Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Definition

Was ist ein Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ist eine professionelle Bezeichnung für Einzelpersonen, deren Beratung älteren Kunden hilft, etwas zu erreichen Finanzielle Sicherheit. Eine CASL-Zertifizierung wird oft gehalten von Finanzberater die ihr Engagement bewiesen haben, Kunden im mittleren und höheren Alter zu helfen, finanzielle Sicherheit zu erreichen und zu erhalten durch Vermögensverwaltung, Vermögenserhalt und Vermögensübertragungsplanung. Die CASL-Bezeichnung wird zwar noch von der American College of Financial Services (die CASL-Ausstellungsorganisation) wird neuen Studierenden nicht mehr angeboten.

Das CASL ist eines von mehreren Legacy-Programmen des American College. Das College unterstützt weiterhin bestehende CASL-Inhaber. Das American College beschloss, ab September keine neuen Fachkräfte mehr in das Programm aufzunehmen. Januar 2015, bietet jedoch bestehenden Kandidaten weiterhin die Studienleistungen und Prüfungen an, die für den Abschluss der Benennung bis zum 21. März 2017 erforderlich sind.

Laut dem American College zeigt die CASL-Bezeichnung „das Engagement, alternden Kunden dabei zu helfen, jetzt und in Zukunft finanzielle Sicherheit zu erlangen. Das CASL hilft Beratern, Kunden vom mittleren Alter bis zur Ruhestand und unterstützen sie bei der Verwaltung, Erhaltung und Übertragung von Vermögen."

So funktioniert der Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Inhaber einer CASL-Bezeichnung haben die Aufgabe, Einkommens- und Anlagestrategien bereitzustellen, die dem Alter des Kunden angemessen sind und den Kunden dabei helfen, zu verstehen Pflegeversicherung und Krankenversicherung und Bereitstellung Nachlassplanung Orientierungshilfe. Die erforderliche Kursarbeit befasst sich mit den Details des erfolgreichen Alterns; familiäre Beziehungen und Wohnformen für ältere Menschen; Bedürfnisse der Gesundheitsfürsorge; Krankenversicherungsschutz vor dem 65. Lebensjahr; Krankenversicherung; Medicaid-Planung; Arten des Eigentums; Trusts; Erbschaftssteuern; und Möglichkeiten zur Übertragung von Vermögenswerten.

Es umfasst auch Arten von Investitionen; das mit den verschiedenen Wertpapierarten verbundene Risiko und die Rendite; wie Anlagemärkte funktionieren; Portfolio-Management; Planung von Rentenausschüttungen; Anspruch auf Sozialversicherung; kontinuierliche Investitionen während des Ruhestands; und Alterswohnungen.

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Anforderungen

Obwohl es keine einheitlichen Standards gibt, um die Nützlichkeit der vielen Finanzberaterbezeichnungen für Verbraucher zu bewerten, gilt die CASL-Bezeichnung als streng. Diese Bezeichnung kommt daher, dass sie 250 bis 300 Studienstunden erfordert; der Abschluss von fünf spezifischen Studiengängen auf College-Niveau; drei bis fünf Jahre relevante Vollzeit-Berufserfahrung oder das Erreichen der Erfahrungsanforderungen für die Bezeichnungen CLU, ChFC, REBC oder CFL. Darüber hinaus gibt es alle zwei Jahre fünf geschlossene, zweistündige Prüfungen und 15 Stunden Weiterbildung.

Kunden können den Status und eventuelle Beschwerden eines CASL-Beraters online oder telefonisch überprüfen. Die fünf erforderlichen Kurse, um die CASL-Bezeichnung zu erhalten, die durchschnittlich 18 Monate dauern, sind:

1. Den älteren Client verstehen
2. Gesundheits- und Pflegefinanzierung für Senioren
3. Finanzielle Entscheidungen für den Ruhestand
4. Investitionen
5. Grundlagen der Nachlassplanung

Bedeutung als Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Weil es mehrere Finanzberaterbezeichnungen gibt, die es Beratern ermöglichen, Fachkenntnisse in der Verwaltung der Finanzen von Senioren müssen Verbraucher vorsichtig sein und die Anforderungen hinter einem Zugangsnachweis untersuchen, bevor sie einem Berater ihre Finanzen. Einige Bezeichnungen haben keine erforderlichen Studienleistungen und sind nicht akkreditiert. Andere, einschließlich des CASL, erfordern umfangreiche Studienleistungen oder Selbststudium und sind regional oder national akkreditiert.

Rentner und Beinahe-Rentner stehen vor zahlreichen komplexen Entscheidungen in Bezug auf ihre Finanzen, daher macht es oft Sinnvoll ist es, einen Experten zu engagieren, der individuelle Umstände analysiert und detailliert, personalisierte Ratschlag. Bücher und Artikel können allgemeine Ratschläge geben, aber sie können einem verheirateten 70-Jährigen mit 500.000 US-Dollar in a. nichts sagen 401(k) und moderate Gesundheit genau die Entscheidungen zu treffen, um die finanzielle Sicherheit und Lebensqualität zu maximieren.