Dividendenreinvestitionsplan – DRIP-Definition

Was ist ein Dividendenreinvestitionsplan – DRIP?

Ein Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) ist ein Programm, das es Anlegern ermöglicht, ihre Bardividenden in zusätzliche Aktien oder Bruchteile von Aktien der zugrunde liegenden Aktie am Tag der Dividendenzahlung. Obwohl der Begriff für jede automatische Wiederanlagevereinbarung gelten kann, die über einen Makler oder Investmentgesellschaft, bezieht es sich im Allgemeinen auf ein formelles Programm, das von einem börsennotierten Unternehmen angeboten wird, um bestehender Aktionäre. Derzeit tun dies rund 650 Unternehmen und 500 geschlossene Fonds.

Verstehen eines Dividendenreinvestitionsplans – DRIP

Dividenden erhalten die Aktionäre in der Regel als Scheck oder a direkte Einzahlung auf ihr Bankkonto. DRIPs, die auch als Dividendenreinvestitionsprogramme bekannt sind, bieten Aktionären die Möglichkeit, Reinvestition des Betrags einer erklärten Dividende in zusätzliche Aktien, die direkt von der Unternehmen. Da über ein DRIP erworbene Aktien in der Regel aus den eigenen Reserven des Unternehmens stammen, sind sie nicht über Aktien vermarktbar

austausch. Anteile müssen auch direkt über die Gesellschaft zurückgenommen werden.

Die meisten DRIPs ermöglichen es Anlegern, Aktien provisionsfrei oder gegen eine geringe Gebühr und mit einem erheblichen Abschlag gegenüber dem aktuellen zu kaufen Aktienkurs; sie können Dollarminimum festlegen. Die meisten erlauben jedoch nicht Reinvestitionen viel weniger als 10 $. Während DRIPs in der Regel für bestehende Aktionäre gedacht sind, stellen einige Unternehmen sie neuen Investoren zur Verfügung, in der Regel unter Angabe eines Mindestkaufbetrags.

Obwohl der Aktionär die reinvestierten Dividenden nicht tatsächlich erhält, müssen sie dennoch gemeldet werden als steuerpflichtiges Einkommen (es sei denn, sie werden auf einem steuerbegünstigten Konto wie einer IRA gehalten).

Zusätzliche Überlegungen zu DRIPs

Der Erwerb von Aktien über ein DRIP hat mehrere Vorteile, sowohl für das die Aktien ausgebende Unternehmen als auch für den Aktionär.

Vorteile für den Investor

DRIPs bieten Aktionären die Möglichkeit, mehr Aktien zu sammeln, ohne eine Provision zahlen zu müssen. Viele Unternehmen bieten über ihren DRIP Aktien mit einem Abschlag von 1% bis 10% auf den aktuellen Aktienkurs an. Zwischen keine Provisionen und einem Preisnachlass, die Kostenbasis für den Besitz der Aktien deutlich niedriger sein kann, als wenn die Aktien am offener Markt. Durch DRIPs können Anleger auch Bruchteile von Aktien kaufen, sodass jeder Dividendendollar wirklich funktioniert.

Langfristig ist der größte Vorteil der Effekt der automatischen Wiederanlage auf die Compoundierung von Renditen. Bei einer Dividendenerhöhung erhalten die Aktionäre auf jede eigene Aktie einen steigenden Betrag, der auch eine größere Anzahl von Aktien erwerben kann. Dies erhöht mit der Zeit die Gesamtrendite Potenzial der Investition. Da bei sinkenden Aktienkursen mehr Aktien gekauft werden können, erhöht sich das langfristige Potenzial für höhere Gewinne.

Vorteile für das Unternehmen

Auch Dividenden zahlende Unternehmen profitieren in mehrfacher Hinsicht von DRIPs. Erstens wird beim Kauf von Aktien vom Unternehmen für einen DRIP mehr Kapital geschaffen, das das Unternehmen verwenden kann. Zweitens ist es weniger wahrscheinlich, dass Aktionäre, die an einem DRIP teilnehmen, ihre Aktien verkaufen, wenn die Aktienmarkt sinkt. Dies liegt zum Teil daran, dass die Teilnehmer in der Regel langfristige Anleger sind und die Rolle ihrer Dividenden bei der langfristiges Wachstum ihres Portfolios. Ein weiterer Faktor ist natürlich, dass DRIP-gekaufte Aktien nicht so liquide sind wie auf dem freien Markt gekaufte Aktien – sie können nur über die Gesellschaft zurückgenommen werden.

Praxisbeispiel eines DRIP

Das Unternehmen 3M bietet ein DRIP-Programm an. Es wird von der Transferstelle des Unternehmens, EQ Shareowner Services, verwaltet und bietet registrierten Aktionären die Möglichkeit, Verwendung aller oder eines Teils ihrer Dividenden (entweder nach Dollar-Prozentsatz oder nach Anzahl der Aktien), um zu kaufen Anteile; Wenn sie sich bei der Aufnahme in den Plan nicht für eine Option entscheiden, werden alle ihre Dividenden reinvestiert. Das Unternehmen zahlt alle Gebühren und Provisionen.