Der beste Weg, Silber zu kaufen

Während eines Wirtschaftsabschwungs oder wenn ein Abschwung erwartet wird, haben sich viele Anleger mit dem Besitz beruhigt Edelmetalle. Die Anlageklasse wurde zum Schutz vor Inflation und Unklarheiten an den Märkten entwickelt und bietet viel Anziehungskraft. Als solches Gold, Silber und sogar Platin und Palladium sind mittlerweile zu einem festen Bestandteil des Portfolios geworden. Während es viele Debatten darüber gibt, ob Anleger überhaupt Edelmetalle besitzen sollten oder nicht, gibt es eine viel größere anhaltende Debatte: Wie sollen sie dieses Engagement eingehen?

Das börsengehandelter Fonds (ETF)-Boom hat es Anlegern ermöglicht, über eine Vielzahl von Fonds Zugang zu Metallen zu erhalten, die entweder Terminkontrakte, wie der Invesco DB Silver Fund (DBS) oder verfolgen Sie physisches Gold,wie der SPDR Gold Shares Fund (GLD).Dennoch gibt es ein starkes Stimmenlager, das glaubt, dass der Besitz des physischen Metalls in einem Safe oder Banktresor der einzige Weg ist. Für Anleger, die den Silbermarkt erschließen möchten, ist die Wahl zwischen den beiden Methoden nicht ganz so einfach.

Sagen Sie Ja zu den Fonds

Fonds wie die iShares Silver Trust(SLV) haben es den Stammgästen ganz leicht gemacht Kleinanleger den Silbermarkt zu erschließen.Es gibt jedoch viele Vor- und Nachteile, die mit dieser Entscheidung einhergehen, anstatt physisches Silberbarren zu kaufen.

Im Gegensatz zu Gold, das streng als Wertaufbewahrung, profitiert Silber auch von seiner breiten Verwendung in vielen industriellen Anwendungen. Das Metall hat sich im Automobilsektor, in verschiedenen Elektronikprodukten, in Sonnenkollektoren und in der Fotografie etabliert. Neue Technologien wie Silberoxidbatterien, leitfähige Silbertinten und verschiedene silberbasierte Nanotechnologien in medizinischen Anwendungen werden alle schnell zum Standard in ihren Branchen.

Diese industrielle Nachfrage macht die Silberpreise höher flüchtig als Gold und reagiert im Allgemeinen auf verschiedene Messgrößen von Fertigungsdaten. Angesichts dieser Tatsache könnten ETFs, die den Silberpreis oder Futures nachbilden, eine bessere Wette gegenüber physischen Barren sein, da sie recht einfach verkauft werden können, wenn die Anleger die Preise für zu schaumig halten.

Dann sind Kosten zu bedenken. Physisch kaufen Goldbarren, von jedem Edelmetall, ist mit zusätzlichen Kosten verbunden, an die Anleger möglicherweise nicht denken. Erstens zahlen Anleger je nach Quelle durchschnittlich 5 bis 6 % Provision für den Erwerb von Silbermünzen und Goldbarren.

Zum Beispiel die Vereinigten Staaten Minze produziert mehrere Silber Anlagemünzen, wobei der beliebteste der American Eagle mit einer Unze ist. Diese Münzen werden mit einem hohen Aufschlag verkauft, um die Silberpreise zu erkennen.Ebenso produzieren auch andere Münzprägeanstalten wie die Royal Canadian Mint mehrere Silberanlagemünzen.Diese Münzen haben jedoch eine ähnliche Prämie, wenn sie direkt von der Münzstätte gekauft werden.Es gibt auch Drittanbieter, aber auch hier sind Prämien vorherrschend.

Dann sind die Lagerkosten zu berücksichtigen. Bei Bankschließfächern wird eine Jahresgebühr erhoben und Haustresore können je nach Größe in die Tausende gehen, während Edelmetall-IRAs und Depots kommen auch mit jährlichen Lagergebühren.Für den Preis von nur einer Aktie, die bei ungefähr gehandelt wird Spotpreise und mit nur 0,50 % der jährlichen Ausgaben können Anleger über einen ETF auf Silber zugreifen.

Zählen Sie physisches Edelmetall nicht aus

Allerdings sollten Anleger nicht so schnell die Vorteile des Besitzes von physischem Silberbarren ignorieren. Der vielleicht größte ist der Gegenparteirisiko im Zusammenhang mit dem Besitz eines der ETFs oder vielleicht sogar noch mehr für Anleger, die einen ETF besitzen börsengehandelte Note (ETNs) wie der UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (USV).

Aktionäre besitzen keine Eigentumsrechte an dem Metall selbst, es sei denn, sie sind ein autorisierter Teilnehmer bei einem ETF. Auf der anderen Seite, wenn Sie echtes Silber besitzen, gehört es Ihnen. Wenn die Welt „verrückt“ wird, haben Sie den Wertspeicher direkt in Ihren eigenen Händen oder im Tresor. Diese Tatsache unterstreicht den Hauptgrund, warum sich die meisten Anleger überhaupt für Edelmetalle entscheiden: Versicherungen.

Ein perfektes Beispiel für potenzielle Probleme mit dem Kontrahentenrisiko ergibt sich aus dem Insolvenz bei MF Global Ende 2011. Anleger, die gehalten haben Lagerquittungen für Silberbarren auf den Konten der Firma wurden ihre Vermögenswerte eingefroren und zusammengelegt. Der Insolvenzverwalter des gerichtlich genehmigten Konkurses zahlte diesen Anlegern rund 72 Cent auf den Dollar für ihre Bestände. Mit anderen Worten, diese Anleger verloren 28% ihrer Goldbarren.Da einige Silberteilnehmer eine Manipulation der Silbermärkte in Bezug auf viele der großen ETF/ETN-Sponsoren behaupten, könnte sich der Besitz von physischem Edelmetall am Ende auszahlen.

Schließlich, ETF-Gebühren wirken erodierend auf ihren zugrunde liegenden Kursen. Viele der physisch besicherten Fonds verkaufen einen Teil ihrer Barren, um ihre Ausgaben zu bezahlen. Das hat im Laufe der Zeit dazu geführt Aktienpreise weniger als Spot zu verfolgen.

Die Quintessenz

Für Anleger, die Zugang zu den Silbermärkten suchen und sowohl physisches Gold besitzen als auch kaufen ETFs haben ihre Vor- und Nachteile. Grundsätzlich kommt es darauf an, wonach sie suchen. Wenn ein Anleger eine einfache und sofortige Silberinvestition sucht, glänzen die Fonds. Wenn eine Person jedoch wirklich glaubt, dass die Finanzsystem zusammenbrechen wird, ist physisches Silber eine ideale Alternative. Vielleicht wäre es der vernünftigste Schritt, beide zu besitzen.