Wie JPMorgan Geld verdient: Die Corporate & Investment Bank ist die Hauptgewinnquelle

JPMorgan Chase & Co. (JPM) ist eine globale Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft und die nach Vermögenswerten größte US-Bank.Das Unternehmen bietet Dienstleistungen wie Consumer Banking, Investment Banking, Commercial Banking und Asset Management für Privatpersonen, Unternehmen, Institutionen und Regierungen weltweit an. JPMorgan mit Sitz in New York City konkurriert international mit einer breiten Palette von Banken, Maklerfirmen, Investmentbanken, Hedgefonds, Rohstoffhandelsunternehmen, Private-Equity-Firmen, Versicherungsunternehmen und Investmentmanager, einschließlich der Bank of America Corp. (BAC), Citigroup Inc. (C), Morgan Stanley (FRAU), Wells Fargo & Co. (WFC) und Goldman Sachs Group Inc. (GS).

Finanzen von JPMorgan

JPMorgan erzielte im Geschäftsjahr 2020 einen Nettogewinn von 29,1 Milliarden US-Dollar bei einem Umsatz von 119,5 Milliarden US-Dollar (Zu Ihrer Information), die am 31. Dezember 2020 endete. Der Umsatz stieg im Vergleich zum Vorjahr um 3,6%.Der Umsatzanstieg wurde durch einen Anstieg der zinsunabhängigen Umsätze um 11,7 % getrieben, der durch einen Rückgang von 4,7 % in Zinsüberschuss.

Der Nettogewinn ging im GJ 2020 im Vergleich zum GJ 2019 um 20,0 % zurück. Trotz steigender Einnahmen wurde der Nettogewinn von JPMorgan durch eine signifikante Erhöhung der Risikovorsorge im Kreditgeschäft im Laufe des Jahres beeinträchtigt. Die Bank hat angesichts der durch die COVID-19-Pandemie ausgelösten wirtschaftlichen Unsicherheit zusätzliche Rückstellungen gebildet.

Geschäftssegmente von JPMorgan

JPMorgan teilt seinen Umsatz und Nettogewinn in die folgenden Geschäftssegmente auf: Consumer & Community Banking; Unternehmens- und Investmentbank; Werbetechnik; Vermögens- und Vermögensverwaltung; und Unternehmen. Im Gegensatz zu den unternehmensweiten Finanzzahlen von JPMorgan erfolgt die Segmentaufteilung auf Nicht-GAAP-Basis. Der Non-GAAP-Gesamtumsatz belief sich im GJ 2020 auf 122,9 Milliarden US-Dollar, rund 3,4 Milliarden US-Dollar mehr als GAAP Einnahmen. Der gesamte Non-GAAP-Nettogewinn für das Jahr betrug 29,1 Milliarden US-Dollar, genau wie der GAAP-Nettogewinn.

Verbraucher- und Community-Banking

Das Consumer & Community Banking-Segment von JPMorgan bietet Verbrauchern und Unternehmen eine Vielzahl von Dienstleistungen, darunter Einlagen- und Anlageprodukte, Cash Management, Zahlungslösungen, Hypothekenvergabe und -service, Kreditkartenausgabe und Auto Kredite.Das Segment wies im Geschäftsjahr 2020 einen Nettogewinn von 8,2 Milliarden US-Dollar aus, 50,3 % weniger als im Vorjahr. Der Umsatz des Segments belief sich auf 51,3 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang um 7,0 % gegenüber dem Geschäftsjahr 2019. Das Segment macht etwa 27 % des gesamten Nettogewinns und etwa 41 % des gesamten Non-GAAP-Umsatzes aus.

Unternehmens- und Investmentbank

Das Segment Corporate & Investment Bank von JPMorgan bietet Investment Banking, Market Making, Prime Brokerage und Treasury- und Wertpapierprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, Anleger, Finanzinstitute und Regierungen.Der Nettogewinn des Segments stieg im GJ 2020 gegenüber dem GJ 2019 um 43,0%. Mit 17,1 Milliarden US-Dollar macht das Segment etwa 55 % des gesamten Nettogewinns von JPMorgan aus. Der Umsatz des Segments stieg im Jahresverlauf um 25,5% auf 49,3 Milliarden US-Dollar, was etwa 40% des gesamten Non-GAAP-Umsatzes ausmacht.

Werbetechnik

Das Commercial Banking-Segment von JPMorgan bietet umfassende Finanzlösungen, einschließlich Kreditvergabe, Großhandelszahlungen, Investitionen Bank- und Vermögensverwaltungsprodukte für Kunden wie kleine Unternehmen, mittelständische und große Unternehmen sowie lokale Regierungen.Das Segment erzielte im Geschäftsjahr 2020 einen Nettogewinn von 2,6 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang von 34,9% gegenüber dem Vorjahr und einen Anteil von etwa 8% des Gesamtbetrags. Der Umsatz des Segments stieg um 0,5 % auf 9,3 Milliarden US-Dollar, was fast 8 % des gesamten Non-GAAP-Umsatzes ausmacht.

Vermögens- und Vermögensverwaltung

Das Asset & Wealth Management-Segment von JPMorgan bietet Dienstleistungen für alle Anlageklassen an und verwaltet ein Vermögen von 2,7 Billionen US-Dollar (AUM). Das Segment bietet auch Altersvorsorgeprodukte und -dienstleistungen sowie Brokerage und Banking an. Der Nettogewinn stieg im GJ 2020 um 4,4% auf 3,0 Milliarden US-Dollar, was fast 10% des gesamten Nettogewinns von JPMorgan ausmacht. Der Umsatz stieg im Vergleich zum Geschäftsjahr 2019 um 4,8%. Mit 14,2 Milliarden US-Dollar macht der Umsatz des Segments etwa 11 % des gesamten Non-GAAP-Umsatzes aus.

Unternehmen

Das Corporate-Segment von JPMorgan misst, überwacht, berichtet und verwaltet unter anderem die Liquiditäts-, Finanzierungs-, Kapital- und Währungsrisiken der Bank. Das Segment verzeichnete im Geschäftsjahr 2020 einen Nettoverlust von 1,8 Milliarden US-Dollar, verglichen mit einem Nettogewinn von 1,1 Milliarden US-Dollar im Vorjahr. Der Umsatz des Segments war mit -1,2 Milliarden US-Dollar ebenfalls negativ, verglichen mit 1,2 Millionen US-Dollar im GJ 2019.

(Hinweis: Segmente mit negativem Umsatz und/oder Nettoeinkommen sind von den jeweiligen Berechnungen des prozentualen Umsatz- und Nettoeinkommensanteils und den obigen Tortendiagrammen ausgeschlossen.)

JPMorgans jüngste Entwicklungen

JPMorgan plant, sein Private-Banking-Geschäft in Mexiko zu schließen, teilten mit der Angelegenheit vertraute Personen Bloomberg mit. Die Bank hat eine Vereinbarung unterzeichnet, um lokales Geschäft an BBVA Mexico, die lokale Einheit der Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA, zu übertragen. JPMorgan wird jedoch weiterhin Kunden mit Sitz in Mexiko von außerhalb des Landes bedienen. Der Schritt folgt auf eine ähnliche Entscheidung der Bank im vergangenen Sommer, ihr lokales Private-Banking-Geschäft in Brasilien einzustellen und brasilianische Kunden an Banco Bradesco SA zu verweisen.

Wie JPMorgan Vielfalt und Inklusion berichtet

Im Rahmen unserer Bemühungen, das Bewusstsein für die Bedeutung von Vielfalt in Unternehmen stärken, bieten wir Anlegern einen Einblick in die Transparenz von JPMorgan und sein Engagement für Vielfalt, Inklusion und soziale Verantwortung. Wir haben die von JPMorgan veröffentlichten Daten untersucht, um Ihnen zu zeigen, wie es die Vielfalt seines Vorstands und seiner Mitarbeiter berichtet, um den Lesern zu helfen, fundierte Kauf- und Investitionsentscheidungen zu treffen.

Nachfolgend finden Sie eine Tabelle mit Messungen der Potenzialdiversität. Es zeigt, ob JP Morgan legt seine Daten über die Diversität des Verwaltungsrats, der C-Suite, der Geschäftsleitung und der Mitarbeiter insgesamt offen, die mit einem ✔ gekennzeichnet sind. Es zeigt auch, ob JPMorgan diese Berichte aufschlüsselt, um die Vielfalt seiner selbst nach Rasse, Geschlecht, Fähigkeiten, Veteranenstatus und LGBTQ+-Identität aufzudecken.

JPMorgan Diversity & Inclusiveness Reporting
Wettrennen	Geschlecht	Fähigkeit	Veteranenstatus	Sexuelle Orientierung
Der Aufsichtsrat	✔ (nur USA)	✔
C-Suite	✔ (nur USA)	✔
Allgemeine Geschäftsführung	✔ (nur USA)	✔	✔ (nur USA)	✔ (nur USA)	✔ (nur USA)
Angestellte	✔ (nur USA)	✔	✔ (nur USA)	✔ (nur USA)	✔ (nur USA)