Wie Square Geld verdient: Transaktionen, Bitcoin und Abonnements

Square Inc. (SQ) ist ein Finanzdienstleistungs- und Online-Zahlungsunternehmen, das Hardware- und Softwaretools bereitstellt, um Unternehmen bei der Führung und Erweiterung ihres Geschäftsbetriebs zu unterstützen. Zu den Hauptprodukten von Square gehören: ein Point-of-Sale-Hardwaresystem; Software für die Zahlungsverarbeitung und -analyse; Square Card, eine kostenlose Debitkarte für Unternehmen; und Cash App, ein Peer-to-Peer (P2P)-Zahlungsdienst.

Square steht einer breiten Palette kleiner und großer Wettbewerber gegenüber, wie Unternehmen für Unternehmenssoftware, Lohnverarbeiter, Anbieter von Zahlungsterminals und Banken. Dazu gehören PayPal Holdings Inc. (PYPL), Intuit Inc. (INTU) und das Venture-Capital-Startup ShopKeep.

Die Finanzen von Square

Seit dem Börsengang 2015 (Börsengang) hat sich Square schnell zu einem der größten und bekanntesten Zahlungsdienstleistungsunternehmen in den USA entwickelt. Vier Jahre nach dem Börsengang erzielte Square seinen ersten Jahresgewinn im Geschäftsjahr (Zu Ihrer Information) 2019.

Das Geschäftsjahr 2020 von Square, das am 31. Dezember 2020 endete, war ein weiteres profitables Jahr, wenn auch weniger als das Geschäftsjahr 2019. Der Nettogewinn ging im Geschäftsjahr 2020 um 43,2 % auf 213,1 Millionen US-Dollar zurück. Der Gesamtumsatz für das Jahr belief sich auf 9,5 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 101,5 % gegenüber dem Vorjahr. Der Bruttogewinn stieg um 44,6% auf 2,7 Milliarden US-Dollar.

Der Bitcoin-Umsatz, der im Vergleich zum Vorjahr um 785,2 % gestiegen ist, erwirtschaftete den Großteil oder 48 % des Gesamtumsatzes von Square. Square ermöglicht es Benutzern, Bitcoin über seine Cash-App zu kaufen, einen Service, für den das Unternehmen eine kleine Marge über dem Preis berechnet, den es für den Kauf von Bitcoin zahlt. Der Bitcoin-Umsatz wird je nach Volatilität der Bitcoin-Preise und der Kundennachfrage schwanken. Der transaktionsbasierte Umsatz machte etwa 35 % des Gesamtumsatzes aus, während der abonnement- und servicebasierte Umsatz sowie der Hardwareumsatz 16 % bzw. 1 % des Gesamtumsatzes ausmachten.

Die Geschäftsbereiche von Square

Mit Wirkung zum 30. Juni 2020 hat Square seine operativen und Berichtssegmente geändert. Zuvor berichtete das Unternehmen als eine Einheit. Es hat jetzt zwei berichtspflichtige Segmente: Cash App und Seller. Square bietet eine Aufschlüsselung des Umsatzes und des Bruttogewinns für diese beiden Segmente.

Bargeld-App

Das Segment Cash App bezieht sich auf die mobile Bargeldanwendung von Square und bietet den Benutzern dieser App Finanzinstrumente. Es umfasst P2P-Zahlungen, Bitcoin- und Aktieninvestitionen sowie die Cash Card, die mit gespeicherten Kundenguthaben verknüpft ist, die zum Einkaufen oder Abheben von Geldern von einem Geldautomaten verwendet werden können.

Im Geschäftsjahr 2020 erwirtschaftete Cash App einen Bruttogewinn von 1,2 Milliarden US-Dollar, 167,8% mehr als im Vorjahr. Der Bruttogewinn des Segments machte etwa 45% des gesamten Bruttogewinns von Square aus. Der Umsatz mit Cash-Apps stieg im Geschäftsjahr 2020 um 439,8 % auf 6,0 Milliarden US-Dollar, was etwa 63 % des Gesamtumsatzes ausmacht.

Verkäufer

Das Verkäufersegment umfasst die verwalteten Zahlungsdienste, Softwarelösungen, Hardware und Finanzdienstleistungen von Square, die Verkäufern angeboten werden, mit Ausnahme der Dienste, die Cash App beinhalten.

Das Seller-Segment erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2020 einen Bruttogewinn von 1,5 Milliarden US-Dollar, 8,4 % mehr als im Vorjahr. Das Segment macht den Großteil des Bruttogewinns von Square aus, etwa 55% des Gesamtgewinns. Der Umsatz der Verkäufer stieg um 1,9 % auf 3,5 Milliarden US-Dollar, was etwa 37 % des Gesamtumsatzes ausmacht.

Die jüngsten Entwicklungen von Square

Am 23. Februar 2021 gab Square bekannt, dass es seine Bitcoin-Bestände aufstockt und weitere 170 Millionen US-Dollar des Kryptowährung und Erhöhung seiner Gesamtbestände auf etwa 5 % seiner liquiden Mittel und Äquivalente. Square, das im Oktober auch Bitcoin im Wert von 50 Millionen US-Dollar gekauft hat, sagte, dass Kryptowährung weiterhin ein wachsender Teil seines Geschäfts sei. Bitcoin erreichte am 21. Februar ein Allzeithoch von über 58.000 USD, bevor es in den nächsten Tagen mehr als 12.000 USD verlor. Am 26. Februar 2021 wurde es knapp über 46.000 US-Dollar gehandelt.

Square kündigte im Januar 2021 die Einführung von Square for Retail an, einem neuen vollständigen POS-System, das Einzelhändlern bei der Führung ihres Geschäfts unterstützt. Der neue Dienst bietet eine nahtlose Integration mit Square Online. Es wird Einzelhändlern ermöglichen, online, im Geschäft und in sozialen Netzwerken zu verkaufen, und bietet ein Inventarverwaltungstool, das ermöglicht es ihnen, Barcode-Etiketten zu drucken, den Lagerbestand standortübergreifend zu verfolgen, Berichte zu erstellen und den Einkauf zu verwalten Aufträge. Es bietet auch Echtzeit-Einblicke in die Bestandsleistung, verfolgt Kosten und überwacht Gewinne.

Wie Square Vielfalt und Inklusivität berichtet

Im Rahmen unserer Bemühungen, das Bewusstsein für die Bedeutung von Vielfalt in Unternehmen stärken, bieten wir Investoren einen Einblick in die Transparenz von Square und sein Engagement für Vielfalt, Inklusion und soziale Verantwortung. Wir haben die von Square veröffentlichten Daten untersucht, um Ihnen zu zeigen, wie es die Vielfalt seines Vorstands und seiner Mitarbeiter berichtet, um den Lesern zu helfen, fundierte Kauf- und Investitionsentscheidungen zu treffen.

Nachfolgend finden Sie eine Tabelle mit Messungen der Potenzialdiversität. Es zeigt, ob Platz legt seine Daten über die Diversität des Verwaltungsrats, der C-Suite, der Geschäftsleitung und der Mitarbeiter insgesamt offen, die mit einem ✔ gekennzeichnet sind. Es zeigt auch, ob Square diese Berichte aufschlüsselt, um die Vielfalt seiner selbst nach Rasse, Geschlecht, Fähigkeiten, Veteranenstatus und LGBTQ+-Identität aufzudecken.

Square Diversity & Inclusiveness Reporting
Wettrennen	Geschlecht	Fähigkeit	Veteranenstatus	Sexuelle Orientierung
Der Aufsichtsrat
C-Suite
Allgemeine Geschäftsführung	✔ (nur USA)	✔
Angestellte	✔ (nur USA)	✔	✔