Definition der geschätzten langfristigen Rendite

Was ist die geschätzte langfristige Rendite?

Die geschätzte langfristige Rendite ist ein hypothetisches Maß, das die erwartete Rendite eines Anlegers prognostiziert Rückkehr über die Laufzeit einer Anlage und wird in der Regel für festverzinslich Investitionen mit festem Dauer.

Verstehen der geschätzten langfristigen Rendite

Die geschätzte langfristige Rendite ist eine Kennzahl, die Anlegern eine Renditeschätzung bietet, die sie anstreben können, wenn sie über einen langfristigen Zeitraum in einen Fonds investieren. Diese Kennzahl kann vergleichbar sein mit einem Sparzinssatz oder dem Zinssatz für a

Einzahlungsschein. Im Allgemeinen können Fondsmanager, die die geschätzte langfristige Rendite melden, zu dieser Berechnung gelangen weil die zugrunde liegenden Fondsanlagen eine festgelegte Rendite aufweisen, die zum Zeitpunkt der Erstausgabe gegeben ist Anlage.

Viele Rentenfonds möchten möglicherweise die geschätzte langfristige Rendite in ihren Registrierungsunterlagen und Marketingmaterialien offenlegen. Es wurden auch Vorschläge gemacht, diese Informationen in der Formular S-6, für die die Registrierungserklärung eingereicht wird Investmentfonds (UIT), obwohl keine endgültigen Regeln verteilt wurden.

Investmentfonds und insbesondere UIT-Portfolios mit einem hohen Anteil an festverzinslichen Anlagen können ein ideales Vehikel für die Offenlegung der geschätzten langfristigen Renditen darstellen. Diese Investitionen sind eine von drei formellen Investmentgesellschaften, die durch die Gesetzgebung der Investmentgesellschaftsgesetz von 1940. Diese Anlagen werden über eine Treuhandstruktur erstellt und mit einem festen Fälligkeitstag. Im Bereich der festverzinslichen Wertpapiere können diese Anlagen eine gute Alternative zu hochverzinslichen Sparkonten und Einlagenzertifikaten sein.

Insgesamt kann die Offenlegung der geschätzten langfristigen Rendite eine Marketingmaßnahme sein, die von Rentenfonds leicht zitiert wird und die die Marktfähigkeit erhöhen kann. Die meisten Fonds haben eine höhere geschätzte langfristige Rendite als hochverzinsliche Sparkonten oder Einlagenzertifikate, die Anleger anziehen können, die risikoarme festverzinsliche Anlagen suchen.

Berechnung der geschätzten langfristigen Rendite

Normalerweise wird die geschätzte langfristige Rendite als jährliche Rendite über einen bestimmten Zeitraum berechnet. Es wird oft abzüglich geschätzter Gebühren dargestellt. Im festverzinslichen Bereich Portfolios es kann leicht auf der ergibt aller zugrunde liegenden Wertpapiere in einem Portfolio. In diesem Fall wird es normalerweise gewichtet, um den Marktwert und die Laufzeit jedes Wertpapiers zu berücksichtigen.

Die geschätzte langfristige Rendite kann bei der Planung einer langfristigen Investition in ein festverzinsliches Produkt hilfreich sein. Es kann eine ziemlich genaue Schätzung der Rendite des Portfolios geben. Es ist auch ähnlich dem Rendite bis zur Fälligkeit Maß für eine einzelne Bindung zu einem Portfolio erweitert, mit einigen Anpassungen.