Unabhängiger Finanzberater werden

Viele registrierte Anlageberater (RIA) haben irgendwann in Erwägung gezogen, sich selbstständig zu machen, um eine unabhängige Finanzberatungsfirma zu gründen. Aber diese Attribute, die einen zu einem erfolgreichen Berater in einem größeren Unternehmen machen, spiegeln sich nicht immer in den Fähigkeiten wider, die für die Führung eines unabhängigen Unternehmens erforderlich sind. Angesichts einer wachsenden Zahl von Fusionen und Übernahmen in der Branche sind viele Berater jedoch zu dem Schluss gekommen, dass jetzt der richtige Zeitpunkt für einen eigenen Schritt ist.

Für diejenigen, die an die Sicherheit eines Arbeitsplatzes in einem großen Unternehmen mit konstantem Einkommen gewöhnt sind, kann sich der Schritt in die Unabhängigkeit unvorhersehbar und riskant anfühlen. Es erfordert auch ein gewisses Maß an Zeit, Planung und die Fähigkeit, Risiken zu widerstehen.

Wenn ein großer Zahltag das Ziel ist, ist auch Geduld gefragt, denn viele Berater verlieren Kunden, wenn sie eine große Firma verlassen

bauen ihre eigenen Geschäfte auf. Es gibt jedoch einige grundlegende Schritte, die jeder Berater unternehmen kann, um den Übergang reibungsloser zu gestalten.

Es geht um Beziehungen

Ein wichtiger Schritt, den jeder Berater unternehmen sollte, bevor er ein Unternehmen verlässt, ist die Bewertung seiner Kundenbeziehungen. Du möchtest Stellen Sie sicher, dass Ihre Kunden mit Ihrer Arbeit mehr als zufrieden sind und dass Ihre Beziehungen stark sind. Kunden möchten das Gefühl haben, dass ihr Berater sie gut kennt und sich um die Zukunft ihrer Familie kümmert.

Die Stärkung dieser Beziehungen durch häufigen Kundenkontakt ist der Schlüssel. Deshalb sollten Berater, die einen Umzug planen, schon Monate im Voraus damit beginnen, ihre Kundenbeziehungen zu festigen. Normalerweise bleiben 60 bis 90 % der Kunden ihrem Berater treu, wenn sie zu einer anderen Firma wechseln oder eine neue eröffnen. Je stärker die Beziehung, desto wahrscheinlicher ist es, dass ein zufriedener Kunde seinem Berater überallhin folgt.

Tatsächlich sind sich viele in der Branche einig, dass der Schlüssel zum Erfolg, wenn ein Berater alleine unterwegs ist, darin besteht, sicherzustellen, dass er in Bezug auf die Kundenbeziehungen nicht bei Null beginnt. Letztendlich ist es viel einfacher, bestehende Kunden mitzunehmen, als neue Beziehungen von Grund auf aufzubauen.

Halten Sie Ihre Kunden fest

Bei vielen Firmen wurden zwischen Brokern und RIAs bestimmte Protokolle eingeführt, die vorsehen, dass die Unterzeichnerfirmen keine rechtlichen Schritte gegen einen Berater einleiten, der bei einem Wechsel zu einem anderen Unterzeichner grundlegende Kundendaten mitnimmt Institution. Außerdem erlauben viele Beratungsfirmen ihren Beratern, ihre aktuellen Kunden zu kontaktieren, wenn sie das Unternehmen verlassen, um ihnen mitzuteilen, wann der Berater ausscheidet und wohin sie ziehen. Dies ermöglicht dem Kunden die Möglichkeit, ihr Konto zu verschieben wenn ihr Berater wechselt, was auch in ihrem besten Interesse sein kann.

Es ist jedoch bekannt, dass einige Firmen ihre Mitarbeiter auffordern, eine Wettbewerbsverbot oder ein Abwerbeverbot, wenn sie in die Firma eintreten. Dies kann für Berater, die sich auf eigene Faust wagen möchten, schwierig werden. In diesem Fall ist es wichtig, dass der Berater nicht in einer Weise handelt, die als aktiv verstanden werden kann ihre Kunden aufzufordern, das Unternehmen zu verlassen, wenn sie dies tun, da dies gegen den Vertrag verstoßen würde, den sie unterzeichnet.

Aufrechterhaltung der Kundenkommunikation

Es gibt jedoch nichts, was einen Berater davon abhält, seinen Kunden ihre private E-Mail oder ihr privates Telefon zu geben Nummer, damit die Kunden die Berater selbst kontaktieren können, wenn sie fortfahren möchten Verhältnis.

In solchen Fällen, in denen ein Berater die grundlegenden Kontaktdaten seiner Kunden mitnehmen darf, wenn sie eine Firma verlassen, dürfen sie in der Regel keine Informationen über die Konten ihrer Kunden mitnehmen. In diesem Fall möchte ein Berater möglicherweise ein Mailing an seine Kunden senden, in dem sie über ihre Aufenthaltsort, in der Hoffnung, dass die Kunden dann nachverfolgen und alle gewünschten Informationen zur Verfügung stellen Berater zu haben.

Finanzierung des Umzugs

Ein Vorbehalt, den Berater beachten sollten, bevor sie sich selbstständig machen, ist, dass das Geld wahrscheinlich nicht sofort ankommt. Tatsächlich kann es eine ganze Weile dauern, bis ein Berater sein bisheriges Einkommen wieder auffüllen kann. Während der ersten drei bis sechs Monate eines neuen Geschäftsvorhabens werden die Einnahmen eines Beraters häufig wahrscheinlich zurückgehen. Gleichzeitig werden sich die Anlaufkosten weiter summieren, so dass der Break-Even für das erste Jahr ein gutes Ziel sein könnte.

Ohne angemessene Ersparnisse muss ein Berater, der ein neues Unternehmen gründen möchte, möglicherweise eine bestimmte Finanzierung abschließen. Dies kann durch die Aufnahme eines Bankdarlehens oder einer Kreditlinie (auch wenn diese Art der Finanzierung nicht mehr so ​​einfach ist wie früher) oder durch ein Gespräch mit einem Börsenmakler oder Depotbank, die Beratern eine Finanzierung durch Term Notes anbieten kann. So oder so sparen Sie mindestens neun Monate Einkommen in einem Notfallfonds ist eine gute Idee für Berater, die unabhängig werden möchten. Es kann ein dringend benötigtes Polster für das Wachstum des Unternehmens bieten.

Zu Beginn möchten Berater vielleicht von zu Hause aus arbeiten, anstatt viel Geld in Büroräume zu stecken. Sie können auch Geld sparen, indem sie einen Großteil der Verwaltungsarbeit selbst erledigen. Aber es kann eine gute Idee sein, einen Broker-Händler die Compliance-Abteilung eines neuen Geschäfts zu übernehmen und Backoffice-Funktionen auszulagern, um auch einen reibungslosen Ablauf zu gewährleisten.

Betrachten Sie ein unabhängiges Unternehmen

Wenn der Schritt in die Unabhängigkeit zu überwältigend, riskant oder finanziell nicht machbar erscheint, kann stattdessen ein Berater einer bestehenden unabhängigen Beratungsfirma oder einem unabhängigen Broker-Dealer beitreten möchten, der Wertpapierdienstleistungen anbietet.

Der Vorteil (gegenüber der Gründung einer eigenen Firma) besteht darin, dass Gründungskosten und Gemeinkosten entfallen – ebenso wie Backoffice- und Compliance-Kosten sowie verschiedene andere Verwaltungskosten.

Andere Vorteile

Da ein Großteil der Infrastruktur und Unterstützung von Anfang an vorhanden ist, können sich Berater mehr auf die Pflege bestehender und den Aufbau neuer Kundenbeziehungen konzentrieren. Diese kleinen unabhängigen Unternehmen werden es möglicherweise auch zu schätzen wissen, von qualifizierten und erfahrenen Beratern angesprochen zu werden, da diese Einstellungen dazu beitragen, dass sie keine Zeit und Geld für die Rekrutierung neuer Talente aufwenden müssen.

Letztlich ist es jedem einzelnen Berater überlassen, welcher Weg am besten zu ihm passt. Während einige es vorziehen, in einem Unternehmen zu arbeiten, in dem die Infrastruktur und der Support bereits vorhanden sind, andere können sich immer noch nach der Freiheit sehnen, auf eigene Faust zu agieren und ihren eigenen Anlagestil und -ansatz zu entwickeln.

Die Quintessenz

Viele Berater machen den Schritt in die Selbständigkeit und gründen eigene Beratungsfirmen. Um den Übergang zu erleichtern, sollten sie bestehende Kundenbeziehungen stärken, prüfen, ob Finanzierungen verfügbar und notwendig sind und nach Wegen suchen, die Kosten so gering wie möglich zu halten. Für diejenigen, die bereit sind, den Sprung zu wagen, können sich die Vorteile der Unabhängigkeit lohnen.