Finanzberater darüber, was 2023 für Kunden bringen wird

Die Anleger sahen sich im Jahr 2022 mit Höhen, Tiefen und Wendungen in Richtungen konfrontiert, mit denen niemand gerechnet hätte. Inmitten der Rede von Bärenmärkten, einer scheinbar nie nachlassenden Inflation und der Lage bei festverzinslichen Wertpapieren und Bei alternativen Anlagen sind sich Finanzberater über eine Konstante einig: Sie müssen einen maßgeschneiderten Finanzplan haben für dich.

Wir sind große Verfechter von Finanzberater bei Investopedia. Jedes Jahr feiern wir die einflussreichsten Persönlichkeiten des Landes Investopedia 100– unsere einzigartige Liste unabhängiger Berater, die Finanzwissen, Bildung und Erkenntnisse an ihre Kunden, Gemeinden und die Branche weitergeben. Im Oktober sprachen wir auf der jährlichen Schwab IMPACT-Konferenz mit einigen führenden Beratern und Investoren Profis darüber, was ihre Kunden beschäftigt und wie sie ihnen genau dabei helfen, sich darauf vorzubereiten 2023.

Werden die Warenkosten endlich sinken? Gibt es eine Strategie für Kunden, die besser funktioniert als andere? Lesen Sie weiter, um herauszufinden, was Anleger im Jahr 2023 erwarten – und wie sie ihre Kunden dabei begleiten wollen.

Peter Lazaroff, CIO von Plancorp

„Ich glaube, dass ein einheitliches Portfolio tot ist, und ich denke, wir befinden uns jetzt in einem Zeitalter der Individualisierung.“ Unabhängig davon, ob Sie zu 60 % Aktien besitzen oder nicht, ist der Umfang der Anpassungen, die wir als Berater aufgrund der Technologie und des Produkts vornehmen können, möglich Angebote und aufgrund einiger besserer Prozesse und gelernter Erfahrungen würde ich sagen, dass man einen Kunden normalerweise auf die Ebenen hinweisen kann Anpassung.

Mit Blick auf das Jahr 2023 möchte ich den Kunden vor allem klarmachen, dass der aktuelle Ausgangspunkt, an dem wir uns auf dem Markt befinden, weniger riskant als vielmehr ärgerlich ist. Und man muss dem eine menschliche Seite beimessen – niemand mag Bärenmärkte – wir wissen, dass das ein Teil davon ist. Wir haben unseren Kunden beigebracht, sie zu erwarten. Aber der große Teil des Rückgangs, der große Teil des Risikos ist bereits eingetreten. Und das heißt nicht, dass wir nicht noch weiter fallen könnten. Aber solange man davon ausgeht, dass die Aktien in drei Jahren höher sein werden, oder sogar in einem Jahr, in zwei Jahren, werden sie höher sein – ein Großteil des Risikos ist beseitigt. Das größte Risiko besteht darin, dass Sie sich schlecht benehmen.

Und ich denke, das ist das Thema für das Jahr 2023, so albern es auch klingen mag, das wir unseren Kunden nahebringen wollen. Bärenmärkte sind ein Mist. Wir wussten, dass sie passieren würden, und wir mögen sie nicht. Wir werden hier sein, um sicherzustellen, dass Sie keinen Fehler machen, denn die Entscheidungen, die Sie in einem Bärenmarkt treffen, können Ihren ultimativen Anlageerfolg bestimmen. Deshalb wollen wir sicherstellen, dass sich jeder benimmt, die Hände am Lenkrad behält und den Preis im Auge behält.“

Helen Stephens, Gründerin von Aspen Wealth Management

„Wir konzentrieren uns weiterhin auf das, was wir kontrollieren können, und nicht auf das, was wir nicht kontrollieren können.“ Finanzplanüberprüfungen waren für unsere Kunden wirkungsvoller als Portfolioüberprüfungen. Sie möchten nur sicherstellen, dass sie beruhigt sein können und wissen, dass alles gut wird. Die Kunden wissen im Großen und Ganzen, dass die kurzfristigen Turbulenzen an den Märkten nachlassen werden, und insgesamt sind sie mehr daran interessiert, wie ihr Portfolio aussieht beeinflusst die Zukunft im Zusammenhang mit den Änderungen ihrer Lebenshaltungskosten, ihrer Ersparnisse und der geplanten Haltedauer Arbeiten.

Daher konzentrieren wir uns im Moment wirklich auf den Finanzplan und nicht so sehr auf die Portfolioüberprüfung, denn jeder hat einen Plan, und dieser Plan wird dadurch bestimmt, wie er in seinem Portfolio zugeteilt wird.“

Brian Vendig, Präsident und Geschäftsführer von MJP Wealth Advisors

„Eine Sache, auf die wir uns vorbereitet haben und über die zukünftige Entwicklung des Marktes nachgedacht haben, besteht darin, sich der Risiken bewusst zu bleiben und diese mit den Bedürfnissen unserer Kunden in Zusammenhang zu bringen.

Wir denken auch über bevorstehende Ereignisse nach Änderungen im Steuerrecht, alles, was aus Planungssicht bei den Zwischenwahlen herauskommen könnte. Und auch zu wissen, dass es bestimmte Gesetze gibt, die derzeit in Kraft sind und im Jahr 2025 oder 2026 außer Kraft treten werden, sei es bei Opportunity-Zone-Fonds oder bei Nachlassplanungsthemen. Und ich denke, am Ende des Tages geht es nur darum, proaktiv zu sein, die Leute darüber auf dem Laufenden zu halten, wissen Sie, was auf die Zukunft zukommt, und es danach zu beurteilen, wie Sie verwalten ihren Haushalt, was passiert bei der Arbeit, decken sie ihre Lebenshaltungskosten und ich denke, das ist nur ein fortlaufender Prozess der Beurteilung.“

Rob Santos, CEO des Arrowroot Family Office

„Ich glaube nicht, dass irgendjemand in diesem Markt ein einheitliches Modell für alle Aspekte der Kunden erstellen kann. Es funktioniert einfach nicht. Wir hatten eine Reihe von Kunden, die über Kryptowährungen im Wert von mehreren zehn Millionen Dollar verfügten, und wir haben über mehrere Zeiträume mit ihnen über die Diversifizierung und den Schutz ihres Vermögens gesprochen. Und mit unterschiedlichem Erfolg hatten wir einige Leute, die aufgrund ihres unerschütterlichen Glaubens diese Vermögenswerte für immer behalten werden.

Und dann hatten wir andere, die einige dieser Entscheidungen getroffen haben, und wir konnten einige kreative Dinge rund um die Absicherung tun rund um diese Krypto-Positionen, bei denen es sich um traditionelle Finanzinstrumente handelte, die wir in eine neue Krypto implementieren Weltverkauf Anrufe, kaufen setzt, um sie für diesen Winter schützen zu können. Deshalb versuchen wir, einen Mehrwert zu schaffen, wo wir können und wo es machbar ist. Aber auf der anderen Seite des Klienten muss die Aufnahmefähigkeit vorhanden sein.“

Malcolm Ethridge, Finanzberater bei CIC Wealth

„Eines der Dinge, auf die wir uns für 2023 konzentriert haben, ist die Analyse des Portfolios, um herauszufinden, wie viel.“ Wir konzentrieren uns auf Mega-Cap-Technologie und stellen sicher, dass die Kunden über die Top-10-Beteiligungen in ihrem Unternehmen informiert sind Portfolio. Vieles von dem, was wir tun, ist eine Mischung aus ETFs und Investmentfonds. Kunden, die etwas konservativer sind, vielleicht moderat bis konservativ, müssen diversifizierter und ausgewogener sein als ihre Kunden Aktienengagement, nur für den Fall, dass der Technologiehandel verschwindet und sich nicht mit dem Rest des Marktes so erholt, wie es im letzten Jahrzehnt der Fall war So."

Diese Interviews wurden aus Gründen der Übersichtlichkeit bearbeitet und gekürzt. Wir haben diese Gespräche auf vorgestellt Der Investopedia Express Podcast, also schalten Sie unbedingt die Sendung ein, wenn Sie mehr hören möchten.