Darf ein Broker Ihre Aktien ohne Erlaubnis verkaufen?

Wenn Ihr Broker ohne vorherige Zustimmung Wertpapiere von Ihrem Anlagekonto verkauft hat, sind die Handlungen Ihres Brokers nicht legal, es sei denn, die Transaktion wurde unter bestimmten Bedingungen durchgeführt.

Zwei Fälle, in denen die Handlungen Ihres Brokers legal sind

1. Wenn Sie eine Art von Ermessenskonto für die Sie Dokumente unterzeichnet haben, die dem Broker die Erlaubnis zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren für Ihr Portfolio in Ihrem Namen geben, dann kann Ihr Broker von diesem Konto aus verkaufen. Alle vom Broker getätigten Trades müssen jedoch den Richtlinien des Kontovertrags entsprechen, der Ihre Risikotoleranz und Ihre Anlageziele.

Wenn Sie der Meinung sind, dass die Handlungen des Maklers nicht den in Ihrem Vertrag festgelegten Richtlinien entsprachen, sollten Sie als erstes tun sollte, ist eine schriftliche Mitteilung an die Firma und den Manager des Maklers zu senden, in der die Fakten der Situation erörtert werden. Es ist möglich, dass der Makler und die Firma die Details nicht kennen und entsprechend damit umgehen, sobald sie darauf aufmerksam gemacht werden. Die Korrespondenz liefert Ihnen auch einen schriftlichen Nachweis Ihres Anspruchs. Sie können sich auch an die

Wertpapier- und Börsenkommission (SEC) und reichen Sie eine Beschwerde zur Überprüfung ein. Wenn die Firma und der Makler die Angelegenheit nicht zufriedenstellend behandelt oder die Situation nicht erklärt haben, kann die SEC weitere Nachforschungen anstellen.

2. Wenn du eine hast Margin-Konto und Ihr Eigenkapital unter die Mindestreservepflicht des Unternehmens gefallen ist, hat der Broker das Recht, Ihre Wertpapiere zu verkaufen, ohne Sie zu kontaktieren oder Ihre Erlaubnis einzuholen. In den meisten Fällen sind Unternehmen nicht verpflichtet, Ihnen eine Nachschussaufforderung, wenn sie also eine geben, tun sie dies aus Kundenfreundlichkeit.

Die Aktionen, die Sie von Ihrem Brokerage erwarten können, sind in der Margin-Kontovereinbarung festgelegt, die bei der Kontoeröffnung unterzeichnet wurde. Um sicherzustellen, dass das von Ihnen geliehene Geld ankommt, verkauft der Broker die Wertpapiere Ihres Kontos unabhängig davon, ob Sie verlieren Geld für die Trades, aber der Broker verwendet möglicherweise nicht unbedingt eine strenge Methode bei der Auswahl der Aktien, die aus Ihren verkauft werden sollen Konto. Stattdessen können die Aktien, die verkauft werden, um das gesamte Defizit auf der Eigenkapitalebene zu decken, beispielsweise in alphabetischer Reihenfolge ausgewählt werden. Um das Ganze abzurunden, kann der Broker beim Verkauf Ihrer Wertpapiere sogar eine volle Provision für die Transaktion berechnen.