Werden Finanzberater von Investmentfonds bezahlt?
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Stephen Rischall, CFP®, CRPC
1080 Finanzgruppe, Los Angeles, Kalifornien
Wenn Ihr Finanzberater ein Broker ist, lautet die Antwort ja. Makler erhalten Provisionen auf der Grundlage der von ihnen verkauften Produkte und haben oft einen Anreiz, bestimmte Produkte über andere zu verkaufen. Wenn Sie einen Investmentfonds mit einer Verkaufsbelastung kaufen, wird ein Teil dieser zusätzlichen Kosten von der Investmentfondsgesellschaft verwendet, um dem Berater eine Provision zu zahlen. Darüber hinaus berechnen die meisten Investmentfonds eine Gebühr von 12b-1 als Teil ihrer jährlich erhobenen Kostenquote. Ein Teil dieser Gebühr wird für die Zahlung einer Trailer-Provision an den Broker verwendet, solange der Kunde im Fonds investiert bleibt.
Wenn Ihr Finanzberater hingegen ein treuhänderischer Berater ist, der nur auf Honorarbasis tätig ist, erhält er keine Provisionen oder Entschädigungen von externen Parteien.
Die in dieser Tabelle aufgeführten Angebote stammen von Partnerschaften, von denen Investopedia eine Vergütung erhält. Diese Entschädigung kann sich darauf auswirken, wie und wo Einträge angezeigt werden. Investopedia umfasst nicht alle auf dem Marktplatz verfügbaren Angebote.
Eine Belastung ist eine Ausgabeaufschlagsprovision, die einem Anleger beim Kauf oder bei der Rücknahme von Anteilen eines Investmentfonds in Rechnung gestellt wird.
Die Back-End-Last bezieht sich auf das Geld, das ein Investmentfonds einem Kunden für das Abheben von Geld berechnet.
Load-Waved-Fonds sind eine Art von Investmentfonds, bei denen Anleger keine bestimmten Gebühren zahlen müssen, die sie sonst zahlen würden, wie z. B. Ausgabeaufschläge.
Ein A-Anteil ist eine Anteilsklasse, die in einer Familie von Investmentfonds mit mehreren Klassen angeboten wird, die einen Frontload, aber keinen Backload trägt.
Ein B-Anteil ist eine Anteilsklasse, die in einem Investmentfonds mit einer Verkaufsgebühr angeboten wird.
Eine Beratergebühr ist eine Gebühr, die Anleger für professionelle Beratungsleistungen zahlen.
