Wie man eine Vermögensverwaltungsfirma gründet

Die unabhängige Vermögensverwaltungsbranche war in den letzten Jahren ein stetig wachsendes Segment der Finanzdienstleistungen. Laut Boston Consulting Group stehen in den USA und Kanada etwa 55,7 Billionen US-Dollar an Privatvermögen zur Verfügung.Diese Zahl lässt viele Finanzexperten darüber nachdenken, eine eigene Vermögensverwaltungsfirma zu eröffnen. In diesem Artikel schauen wir uns einige wichtige Tipps unabhängig an Finanzberater sollten Sie bei der Eröffnung einer eigenen Vermögensverwaltungsfirma beachten.

Beachte die Regeln

Angehende Wealth-Management-Unternehmer müssen sicherstellen, dass sie die Regeln und Etikette befolgen, wenn sie ihren derzeitigen Arbeitgeber verlassen. In vielen Fällen haben Mitarbeiter von Finanzdienstleistungen vertragliche Verpflichtungen gegenüber ihren Arbeitgebern, die sie daran hindern, in oder für ein konkurrierendes Unternehmen zu arbeiten und Kunden für externe Dienstleistungen zu bewerben. Einige Mitarbeiter haben möglicherweise auch Wettbewerbsverbot

Klauseln in ihren Verträgen, die es ihnen verbieten, in der Finanzdienstleistungsbranche für a Zeitraum nach ihrer Abreise, obwohl diese Verträge oft unter bestimmten Bedingungen gebrochen werden können Umstände. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unterschreiben Sie das Wettbewerbsverbot nicht, ohne dies zu lesen.)

Unternehmer sollten diese vertraglichen Verpflichtungen sorgfältig prüfen, um nicht verklagt zu werden, und sich an die Etikette des gesunden Menschenverstands halten. Zum Beispiel sollten Unternehmer nicht während der Geschäftszeiten an ihrem neuen Geschäft arbeiten oder Kunden erst kontaktieren, wenn sie haben ihren Arbeitgeber verlassen und sollten sich im Nachhinein taktvoll an ehemalige Kunden wenden, um Probleme mit ihren ehemaligen zu vermeiden Arbeitgeber.

Berücksichtigen Sie die Kosten

Unabhängige Finanzberater, die eine eigene Praxis aufbauen wollen, gehen zwangsläufig ein hohes Risiko in Form von Vorlaufkosten ein. Im Gegensatz zu den meisten kleinen Unternehmen müssen Beratungsunternehmen eine Reihe komplexer regulatorischer Anforderungen erfüllen, die sich als recht teuer erweisen können. Der erste größere Aufwand, der bei einem neuen Geschäft anfällt, ist die Compliance, einschließlich der Einrichtung eines ADV (Kundenbroschüre) und eine staatliche Zulassung.Im Allgemeinen können diese Dienste zwischen 2.000 und 5.000 US-Dollar kosten, mit einer wiederkehrenden Komponente von 2.000 US-Dollar oder mehr pro Jahr. Versicherungskosten, Bürokosten, Briefpapier, Websites, Bankgebühren, Verbandskosten, Abonnements und zahlreiche andere Kosten können sich leicht auf über Zehntausende von Dollar summieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Starten Sie Ihre eigene Finanzplanungsfirma.)

Finanzberater müssen auch die Opportunitätskosten eine eigene unabhängige Praxis zu gründen, da ein Prozentsatz ihrer bestehenden Kunden ihnen wahrscheinlich nicht folgen wird. Darüber hinaus weigern sich viele Verweise möglicherweise, in eine neue Praxis zu wechseln, und ziehen es stattdessen vor, bei einem größeren Unternehmen zu bleiben. Diese Kosten können auch Zehntausende von Dollar betragen, werden jedoch durch eine höhere Rentabilität pro Kunde ausgeglichen.

Entwickle einen Pitch

Die meisten Unternehmer müssen sofort durchstarten, sobald sie ihren ehemaligen Arbeitgeber verlassen, um Gehaltsabrechnungen zu machen und ihr neues Unternehmen zu erhalten. Oftmals besteht der erste Schritt darin, ehemalige Kunden zu kontaktieren und dabei die Regeln im Hinterkopf zu behalten. Bevor dieser Punkt erreicht ist, sollten Unternehmer einen gut einstudierten Pitch für diese ehemaligen Kunden haben, der effektiv kommuniziert, warum sie ihre Konten verschieben sollten. Neugründungen haben keine Reputation (außer der des Eigentümers) und ein hohes Risiko in Bezug auf die frühzeitige Zahlungsfähigkeit on, welche Herausforderungen Unternehmer meistern müssen, wenn sie mit diesen ehemaligen Kunden umgehen und versuchen, neue zu gewinnen Kunden. (Weitere Informationen finden Sie unter: 4 Fragen, die sich alle Finanzberater stellen müssen.)

Die besten Pitches heben die Fähigkeiten und den Wettbewerbsvorteil des Unternehmers im Vergleich zu größeren Institutionen hervor. Zum Beispiel kann sich das neue Unternehmen darauf spezialisieren, Computeralgorithmen zu verwenden, um die besten Gelegenheiten zu identifizieren. Ein neuer Eigentümer weist möglicherweise auch darauf hin, dass kleinere Vermögensverwaltungsunternehmen in der Lage sind, personalisierter anzubieten Kundenbetreuung angesichts des kleineren Kundenstamms, um sicherzustellen, dass ihrem Konto mehr Aufmerksamkeit geschenkt wird und maximiert wird ihr kehrt zurück.

Profis anwerben

Die Gründung einer neuen Vermögensverwaltungsgesellschaft kann ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess sein, der umfangreiche rechtliche, regulatorische und Compliance-Arbeiten beinhaltet. Während Finanzberater mit vielen dieser Dinge vertraut sein mögen, erfordert ihre Einrichtung häufig professionelle Unterstützung. Die gute Nachricht ist, dass immer mehr Unternehmen gegründet wurden, um Finanzberatern beim Aufbau einer eigenen Praxis zu helfen. Im Gegenzug können diese Unternehmen eine Beratungsgebühr, einen Prozentsatz des Vermögens oder sogar eine Beteiligung an der neuen Firma verlangen. Tru Independence zum Beispiel kümmert sich um alles von registrierter Anlegerberater (RIA)/Makler-Händler-Registrierung sowie Kredit- und Darlehensfazilitäten zur Auswahl und Gestaltung von Büroräumen für angehende Unternehmer.

Unabhängige Finanzberater sollten neben einer soliden rechtlichen Grundlage auch eine Investition in professionelle Hilfe bei der Gestaltung einer professionell aussehenden Website, Visitenkarten und Co. Marketing-Materialien. Professionelle Berater können sich auch als nützlich erweisen, um die Einstellung von Vollzeitmitarbeitern für einfache Aufgaben zu vermeiden wie Buchhaltung, Buchhaltung oder auch Sekretariatstätigkeiten, die dazu beitragen können, die Kosten frühzeitig niedrig zu halten, ohne Abstriche zu machen Qualität. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unabhängiger Finanzberater werden.)

Technologie nutzen

Risikokapitalgeber Marc Andreessen hat einmal gesagt: „Software frisst die Welt“, was bedeutet, dass die Technologie die Arbeitsweise ganzer Branchen schnell verändert.Während Finanzdienstleistungen nur langsam neue Technologien einführen, werden sie zu einem immer wichtigeren Teil des Ökosystems. Es gibt viele verschiedene Instrumente, mit denen unabhängige Berater ihren Kundenservice verbessern und ihre Rentabilität optimieren können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie die Finanzberatung verändert,)

Auch in anderen Geschäftsbereichen wie der Gehaltsabrechnung, der Buchhaltung oder dem Marketing kann Technologie zur Kostensenkung eingesetzt werden. Zum Beispiel Do-it-yourself-Dienste wie Gusto kann dazu beitragen, die Lohnkosten im Vergleich zur Einstellung eines internen Buchhalters niedrig zu halten, während automatisierte Telefonsysteme von Unternehmen wie Heuschrecke kann die Notwendigkeit einer eigenen Sekretärin vermieden werden. Diese Arten von Dienstleistungen sind möglicherweise nicht beraterspezifisch, können aber sicherlich dazu beitragen, die Rentabilität zu verbessern.

Die Quintessenz

Die Eröffnung einer Vermögensverwaltungsgesellschaft ist ein komplexer Prozess, aber mit der richtigen Hilfe und den richtigen Tools kann sie für Unternehmer sehr lohnend sein. Durch die Beachtung dieser Grundregeln können Finanzberater die Erfolgschancen erhöhen und kostspielige. vermeiden Klagen und andere Schwierigkeiten im Zusammenhang mit dem Wechsel aus der Unternehmenswelt in die eigene trainieren.