UBS zahlt 1,4 Milliarden US-Dollar für die Tilgung eines Subprime-Darlehens
Die Klage geht auf den Umgang der Bank mit hypothekenbesicherten Wertpapieren in den Jahren vor der Finanzkrise zurück
Der Schweizer Bankenriese UBS (UBS) stimmte am Montag zu, etwa 1,4 Milliarden US-Dollar zu zahlen, um einen Rechtsstreit bezüglich der Abwicklung von Wohnimmobilien beizulegen Mortgage-Backed Securities (MBS) in den Jahren vor dem Finanzkrise 2008.
Die zentralen Thesen
- UBS hat mit dem Justizministerium eine Einigung über die Zahlung von 1,435 Milliarden US-Dollar in einem Fall erzielt, in dem es um den Umgang der Bank mit Residential Mortgage-Backed Securities (MBS) ging.
- Der Vergleich schloss die letzte vom DOJ eingereichte Klage ab, die darauf abzielte, das Verhalten großer Banken und Finanzunternehmen nach der Finanzkrise von 2008 zu untersuchen.
- Credit Suisse, die im März von UBS übernommen wurde, einigte sich 2017 mit dem DOJ auf 5,3 Milliarden US-Dollar, um einen ähnlichen Rechtsstreit im Zusammenhang mit den MBS-Praktiken der Bank beizulegen.
Der Vergleich schließt eine vom Justizministerium im November 2018 eingereichte Zivilklage ab, in der behauptet wurde, Der Schweizer Bankenriese betrog Anleger beim Verkauf von 40 mit Wohnimmobilien besicherten Wertpapieren im Jahr 2006 und 2007. In der Klage wurde behauptet, UBS habe Anleger getäuscht, indem sie behauptete, die Wertpapiere seien sicherer als sie waren, und das Risiko der sie besichernden Kredite nicht ordnungsgemäß offengelegt.
„Mit diesem Beschluss wird UBS für ihr Verhalten im Zusammenhang mit der Zeichnung und Ausgabe von Wohnimmobilien büßen.“ hypothekenbesicherte Wertpapiere“, sagte Breon Peace, US-Staatsanwalt für den Eastern District von New York, in einem Stellungnahme. „Die hohe zivilrechtliche Strafe dient in diesem Fall als Warnung für andere Akteure auf den Finanzmärkten.“ die versuchen, durch Betrug unrechtmäßig Profit zu schlagen, dass wir sie zur Rechenschaft ziehen, egal wie lange es dauert.“
UBS versprach, die Klage des DOJ anzufechten, als sie vor fast fünf Jahren eingereicht wurde. Die Bank versuchte 2019, die Klage abzuweisen, doch ein Bundesrichter in Brooklyn wies dies ab mit der Begründung, dass in der Beschwerde des DOJ „eindeutige Indizienbeweise für bewusstes Fehlverhalten oder“ behauptet wurden Leichtsinn."
UBS-Aktien wurden am Montag um 1 % höher gehandelt. Sie sind in diesem Jahr um 28 % gestiegen und übertreffen damit den Zuwachs von 3 % für den breiteren S&P 500 Finanzsektor über diesen Zeitraum.
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Die letzte Untersuchung der Großbanken aus der Krise von 2008
Der Vergleich vom Montag schloss die letzte vom DOJ eingereichte Klage ab, die auf die Untersuchung des Verhaltens von Großbanken abzielte und Finanzunternehmen, deren Handlungen möglicherweise dazu beigetragen haben, die Finanzkrise 2008 auszulösen und zu verschlimmern Krise. Das Justizministerium hat mit 18 anderen Finanzunternehmen eine Einigung erzielt, darunter JPMorgan Chase (JPM), Bank of America (BAC), Citigroup (C), Wells Fargo (WFC) und Goldman Sachs (GS) zu ihren MBS-Praktiken.
Credit Suisse, der umkämpfte Schweizer Kreditgeber von UBS übernommen in einem von der Regierung vermittelten Deal im März einigte sich 2017 auch mit dem DOJ, um einen ähnlichen Rechtsstreit im Zusammenhang mit den MBS-Praktiken der Bank beizulegen. Es musste rund 5,3 Milliarden US-Dollar zahlen, fast das Vierfache der am Montag vereinbarten Summe.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere spielten in der Finanzkrise 2008 eine entscheidende Rolle. In den Jahren vor der Krise bündelten die Kreditgeber der Wall Street Subprime-Hypotheken – solche mit geringer Bonität, die an Kreditnehmer ausgegeben wurden, die nicht zurückzahlen konnten – und verkauften sie an institutionelle Anleger. MBS wurden gruppiert in Tranchen und Kreditratings vergeben, die das tatsächliche Ausfallrisiko deutlich unterschätzten. Als die Kreditnehmer massenhaft mit ihren Hypotheken in Verzug gerieten, gerieten die zugrunde liegenden Wertpapiere schnell in Verzug und drohten, das gesamte Bankensystem zu stürzen.