Investmentbanking versus Private Banking Karriere

Investmentbanking vs. Private Banking: Ein Überblick

Personen, die eine Karriere im Hochfinanzbereich anstreben, ziehen oft entweder Private Banking oder Investment Banking in Betracht. Studenten und bereits im Finanzsektor beschäftigte Personen können Schwierigkeiten haben, sich für den für sie besten Weg zu entscheiden.

Ein gründliches Verständnis der Art der einzelnen Jobs ist sehr hilfreich, um die richtige Wahl zu treffen.

Karriere im Private Banking

Private Bankgeschäfte umfasst die Bereitstellung einer breiten Palette personalisierter, individuell zugeschnittener Finanz- und Bankdienstleistungen, in der Regel für vermögende Privatpersonen. Private Banking konzentriert sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für vermögende Kunden und hebt das Konzept des Privatbankiers auf die nächste Stufe. Unter den vielen Dienstleistungen, die a privater Bänker können für Kunden allgemeine Anlageberatung, Vermögens- und Portfolioverwaltung, Währungsumtausch oder Währungsabsicherungsdienste, Steuerplanung und Nachlassplanung anbieten. Obwohl

Fusionen und Übernahmen (M&As) eher im Bereich Investment Banking angesiedelt sind, müssen Private Banker gelegentlich einfache, kleine Akquisitionen für einen Kunden abwickeln.

Private Banking ist der persönlichere der beiden Berufe. Ein Private Banker fungiert als Vertrauensperson Finanzberater. Um einen Kundenstamm zu gewinnen und zu pflegen, muss ein Private Banker herausragende Beziehungen und Vertrauen aufbauen. Ein Finanzanalyst, der lieber den ganzen Tag allein im Backoffice verbringt und technische Charts durchforstet, ist wahrscheinlich nicht der beste Kandidat für den Beruf des Privatbankiers.

Ein guter Private Banker zu sein, erfordert ein gewisses Maß an Fachwissen über das gesamte Spektrum des Investierens, vom Kauf einzelner Aktien bis zum Handel börsengehandelte Fonds (ETFs), Futures, Optionen und Währungen. Es erfordert auch Geschick in finanzielle Planung, Portfoliomanagement sowie Steuer- und Altersvorsorge. Ein Private Banker unterstützt seine Kunden in allen Belangen der Verwaltung und Anlage ihres Geldes und muss daher mit einem breiten Spektrum an Dienstleistungen und Anlagen vertraut sein. Sie müssen auch in der Lage sein, die individuellen finanziellen Ziele, Präferenzen und Risiken ihrer Kunden klar zu bestimmen Toleranzen und alle anderen persönlichen Aspekte, die ihnen helfen können, angemessene, persönliche finanzielle Ratschlag.

Private Banking ist ein Bereich, der speziell auf das Wachstum einer Reihe von Firmen ausgerichtet ist, die versuchen, sich zu etablieren stabilere Erträge anstelle der weniger konstanten Erträge aus dem Investmentbanking Dienstleistungen.

Die breite Kompetenz im Bereich Finanzdienstleistungen, die das Private Banking erfordert, kann Personen mit Erfahrung im Private Banking oft den Wechsel in andere Bank- oder Finanzdienstleistungsbereiche erleichtern. Für diejenigen, die erwägen, irgendwann in eine andere Sparte oder ein anderes Banksegment zu wechseln Dienstleistungen kann ein Übergang vom Private Banking leichter zu bewerkstelligen sein als ein Übergang vom Investment Bankgeschäfte.

Karriere im Investment Banking

Ein Investmentbanker ist in erster Linie in der Rolle der Beratung und Dienstleistungen für Unternehmen tätig. Investmentbanking umfasst typischerweise die Zusammenstellung von Fremd- und Eigenkapitalfinanzierungsgeschäften, die Abwicklung von M&As, die Verwaltung von Aktiensplits und Aktienrückkäufen, die Restrukturierung von Schulden und die Durchführung von Börsengänge (IPOs).

Während sich Privatbankiers durch Beziehungen und persönliche Beratung auszeichnen können, konzentriert sich die Stärke eines Investmentbankers eher auf das Finanzmanagement und die Verhandlungsfähigkeiten von Unternehmen. Ein weiterer bemerkenswerter Unterschied zwischen Investment Banking und Private Banking besteht darin, dass Private Banking bietet in der Regel nicht die Erfahrung mit hohem Adrenalinspiegel, einen großen Fusionsvertrag abzuschließen oder a erfolgreichen Börsengang. Angehende Investmentbanker sollten jedoch bedenken, dass es zwischen aufregenden, milliardenschweren Geschäftsabschlüssen zu langen relativen Ausfallzeiten kommen kann.

Private Banking erfordert exzellente analytische Fähigkeiten bezüglich verschiedener Anlagemöglichkeiten. Investmentbanking erfordert eine gründliche Fundamentalanalyse der Unternehmen und der Branchen, in denen sie tätig sind. Die beiden Fähigkeiten mögen ähnlich klingen, unterscheiden sich jedoch erheblich. Es besteht ein wesentlicher Unterschied zwischen der Möglichkeit, Investitionen für einen einzelnen Kunden auszuwählen, oder der Möglichkeit, sorgfältig zu prüfen zwei Unternehmen und bewerten, wie sie zusammenpassen (oder nicht) und eine angemessene Bewertung eines Unternehmens in Bezug auf die Sonstiges.

In Bezug auf die Chance, als Star anerkannt zu werden und sich einen schnellen Aufstieg in Position und Vergütung zu sichern, kann das Investment Banking gegenüber dem Private Banking einen leichten Vorsprung haben. Große Investmentbanking-Deals werden jedoch in der Regel von einem Team abgewickelt. Für Investmentbanker ist es wichtig, sich wohl zu fühlen, als Teil eines Teams zu arbeiten, mit der Möglichkeit, dass sie bei dem einen oder anderen Deal nicht den Stuhl einnehmen, der die Abwicklung des Deals regelt.

Welche Art von Ausbildung und Erfahrung wird benötigt?

Der beste Bildungsweg für jemanden, der eine Karriere im Private- oder Investmentbanking anstrebt, ist für beide Berufe ähnlich. Sowohl Investmentbanking- als auch Private-Banking-Unternehmen ziehen es vor, einen Kandidaten mit einer MBA oder einen Abschluss in Rechnungswesen, idealerweise an einer renommierten Business School wie Wharton oder Harvard. Eine Person, die eine dieser Karrieren anstrebt, sollte akademische Leistungen und Führungsqualitäten gezeigt haben. Exzellente Kommunikationsfähigkeiten sind ebenfalls ein Muss für beide Positionen. Investmentbanker führen oft Verhandlungen über große Geldbeträge, und Private Banker müssen sympathisch sein, um gute Beziehungen zu einzelnen Kunden aufzubauen.

Für Personen mit abgeschlossener Hochschulausbildung und Berufseinstieg ist eine einschlägige Ausbildung und/oder Erfahrung bei anderen Finanzdienstleistungsunternehmen von Vorteil. Angehende Private Banker tun gut daran, die Basis bereits absolviert und bestanden zu haben Serie 7 Prüfung für den Verkauf von Wertpapierprodukten erforderlich. Erhalten angeheuerter Finanzanalyst (CFA) oder Zertifizierter Finanzplaner (CFP) Anmeldeinformationen sind ebenfalls hilfreich.

Da heutzutage so viele Geschäfte auf globaler Ebene abgewickelt werden, ist die Beherrschung einer zweiten Sprache ein Bonus Berechtigungsnachweis, insbesondere wenn es sich um Chinesisch (Mandarin), Spanisch oder eine andere Sprache handelt, die in wichtigen Schwellenländern verwendet wird Regionen.

Spezifische Erfahrung im gewählten Bereich, entweder durch ein Praktikum oder durch eine Berufstätigkeit als Assistentin bei einem Privat- oder Investmentbanker, ist eine gute Vorbereitung und sieht im Lebenslauf solide aus auch.

Wahl zwischen Investment Banking und Private Banking

Eine der ersten Fragen, die sich Menschen stellen, die eine Karriere als Private Banker oder als Investment in Erwägung ziehen Banker sollten sich fragen, ob sie lieber mit Einzelpersonen arbeiten oder mit großen Unternehmen. Offensichtlich ist diese Unterscheidung nicht hart und schnell, da vermögende Privatpersonen auch Eigentümer oder leitende Angestellte großer Unternehmen sein können. Dennoch besteht der grundlegende Unterschied in Ausrichtung und Schwerpunkt zwischen den beiden Berufen.

Über die Frage der Präferenz hinaus geht es um die Frage, welcher Beruf am besten zu ihren jeweiligen natürlichen Talenten und entwickelten Fähigkeiten passt. Eine Person mag es vorziehen, ein Investmentbanker zu sein, aber sie könnte aufgrund ihrer Begabung und ihres Temperaments besser für das Private Banking geeignet sein.

Im Durchschnitt beziehen Investmentbanker eine höhere Vergütung als Private Banker. Dies ist jedoch nicht immer der Fall, und beide Karrieren verlangen oft leicht eine sechsstellige und möglicherweise sogar höhere Vergütung.