Darf ein Finanzberater eine Vermittlungsgebühr zahlen?

Ein Finanzberater ist berechtigt, für die Kundenwerbung eine Vermittlungsgebühr an einen Dritten zu zahlen. Allerdings ist die Wertpapier- und Börsenkommission (SEC) erlegt dieser Praxis mehrere Regeln auf. Es liegt in der Verantwortung des Beraters, diese Regeln zu kennen und einzuhalten.

So funktionieren Empfehlungsgebühren

Für ein Finanzberater, ist es eine der schwierigsten Aufgaben, qualifizierte Kunden zu finden. Um dieser Herausforderung zu begegnen, bieten einige Berater Dritten Vermittlungsgebühren für die Suche nach Kunden an. Der Berater profitiert, indem er eine Gebühr oder Provision erhält, wenn ein neuer Kunde zu ihm geschickt wird, während der Empfehler eine Pauschalgebühr für die Übermittlung des Geschäfts erhält.

Regeln für die Empfehlungsgebühr

Nach Angaben der SEC ist die Praxis der Zahlung von Vermittlungsgebühren legal, sofern der Berater und der Dritte eine schriftliche Vereinbarung, in der die Art ihrer Beziehung, der Umfang der Tätigkeit des Anwalts und das Honorar aufgeführt sind Struktur. In einer Situation, in der ein Berater für die Verwaltung des Geldes eines Kunden eine laufende Gebühr erhält, ist es ihm erlaubt, einen Teil dieser Gebühr an den Drittwerber überweisen, solange eine solche Vereinbarung in schriftlicher Form erscheint Anordnung.

Obwohl die SEC den Referrer nicht auffordert, als Anlageberater registrieren, stellen viele Staaten diese Anforderung. Daher liegt es in der Verantwortung des Beraters, die Regeln für den jeweiligen Staat, in dem er tätig ist, zu kennen. Für Berater in Staaten mit Registrierungspflicht für Dritte empfiehlt es sich, die Anmeldeinformationen zu überprüfen, bevor sie ein Empfehlungsverhältnis eingehen.