Investmentbanking vs. Vermögensverwaltung: Was ist der Unterschied?

Investmentbanking vs. Vermögensverwaltung: Ein Überblick

Wealth Management und Investment Banking sind zwei der beliebtesten Berufswahlmöglichkeiten im Finanzsektor. Obwohl es zwischen diesen Bereichen viele Überschneidungen und Interaktionen gibt, unterscheiden sich die beiden Berufe deutlich.

Ein Investmentbanker bietet Finanzdienstleistungen und -beratung hauptsächlich Unternehmen und nicht Privatpersonen an. Investment Banking ist der Bereich des Finanzsektors, der sich mit Fusionen und Übernahmen (M&A), Unternehmensumstrukturierungen, Spin-offs, Aktiensplits, Aktienrückkäufe, Börsengänge (IPOs) und Sekundäraktien- oder Anleiheemissionen. Darüber hinaus können Investmentbanker die kurzfristigen Anlagen ihrer Firmenkunden abwickeln.

Investment Banking

Die besten Investmentbanker zeichnen sich dadurch aus, dass sie die Finanzen von Unternehmen verwalten und komplexe milliardenschwere Geschäfte überzeugend aushandeln. Sie sind geschickt darin Leveraged Buyouts und um Kunden zu helfen, versuchten zu widerstehen feindliche Übernahme. Investment Banking kann von Zeit zu Zeit für erhebliche Aufregung sorgen, besteht aber auch aus Phasen relativer Untätigkeit.

Investmentbanker müssen in der Lage sein, die wichtigen branchenspezifischen Faktoren zu verstehen, die den Erfolg oder Misserfolg eines Unternehmens bestimmen. Während Marktanalysten Experten für die Bewertung von Aktien sind, müssen Investmentbanker Experten für die fundamentale Bewertung von Unternehmen sein.

Investmentbanker müssen neben einem soliden Kopf für Zahlen und grundlegender Buchhaltung auch können kreativ denken, um die bestmögliche Finanzierung und Strukturierung des Geschäfts zu erarbeiten Angebote.

In Bezug auf die eigentlichen Funktionen im Investment Banking und die beruflichen Verantwortlichkeiten des Investments Banker gibt es zwei Arten von Investmentbanker-Positionen: Account Manager und Operations Spezialisten. Kundenbetreuer agieren in der Führungsposition beim Aufbau und der Pflege von Beziehungen zu Kunden und bei der Sicherstellung, dass ihre Bedürfnisse angemessen erfüllt werden. Operations-Spezialisten führen Investment-Banking-Dienstleistungen durch, wie zum Beispiel einen Börsengang oder Aktienrückkauf.

Vermögensverwaltung

Der Bereich Wealth Management beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen hauptsächlich für vermögende Privatkunden und sehr vermögende Privatpersonen, obwohl auch weniger wohlhabende Personen manchmal Vermögensverwaltungsdienste in Anspruch nehmen. Es gibt Vermögensverwalter, die mit Einzelpersonen arbeiten, die Vermögenswerte zwischen 50.000 und 500.000 US-Dollar halten, und andere, die es vorziehen, mit vermögenden Kunden zu arbeiten und Millionen zu verwalten.

Vermögensverwaltung bezieht sich einfach auf Geldverwaltung in all ihren Aspekten. Vermögensverwaltungsgesellschaften verdienen Geld, indem sie Gebühren für die verschiedenen von ihnen erbrachten Dienstleistungen erheben. Im Bereich Investments werden Kunden oft verkauft verwaltetes Konto Dienstleistungen, diskretionäre Anlagekonten, die im Auftrag des Kunden von einem der Anlageexperten der Firma gehandelt werden.

Darüber hinaus stellen Vermögensverwaltungsfirmen ihren Kunden Maklerkonten zur Verfügung, sodass Kunden auf praktisch jede Art von Anlage zugreifen können. Neben Wertpapierdienstleistungen werden Vermögensverwaltungskunden auch Steuerplanung, Nachlassplanung und Ruhestandsplanung Dienstleistungen.

Relationship Manager und Anlageexperten

Die Erbringung dieser Dienstleistungen wird in der Regel zwischen Kundenberatern und Anlageexperten aufgeteilt. Die Aufgabe des Relationship Managers besteht darin, den Kunden zu kennen. Die Aufgabe des Anlageexperten besteht darin, die Investitionen zu kennen, die von und für den Kunden in Betracht gezogen werden.

Es ist der Relationship Manager, der in erster Linie für die Erfüllung der Bedürfnisse und Wünsche des Kunden verantwortlich ist und am häufigsten trifft sich direkt mit dem Kunden, obwohl Investmentprofis häufig zu regelmäßigen, geplanten Kunden gehören Treffen.

Bei sehr vermögenden Kunden kann einem Kundenkonto ein ganzes Team von Personen zugewiesen sein, aber es gibt ist in der Regel immer noch ein einzelner Kundenbetreuer, der das Konto beaufsichtigt und als Hauptgeschäftsführer der Firma fungiert Vertreter.

Die Arbeitsteilung zwischen den beiden Aspekten des Wealth Managements ähnelt in gewisser Weise den beiden Aspekten der Beziehungsmanagement und Projektabwicklung, die im Investmentbanking existieren.

Besondere Überlegungen

Es gibt bestimmte Gemeinsamkeiten, die bei Kandidaten für eine Karriere in der Vermögensverwaltung oder im Investmentbereich tendenziell bestehen Bankwesen, aber es gibt keinen Studiengang, der speziell darauf vorbereitet, als Vermögensverwalter oder als Investment zu agieren Banker. Abgeschlossenes kaufmännisches Studium, entweder Bachelor oder A Master of Business Administration (MBA), bietet eine grundlegende Grundlage für eine Karriere in der Bank- oder Finanzdienstleistungsbranche. Ein Abschluss in Rechnungswesen oder Wirtschaftswissenschaften kann ebenso nützlich sein.

Bedeutung von Talent und Fähigkeiten

Wichtiger als der spezifische Bildungshintergrund einer Person sind möglicherweise die persönlichen Talente und Fähigkeiten. Gute Kommunikationsfähigkeiten in Wort und Schrift sind für beide Berufswahlen auf jeden Fall erforderlich.

Ein Relationship Manager für eine Vermögensverwaltungsgesellschaft muss gut entwickelt sein zwischenmenschliche Fähigkeiten um die Kunden des Unternehmens zu bedienen. Zwischenmenschliche Fähigkeiten sind auch für einen Investmentbanker wichtig, da dies in der Regel eine erhebliche Menge an Kundengewinnung und -essen erfordert.

Die Beherrschung einer zweiten Sprache oder Vertrautheit mit der Kultur oder den Geschäftspraktiken eines anderen Landes kann im Lebenslauf eines Bewerbers von Vorteil sein, da die Bankenbranche ein globales Unternehmen ist. Alles, was eine Person im Hinblick auf die Erlangung einer Lizenz oder Zertifizierung erledigen kann, wie z Serie 7 Prüfung oder Zertifizierung als Finanzplaner oder angeheuerter Finanzanalyst (CFA), können sie im Hinblick auf die erforderliche Ausbildung und Qualifikation für beide Jobs an die Spitze bringen.