So bestimmen Sie die Preise für Investmentfonds

Investmentfonds sind hübsch transparent. Sie können leicht herausfinden, welche Aktien in einem Investmentfonds enthalten sind, indem Sie online suchen. Viele Finanzseiten listen das Halten von Geldern auf. Der Preis einer Aktie, oft auch als Einheit bezeichnet, wird auf diesen Seiten veröffentlicht und Sie können ihn leicht finden, wenn Sie auch einen Online-Discount-Broker verwenden.

Für den Handel mit Investmentfonds können verschiedene Gebühren und Gebühren anfallen. Bei einigen Fonds wird ein Ausgabeaufschlag erhoben, bei dem es sich um Gebühren handelt, die Sie für den Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen zahlen, ähnlich der Zahlung einer Provision für einen Aktienhandel. Diese können in Form von Vorauszahlungen (Frontlast) oder Gebühren, die Sie zahlen, wenn Sie Aktien verkaufen (bedingte aufgeschobene Verkaufsgebühr).

Nettoinventarwert

Der einfachste Weg, den Preis eines Investmentfonds herauszufinden, besteht darin, seinen Nettoinventarwert. Der NAV ist der Gesamtwert des Vermögens eines Investmentfonds abzüglich aller seiner Verbindlichkeiten. Viele Investmentfonds verwenden diese Nummer, um den Preis für die Transaktion von Anteilen des Fonds zu bestimmen. Wenn Sie Investmentfonds kaufen und verkaufen, tun Sie dies normalerweise zum NAV.

Änderungen des Nettoinventarwerts

Bei den meisten Investmentfonds wird der Nettoinventarwert täglich berechnet, da der Portfolio besteht aus vielen verschiedenen Aktien. Da sich der Preis jeder dieser Aktien im Laufe des Tages häufig ändern kann, ist es schwierig, den genauen Wert eines Investmentfonds zu bestimmen. Daher haben Investmentfondsunternehmen beschlossen, ihr Portfolio einmal täglich zu bewerten, und das ist der Preis, zu dem Anleger jeden Tag den Investmentfonds kaufen und verkaufen müssen. Das genaue Bewertung Die Technik kann von Fonds zu Fonds variieren, da einige den Durchschnitt der letzten drei gehandelten Preise verwenden. Alle Investmentfonds legen jedoch einmal täglich eine Bewertung ihres NAV fest.

Ihr aktueller Preis

Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen oder zurückgeben, handeln Sie direkt mit dem Fonds, während mit börsengehandelte Fonds und Aktien handeln Sie laut Fidelity Investments auf dem Sekundärmarkt. Im Gegensatz zu Aktien und ETFs handeln Investmentfonds nur einmal täglich, nachdem die Märkte um 16:00 Uhr schließen. ET.

Wenn Sie einen Trade eingeben, um Anteile eines Investmentfonds zu kaufen oder zu verkaufen, wird Ihr Trade zum nächsten ausgeführt verfügbarer Nettoinventarwert, der nach Börsenschluss berechnet und in der Regel bis 18:00 Uhr gebucht wird. ET. Dieser Preis kann höher oder niedriger als der Schluss-NIW des Vortages sein.

So erhalten Sie den genauen Preis, den Sie wollen

Im Falle eines Exchange Traded Fund (ETF), der ein Indexfonds die wie eine Aktie gehandelt wird, wird zunächst der NAV wie bei Aktien ermittelt. Käufer und Verkäufer bieten auf Aktien, und der Preis steigt und fällt von Moment zu Moment. Sie können ein Limit-Order, und es wird ausgeführt, wenn der ETF-Anteilpreis bei oder unter Ihrem Limitpreis liegt.

Beachten Sie, dass ein ETF kein Investmentfonds ist. Sie sind insofern ähnlich, als beide das Geld der Anleger zusammenlegen, um Aktien zu kaufen, aber die Aktien eines ETF werden wie Aktien gehandelt, was bedeutet, dass sich der Preis schnell ändern wird.

Die Quintessenz

Während der Preis eines Investmentfonds leicht zu finden ist, weiß niemand, was er wert ist, wenn Ihr Kaufauftrag ausgeführt wird. Sie erfahren am nächsten Tag, wofür Sie es gekauft haben. Die einzige Möglichkeit, den gewünschten Preis zu erzielen, besteht darin, einen börsengehandelten Fonds anstelle eines Investmentfonds zu kaufen.