeitsumgebung. In einigen Firmen manifestierte sich dies in besseren Arbeitszeiten, größerer Flexibilität und mehr Familienzeit, obwohl Die Arbeitswoche eines Investmentbankers dauert vor allem in den ersten Jahren noch selten weniger als 60 bis 70 Std. Laut einer internen Umfrage aus dem Jahr 2021 beträgt die durchschnittliche Wochenstundenzahl eines Investmentbankers im ersten Jahr bei der Wall-Street-Firma Goldman Sachs 98 Stunden.

Pflichten der Investmentbanker

Investmentbanker führen viele Jobs für ihre Kunden durch. In manchen Firmen trägt jeder einzelne Banker viele Hüte, in anderen sind die Mitarbeiter spezialisiert, wobei unterschiedliche Banker unterschiedliche Jobs ausüben. Im Mittelpunkt jeder Tätigkeit im Investmentbanking steht die Geldbeschaffung für Kunden. Dies geschieht hauptsächlich auf zwei Arten: Ausgabe von Schuldtiteln und Verkauf von Eigenkapital im Unternehmen.

Die Emission von Anleihen bedeutet den Verkauf von Anleihen an Investoren. Wenn ein Investor eine Unternehmensanleihenleihen sie dem emittierenden Unternehmen für eine festgelegte Anzahl von Jahren Geld oder Kapital, in der Regel zu einem festen Zinssatz. Das emittierende Unternehmen leistet während der gesamten Laufzeit der Anleihe Zinszahlungen und überweist den Kapitalbetrag am Ende der Laufzeit der Anleihe an den Anleger zurück.

Typischerweise besteht eine der größten Herausforderungen für ein Unternehmen, das Kapital durch die Emission von Anleihen beschaffen möchte, darin, qualifizierte Investoren mit viel Geld zu finden. Hier kommt ein Investmentbanker ins Spiel; Investmentbanken haben ganze Etagen mit aggressiven Verkäufern besetzt, von denen jeder über große Kontaktlisten mit Leads verfügt, um Investmentgeschäfte zu akquirieren. Ein Unternehmen, das Anleihen begeben möchte, beauftragt eine Investmentbank, die nicht nur die Anleihen strukturiert, sondern auch das riesige Netzwerk potenzieller Investoren der Bank erschließt.

Es funktioniert auf die gleiche Weise für die Kapitalbeschaffung durch den Verkauf von Eigenkapital oder Aktien. Investmentbanker sind die ersten Ansprechpartner, wenn ein Unternehmen eine Börsengang (IPO), um Aktien an die Öffentlichkeit zu verkaufen. Neu börsennotierte Unternehmen werden unfassbar hinterfragt, wie ihre Börsengänge ausfallen. Der Erfolg oder Misserfolg eines Börsengangs bringt ein Unternehmen oft auf einen irreversiblen Weg, zum Guten oder zum Schlechten. Aus diesem Grund nehmen Unternehmen die Hilfe von Investmentbankern in Anspruch, um Großinvestoren zusammenzustellen und ihre Börsengänge in die vielversprechendsten Positionen zu bringen, um erfolgreich zu sein.

Investmentbanker unterstützen Kunden auf zusätzliche Weise. Sie Hilfe beim Makler M&As, die ihr Know-how einbringen, um einen reibungslosen Ablauf zu gewährleisten. Wenn Kunden nach Anlagemöglichkeiten außerhalb ihres Fachgebiets suchen, übernehmen Investmentbanker beratende Funktionen, um die besten Gelegenheiten zu finden.

Erforderliche Fähigkeiten, um Investmentbanker zu werden

Auf den ersten Blick sind die Eintrittsbarrieren für ein Karriere im Investmentbanking erscheinen ziemlich navigierbar. Die pädagogischen Anforderungen sind nicht besonders streng. Während ein MBA in der Branche eine beliebte Bezeichnung ist, haben viele Investmentbanker nur einen Bachelor-Abschluss und einige sogar noch weniger. Die Tests, die eine Person bestehen muss, wie z Serie 79 und Series 63, um verschiedene Wertpapierlizenzen zu erhalten, obwohl sie nicht einfach sind, tragen sie nicht den Ruf extremer Schwierigkeiten, den die Anwalts- oder CPA-Prüfungen haben.

Das Investment Banking ist jedoch ein hart umkämpftes Feld. Wegen des hohen Gehalts und des Prestiges, insbesondere in Städten wie New York, übersteigen die Bewerber jedes Jahr die Stellenangebote bei weitem. Habe die richtige Fähigkeiten und sie ausstellen zu können ist von größter Bedeutung, um einen Fuß in die Tür zu bekommen. Einer der ersten Vorteile ist der Besuch einer erstklassigen Universität. Ein aufstrebender Investmentbanker kann mit einer Ivy-League-Schule nichts falsch machen, während andere Eliten Universitäten wie Duke und die University of Chicago generieren ebenfalls eine starke Rekrutierungsaktivität von die großen Banken.

Ein Hauptfach wie Wirtschaft oder Finanzen bietet eine gute akademische Basis, aber andere erforderliche Fähigkeiten sind Überzeugungskraft, Hartnäckigkeit und, vielleicht am wichtigsten, eine unermüdliche Arbeitsmoral. Der Wettbewerb in der Branche hört nicht auf, wenn ein Stellenangebot verlängert wird. Die ersten Jahre sind hart und dienen dazu, viele Leute auszusondern, die nicht dazugehören. Es wird viel Zeit am Telefon verbracht, um potenzielle Investoren zu werben und Investitionsgeschäfte zu präsentieren; Menschen mit dünner Haut, die nicht überzeugend sprechen können oder leicht müde werden, kämpfen wie Investmentbanker.

Bezahlung und Stunden

Das durchschnittliche Grundgehalt für einen Investmentbanker beträgt etwa 83.660 USD pro Jahr. Ein Banker im ersten Jahr kann diesen Betrag jedoch mit Boni erheblich erhöhen, und je besser er abschneidet, desto mehr Geld verdient er. Im Jahr 2020 verdienten die oberen zehn Prozent fast 160.000 US-Dollar pro Jahr, was allgemein als gutes Gesamteinkommensziel für einen Investmentbanker angesehen wird.

Dieses Geld wird ohne viele Stunden und viel Arbeit nicht bezahlt. Wer Arbeitswochen, die oft über 80 Stunden dauern, nicht fähig oder bequem ist, sollte sich wahrscheinlich woanders um eine Karriere bemühen. Einige Banken bieten sogar Zimmer mit Stockbetten an; Diese sind für Investmentbanker gedacht, die sich um Mitternacht oder später im Büro befinden, aber erkennen, dass sie vor der Eröffnungsglocke am nächsten Morgen noch an ihrem Schreibtisch sein müssen. Einige Investmentbanken haben versucht, die Vereinbarkeit von Beruf und Privatleben im Rahmen einer kulturellen Überarbeitung zu verbessern, von der sie hoffen, dass sie das Image der Branche nach der Finanzkrise von 2008 rehabilitieren kann. Allerdings ist der Tag, an dem Investmentbanking eine Karriere von Montag bis Freitag, Nine-to-Five ist, noch weit entfernt, wenn es jemals dazu kommt.