Anhang I Bankdefinition

Was ist eine Schedule I Bank?

Der Begriff Schedule I Bank bezieht sich auf eine der Strukturen, die zur Klassifizierung verwendet werden Finanzinstitutionen in Kanada. Diese Kategorie ist mit rein inländischen Banken verbunden. Als solche sind sie weder verbunden noch sind sie Tochtergesellschaften ausländischer Institutionen. Um als Anhang I eingestuft zu werden Bank, muss ein Institut Kundeneinlagen entgegennehmen.

Die Bezeichnung Schedule I ist Teil des kanadischen Bankgesetzes, das alle Finanzinstitute des Landes regelt. In Kanada gibt es 36 inländische oder Schedule-I-Banken, darunter die sechs größten Institute des Landes.

Erläuterungen zu Schedule I-Banken

Der Bank Act wurde 1871 in Kanada eingeführt, um die Banken und den Bankensektor des Landes zu regulieren. Dieses Gesetz wird regelmäßig überprüft, um den Bedürfnissen und Änderungen der kanadischen Wirtschaft und der Marktplatz.Das Gesetz behandelt die Art der Befugnisse, die Banken haben, Formalitäten im Zusammenhang mit Gründung, wie sie organisiert sind, Kapitalstruktur, Unternehmensführung, und andere Probleme.

Banken und andere Finanzinstitute werden in drei verschiedene Kategorien eingeteilt: Banken nach Anhang I, Anhang II und Anhang III. Jede Kategorie steht für die Eigentümerstruktur einer Bank. Während sich die letzten beiden auf ausländische Banken beziehen, sind Banken der Liste I inländische Institute, die akzeptieren müssen Einlagen von ihren Kunden. Dies bedeutet, dass sie keine Tochtergesellschaften ausländischer Banken sind, auch wenn es ausländische Aktionäre die Aktien besitzen.

Die wichtigsten Chartered Banks Kanadas sind in der Liste der Schedule-I-Banken aufgeführt. Auf der Liste stehen auch Regionalbanken und Online-Institute. Die Mehrheit der Kreditgenossenschaften und bestimmte staatliche Institutionen sind nicht auf der Liste, weil diese Organisationen reguliert durch Provinz- und Territorialregierungen statt der Bundesregierung.

Besondere Überlegungen

Wie oben erwähnt, werden die Bankvorschriften regelmäßig überprüft und geändert. Damit soll sichergestellt werden, dass die Industrie hält sich über Veränderungen in der Wirtschaft und auf dem kanadischen Markt auf dem Laufenden.

Vor 2001 konnten einzelne Aktionäre von Schedule-I-Bankaktien nicht mehr als 10 % halten Aktienklasse und mussten weit verbreitet sein.Aber das änderte sich mit Bill C-8, der am 24. Oktober 2001 in Kraft trat. Der Gesetzentwurf zielte darauf ab, den Verbrauchern mehr Schutz zu bieten und gleichzeitig das Wachstum der Finanzsektor und stärken den Wettbewerb in Kanada. Gemäß dem Gesetzentwurf basieren die Eigentumsverhältnisse von Banken auf der Eigenkapitalgröße, wobei:

• Die kleinen Banken sind diejenigen mit weniger als 1 Milliarde Dollar in Eigenkapital
• Mittelgroße Banken verfügen über ein Eigenkapital zwischen 1 Milliarde US-Dollar und 5 Milliarden US-Dollar
• Das Eigenkapital großer Banken übersteigt 5 Milliarden US-Dollar

Institute mit einem Eigenkapital von über 5 Milliarden US-Dollar dürfen keine Person haben, die mehr als 20 % des Kapitals besitzt stimmberechtigte Aktien oder 30 % der stimmrechtslosen Aktien. Daher müssen sie weiterhin breit gehalten werden. Institute mit einem Eigenkapital von 1 bis 5 Milliarden US-Dollar haben weniger Eigentumsbeschränkungen, da sie nur einer öffentlichen schweben von 35 % der stimmberechtigten Aktien. Institutionen mit weniger als 1 Milliarde US-Dollar Eigenkapital haben keine Eigentumsbeschränkungen.

Zeitplan I Banken vs. Anhang II Banken vs. Anhang III Banken

Wie oben erwähnt, gibt es zwei weitere Kategorien von Finanzinstituten nach dem Bankgesetz. Zeitplan II Banken sind Tochtergesellschaften ausländischer Banken, die in Kanada Geschäfte tätigen dürfen.

Wie die Banken der Liste I akzeptieren diese Institute auch Einlagen, können jedoch im Besitz von Gebietsfremden sein. Sie sind genauso verbreitet wie ihre Pendants in Anhang I und unterliegen auch den kanadischen Bankgesetzen. Änderungen der Bankstrukturen gemäß Bill C-8 betrafen auch Schedule II-Banken. Aktionäre großer Schedule-II-Banken – solche mit mehr als 5 Milliarden US-Dollar Eigenkapital – dürfen nicht mehr als 20 % der stimmberechtigten Aktien oder 30 % der nicht stimmberechtigten Aktien besitzen.

Schedule-III-Banken hingegen sind ausländische Institute, die mit bestimmten Einschränkungen zum Geschäftsbetrieb in Kanada berechtigt sind.Diese Banken sind jedoch nicht durch das Bankgesetz geregelt.

Beispiele für Schedule II-Banken sind Citibank Canada und Amex Bank of Canada. Zu den Schedule-III-Banken gehören die Bank of America und Capital One.

Beispiele für Schedule-I-Banken

Wie bereits erwähnt, enthält die Liste der Banken der Liste I die wichtigsten gecharterten Banken des Landes. Zusammen sind sie bekannt als die Big Six Banken. Sie sind wie folgt:

• Bank of Montreal (BMO), die 1817 gegründet wurde
• Bank of Nova Scotia (Scotiabank), die drittgrößte kanadische Bank nach Einlagen und Marktkapitalisierung
• Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), die 1961 durch die Zusammenschluss der Canadian Bank of Commerce und der Imperial Bank of Canada
• National Bank of Canada, die sechstgrößte Geschäftsbank in dem Land
• Royal Bank of Canada (RBC), ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen
• Toronto Dominion Bank (TD), die zu den führenden Online-Finanzdienstleistungsunternehmen zählt und weltweit mehr als 25 Millionen Kunden bedient.