Ein Leitfaden für Finanzkennzeichnungen

Egal, ob Sie neu im Finanzdienstleistungen Business oder ein alter Profi, kann eine Berufsbezeichnung zahlreiche Vorteile bieten. Erhöhte Bekanntheit, Glaubwürdigkeit und Vergütung sind nur einige der Vorteile, die eine Zertifizierung bietet. Die Verbreitung von Benennungen, insbesondere im Bereich der Finanzplanung, hat jedoch den Prozess für diejenigen erschwert, die versuchen zu entscheiden, welche Benennung ihnen am meisten nützt. In diesem Artikel werden wir diese Berufsbezeichnungen und ihre Anforderungen überprüfen.

Zertifizierter Finanzplaner (CFP)

Das zertifizierter Finanzplaner (CFP) Die Bezeichnung ist eine der am weitesten verbreiteten Beglaubigungen in der Finanzplanungsbranche. Bewerber müssen einen Bachelor-Abschluss haben und Studienleistungen auf College- oder Universitätsniveau durch ein CFP Board Registered Program abschließen, von dem es mehr als 300 in den Vereinigten Staaten gibt.

Die Studienleistungen umfassen berufliches Verhalten und Vorschriften; allgemeine Grundsätze der Finanzplanung; Bildungsplanung; Risikomanagement und Versicherungsplanung; Investitionsplanung; Steuerplanung; Altersvorsorge und Einkommensplanung; und Nachlassplanung.

Die Studierenden müssen die kommissionelle Prüfung ablegen, die aus 170 Fragen besteht, die in zwei Abschnitte von jeweils drei Stunden unterteilt sind.Weitere Voraussetzungen sind 4.000 bis 6.000 Berufserfahrung und 30 Stunden Weiterbildung alle zwei Jahre. 

Zertifizierter Wirtschaftsprüfer (CPA)

EIN zertifizierter Wirtschaftsprüfer (CPA) ist eine Bezeichnung zur Durchsetzung professioneller Standards in der Buchhaltungsbranche. CPAs haben eine breite Palette von Karriereoptionen, entweder in der öffentlichen oder in der Unternehmensbuchhaltung. Wirtschaftsprüfer sind für ihre Rolle bei der Einkommensteuervorbereitung bekannt, können sich aber auf viele andere Bereiche wie Wirtschaftsprüfung, Buchführung, forensische Buchführung, Betriebsbuchhaltung und Informationstechnologie spezialisieren. Das American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) vergibt die CPA-Bezeichnung.

Die Bewerber müssen 150 Semesterstunden Ausbildung absolvieren. Die Anzahl der Abrechnungsstunden variiert je nach Bundesland. Die erforderliche einheitliche CPA-Prüfung umfasst vier Bereiche: Prüfung und Bescheinigung, Geschäftsumfeld und -konzepte, Finanzbuchhaltung und -berichterstattung sowie Regulierung. Die Mindestpunktzahl zum Bestehen beträgt 75 %. Weitere Anforderungen können ein bis zwei Jahre Berufserfahrung (vom Staat festgelegt), 40 Stunden Weiterbildung pro Jahr und Ethikprüfungen sein.

Chartered Financial Analyst (CFA)

EIN Chartered Financial Analyst (CFA) ist eine weltweit anerkannte Berufsbezeichnung der CFA-Institut. Die Bezeichnung misst und bescheinigt die Kompetenz und Integrität von Finanzanalysten. Diejenigen, die diese Bezeichnung verdienen, werden oft Portfoliomanager oder Analysten für verschiedene Arten von Finanzinstitutionen.

Die Bewerber müssen ein vierjähriges Hochschul- oder Hochschulstudium oder eine mindestens vierjährige Berufserfahrung vorweisen können. Alle CFA-Kandidaten müssen im Besitz eines internationalen Reisepasses sein.

Es sind drei Prüfungen zu bestehen. Die durchschnittliche Person investiert über einen Zeitraum von vier Jahren mehr als 300 Stunden, um das Programm abzuschließen.Die Prüfungen umfassen ethische und berufliche Standards, quantitative Methoden, Ökonomie, Finanzberichterstattung und -analyse, Unternehmensfinanzierung, Aktienanlagen, festverzinsliche Wertpapiere, Derivate, alternative Anlagen sowie Portfoliomanagement und Vermögen Planung.Ungefähr 40% der Kandidaten, die die Prüfung der Stufe I ablegen, bestehen. Die Erfolgsquoten verbessern sich für Kandidaten, die die Prüfungen Level II und Level III ablegen.

Eingeschriebener Agent

Ein eingeschriebener Agent ist ein Berufsangehöriger, der Steuerpflichtige vor dem Internal Revenue Service (IRS). Um sich zu qualifizieren, muss die Person einen dreiteiligen Test bestehen, der die Steuererklärungen für Einzelpersonen und Unternehmen umfasst, oder sie muss über Erfahrung als ehemaliger IRS-Mitarbeiter verfügen. Eingeschriebener Agent Status ist der höchste Berechtigungsnachweis, den der IRS vergibt. Personen, die diese Auszeichnung erhalten, müssen ethische Standards einhalten und alle drei Jahre 72 Stunden Weiterbildung absolvieren. Eingeschriebene Agenten, wie Anwälte und CPAs, haben uneingeschränkte Ausübungsrechte. Es ist ihnen freigestellt, welche Steuerpflichtigen sie vertreten können, welche Steuerangelegenheiten sie bearbeiten können und welche IRS-Büros sie zuvor für Kunden vertreten können.

Chartered Life Underwriter (CLU)

Chartered Life Underwriter (CLU) ist eine Berufsbezeichnung für Personen, die sich spezialisieren möchten Lebensversicherung und Nachlassplanung. GFP-Inhaber fügen ihren Zeugnissen häufig CLU hinzu, um zusätzliche Fachkenntnisse nachzuweisen. Herausgeber der CLU ist das American College of Financial Services.

Die Ausbildungsvoraussetzungen sind fünf Kernkurse in Versicherungsplanung, Einzellebensversicherung, Lebensversicherungsrecht, Nachlassplanung und -planung für Unternehmer und Fachleute. Drei Wahlfächer sind ebenfalls erforderlich. Die Bewerber müssen innerhalb der fünf Jahre vor der Verleihung der Benennung über drei Jahre Berufserfahrung verfügen.

Chartered Financial Consultant (ChFC)

EIN Chartered Financial Consultant (ChFC) ist eine Berufsbezeichnung, die den Abschluss eines umfassenden Lehrgangs darstellt, bestehend aus Finanzbildung, Prüfungen und praktische Erfahrungen. Diejenigen, die die Bezeichnung verdienen, gelten als sachkundig in Finanzfragen und verfügen über die Fähigkeit, fundierte Ratschläge zu erteilen. Das American College of Financial Services ist Herausgeber des ChFC.

Es gibt acht Pflichtkurse: Finanzplanung, Versicherungsplanung, Einkommensbesteuerung, Ruhestand Planung, Investitionen, Nachlassplanung, persönliche Finanzplanung und zeitgemäße Anwendungen im Finanzbereich Planung. Die Bewerber müssen innerhalb der fünf Jahre vor der Verleihung der Benennung über drei Jahre Berufserfahrung verfügen.

Zertifizierter Employee Benefit Specialist (CEBS)

Das Zertifizierter Spezialist für Mitarbeitervorsorge ist eine Bezeichnung für Fachkräfte, die Personalvorsorgepläne verkaufen oder verwalten. Ein Certified Employee Benefit Specialist muss ein umfassendes Verständnis von Vergütungsstrukturen, Krankenversicherung und Berufsunfähigkeitsversicherung haben. Die International Foundation of Employee Benefit Plans ist die herausgebende Organisation.

Es gibt fünf Pflichtkurse, die die Verwaltung von Leistungsprogrammen, das strategische Leistungsmanagement und die Verwaltung von Altersvorsorgeplänen abdecken. Jeder Kurs erfordert den Abschluss einer 100-Fragen umfassenden Prüfung.CEBS-Inhaber müssen alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren.

Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU)

Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) ist ein Berufsausweis, der von Personen erworben wird, die sich auf Risikomanagement und Schaden- und Unfallversicherung spezialisiert haben. Die CPCU wird am ehesten verdient von Versicherungsagenten und Makler, Versicherungsvertreter, Risikomanager, und Underwriter. Es wird von den Instituten angeboten.

Es gibt vier Kernkurse, ein Wahlpflichtfach und drei Vertiefungskurse in den Bereichen Commercial Underwriting oder Personal Underwriting. Die Bewerber müssen mindestens zwei Jahre Erfahrung im Risikomanagement und im Versicherungswesen haben.Die Kandidaten müssen bei Prüfungen eine Mindestpunktzahl von 70 % erreichen, um zu bestehen.CPCU-Inhaber müssen alle zwei Jahre 24 Stunden Weiterbildung absolvieren.

Andere Bezeichnungen

Finanzfachleuten stehen mehr als 200 Bezeichnungen zur Verfügung, die alle unterschiedliche Anforderungen und Branchenrufe aufweisen.Die Bewerber müssen den Zeit- und Kostenaufwand, um eine Benennung zu erhalten, mit den wirtschaftlichen Vorteilen abwägen, die eine Benennung angeblich mit sich bringt.

Zwei Berufsbezeichnungen mit weniger strengen akademischen Anforderungen sind die Akkreditierter Vermögensverwaltungsspezialist (AAMS)und die Lizenzierter internationaler Finanzanalyst (LIFA).

Einige Bezeichnungen sind nicht mehr verfügbar, was auf einen Rückgang ihrer Relevanz hindeutet. Zum Beispiel hat das American College of Financial Services das Angebot von Bezeichnungen wie Chartered Advisor in Senior Living und Registered Health Underwriter eingestellt.Die Chartered Investment Fund Counselor (CMFC) wurde einst vom College of Financial Planning angeboten.Die Bezeichnung erscheint jedoch nicht mehr auf der Website des Unternehmens.