4 Top-Geldmarkt-ETFs zur Kapitalerhaltung

Exchange Traded Funds (ETFs) am Geldmarkt sind ein notwendiger Bestandteil des Portfolios vieler Anleger, da sie Sicherheit und Kapitalerhalt in einem turbulenten Markt bieten. Diese Fonds investieren in der Regel in hochwertige und sehr liquide kurzfristige Schuldtitel wie z.B. USA Staatsanleihen und Handelspapiere, die normalerweise kein nennenswertes Einkommen bieten.

Während Geldmarkt-ETFs den Großteil ihrer Mittel entweder in liquide Mittel oder hoch bewertete Wertpapiere investieren mit sehr kurzen Laufzeiten können einige einen Teil ihres Vermögens in längerfristige oder niedriger bewertete investieren Wertpapiere. Anleger sollten verstehen, dass diese Wertpapiere höhere Risiken bergen.

Obwohl alle Anlagen gewisse Risiken bergen, sind die folgenden Geldmarkt-ETFs eine relativ sichere Option für Anleger:

• iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
• BlackRock Anleihen-ETF mit kurzer Laufzeit (NAHE)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Monate T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Ultrakurz Laufzeit-ETF (GSY)

Lesen Sie weiter, um mehr über diese Investitionen zu erfahren. Die hier bereitgestellten Informationen werden zum 11. Mai 2021 aktualisiert.

iShares Short Treasury Bond ETF

Das iShares Short Treasury Bond ETF handelt an der Nasdaq und investiert in das kürzeste Ende des Ertragskurve durch Fokussierung auf US-Staatsanleihen mit einer Laufzeit von einem Monat bis zu einem Jahr. Der Fonds braucht sehr wenig Kreditrisiko oder Zinsrisiko und liefert daher in der Regel sehr geringe Renditen. Die durchschnittliche jährliche Rendite des ETF seit seiner Auflegung im Jahr 2007 beträgt 0,99%. Aber es ist ein sehr sicherer Fonds, um Vermögenswerte in turbulenten Märkten zu parken.

Der Fonds verfügt über 39 Beteiligungen und investiert etwa 52 % seines Nettovermögens von 14,9 Milliarden US-Dollar in US-Staatsanleihen. Die restlichen 48 % sind in Barmitteln und/oder Derivaten angelegt. Alle Anleihenanlagen des Fonds haben die höchsten Anleiherating von AAA. Der ETF hat eine niedrige Kostenquote von 0,15%.

Seit Juli 2016 verfolgt der ETF den ICE Short U.S. Treasury Securities Index. Mit einer Einjahresrendite von -0,01% blieb er hinter seiner Benchmark zurück, verglichen mit 0,11% für den Index.

BlackRock Anleihen-ETF mit kurzer Laufzeit

Das BlackRock Anleihen-ETF mit kurzer Laufzeit investiert den Großteil seines Vermögens in festverzinsliche Wertpapiere mit Investment-Grade-Rating und einer durchschnittlichen Duration von in der Regel weniger als einem Jahr. Der Fonds wird aktiv verwaltet, d. h. er versucht nicht, die Wertentwicklung eines Index zu erreichen.

Vom Nettovermögen des Fonds in Höhe von 4,7 Milliarden US-Dollar sind 15,2 % des Fondsvermögens in bar und 10,7 % in forderungsbesicherten Wertpapieren. Etwa 24 % der Anleihen des Fonds erhalten ein AAA-Rating, etwa 6% ein AA-Rating und etwa 32,5% ein A-Rating. Die restlichen Anleihen erhalten ein BBB- oder BB-Rating.

Die fünf größten Positionen im ETF sind:

• BLK Treasury Fund
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Dieser ETF hat ein Netto Kostenquote von 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-Monats-T-Bill-ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-Monats-T-Bill-ETF strebt die Nachbildung der Wertentwicklung des Bloomberg Barclays 1-3 Month US Treasury Bill Index an und wird an der NYSE Arca Exchange gehandelt. Der Fonds investiert am kürzesten Ende der Zinsstrukturkurve und konzentriert sich auf Null-Gutschein US-Staatsanleihen mit Restlaufzeiten zwischen einem und drei Monaten. Es geht ein sehr geringes Kredit- oder Zinsrisiko ein und strebt daher nach sicheren Renditen. Aufgrund der kurzen Duration der Anlagen in seinem Portfolio wird der ETF am Monatsende neu gewichtet.

Anleger sollten vom SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF keine hohen Renditen erwarten. Seit seiner Auflegung im Jahr 2007 hat der Fonds eine durchschnittliche jährliche Rendite von 0,76% erwirtschaftet. In volatilen Märkten kann der Fonds jedoch eine angemessene Anlageoption darstellen. Bedenken Sie, dass selbst Anlagen mit sehr kurzer Laufzeit Marktrisiken bergen, insbesondere wenn die kurzfristigen Zinssätze volatil sind.

Der Fonds verfügt über ein Nettovermögen von 12 Milliarden US-Dollar, wobei mehr als 28 Millionen US-Dollar in Barmitteln angelegt sind. Kostenquote des Fonds von 0,14%.

Invesco Ultra-Short-Duration-ETF

Das Invesco Ultra-Short-Duration-ETF versucht, das laufende Einkommen zu maximieren, das Kapital zu erhalten und die Liquidität für die Anleger zu erhalten. Der Fonds wird aktiv verwaltet und investiert mindestens 80 % des Gesamtvermögens in festverzinsliche Wertpapiere. Er strebt eine Outperformance gegenüber dem ICE Bank of America-Merrill Lynch U.S. Treasury Bill Index an. April 2021 erhielt er von Morningstar eine Gesamtbewertung von vier Sternen aus 198 Fonds.

Dieser ETF hält Wertpapiere mit durchschnittlichem Dauer von weniger als einem Jahr, einschließlich US-Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und Hochzinsanleihen. Der Hochzinsanteil kann die Rendite steigern, aber auch das Risiko des Fonds leicht erhöhen. Die kurzfristige Duration der High-Yield-Bestände kann jedoch das Risiko mindern.

Das etwas risikoreichere Portfolio des Fonds hat im Vergleich zu anderen ETF-Geldmarktfonds leicht überdurchschnittliche Renditen erzielt. Der Fonds erzielte eine Einjahresrendite von 0,12 %, eine Dreijahresrendite von 1,5 % und eine Fünfjahresrendite von 1,2 %.Der Fonds hatte ein Nettovermögen von 3,02 Milliarden US-Dollar und eine Gesamtkostenquote von 0,22 %, was über dem durchschnittlichen Geldmarkt liegt Fonds.