Finanzanalyst vs. Karriere als Finanzberater

Finanzanalysten vs. Finanzberater: Ein Überblick

Auf den ersten Blick haben Finanzanalysten und Finanzberater sehr ähnliche Aufgaben. Beide fungieren als Experten in Finanz-, Wirtschafts- und Anlagefragen und helfen anderen Fachleuten, fundiertere Geldentscheidungen zu treffen. Wenn Sie jedoch etwas tiefer graben, werden Sie feststellen, dass sich Analysten und Berater auf unterschiedliche Dinge konzentrieren und sehr unterschiedliche Arbeitspläne haben.

Finanzanalyst

EIN Finanzanalyst funktioniert oft für ein Investmentbank oder Vermögensverwalter. Sie prüfen finanzielle und nichtfinanzielle Informationen,

mikro- und makroökonomisch Daten und andere Variablen, um die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens. Sie verwenden diese Analyse häufig, um eine Empfehlung über das von ihnen analysierte Unternehmen abzugeben, beispielsweise zum Kauf oder Verkauf einer Aktie.

Analysten sollten sich wohl fühlen, in einem teamorientierten Umfeld zu arbeiten. Die meisten beginnen auf einer Junior-Ebene und unterstützen ein Senior-Teammitglied, während sie Arbeitserfahrung sammeln.

Finanzberater

Während sich Finanzanalysten auf die Bewertung externer Unternehmen konzentrieren, bieten Finanzberater Unternehmen intern ausgerichtete Finanzberatung an. Ein Finanzberater hilft einem Unternehmen, den Shareholder Value zu steigern und die Kapitaleffizienz zu verbessern. Ihre Aufgabe kann es sein, dabei zu helfen, Fusionen und Übernahmen (M&As) bündeln oder entwerfen eine Vergütungsstrategie für Unternehmensführungskräfte. Viele Berater arbeiten innerhalb der Unternehmensfinanzierung Aufteilung eines Unternehmens. Andere können unabhängig oder in Beratungsunternehmen von Drittanbietern arbeiten.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass sich viele persönliche Finanzberater als "Finanzberater." Diese Berater konzentrieren sich auf Einzelpersonen, nicht auf Unternehmen, und sind nicht die Art von Beratern, die hier angesprochen werden.

Welche Art von Ausbildung und Fähigkeiten werden benötigt?

Viele Analysten und Berater studieren Wirtschaftswissenschaften oder Finanzen im Grundstudium, und viele verdienen später MBAs. Viele begannen ihre Karriere im Bankwesen oder arbeiteten bei Finanzberatungsfirmen.

Berater kommen aus einer Vielzahl von Karrierewegen, aber es gibt zwei breite Arten von Beraterhintergrund. EIN Auftragnehmer arbeitet in der Regel während eines Großteils seines frühen Berufslebens selbstständig und an kurzfristigen Projekten. Andere Berater haben sich a angeschlossen Beratungsunternehmen; dieser Typ ist tendenziell älter und kann auf ein Netzwerk früherer beruflicher Verbindungen zurückgreifen.

Jeder Karriereweg eignet sich gut für eine seriöse Finanzbescheinigung. Nachdem ein Berater drei Jahre Vollzeit-Business-Erfahrung und mindestens einen Bachelor-Abschluss gesammelt hat, ist er möglicherweise berechtigt, sich in einen Kurs für die Chartered Financial Consultant (ChFC) Bezeichnung, die neun Kurse auf College-Niveau oder 27 Stunden College-Credits in diesem Bereich erfordert.

In ähnlicher Weise verfolgen Investmentanalysten häufig eine angeheuerter Finanzanalyst (CFA)-Bezeichnung. Um CFA-Kandidat zu werden und sich für die erste von drei Prüfungen anzumelden, müssen Bewerber entweder einen Bachelor-Abschluss haben oder sich im letzten Jahr eines Bachelor-Studiengangs befinden. Alternativ können Bewerber vier Jahre einschlägige Berufserfahrung oder eine Kombination aus Berufserfahrung und Ausbildung vorweisen. Um die CFA-Bezeichnung zu erhalten, muss der Bewerber alle drei Niveaus der Prüfung bestehen und mindestens vier Jahre lang einschlägige Berufserfahrung.

Welche Arten von Jobs gibt es?

Analysten werden oft in Buy-Side- oder Sell-Side-Positionen eingeteilt oder arbeiten für große Banken. Ein Buy-Side-Analyst recherchiert Investitionen für sein Unternehmen, oft für einen internen Fonds. Ein Sell-Side-Analyst liefert Research und gibt Empfehlungen (oft an Buy-Side-Firmen) oder arbeitet an der Förderung bestimmter Investitionen.

Ein Investmentbanking-Analyst ist eine ganz andere Art von Job. Diese Analysten verwenden Modelle und prädiktive Prognosen zur Unterstützung von Seniorpartnern bei Risikokapitalgeschäften, Aktienbewertungen oder anderen institutionellen Entscheidungen. Manche agieren sogar wie Finanzberater und geben Empfehlungen für Börsengänge (IPOs) oder M&A-Transaktionen.

Unabhängige Berater haben in der Regel ein variables Einkommen. Die lukrativsten unabhängigen Berater sind jedoch in der Regel ehemalige hochrangige Finanzprofis, die sich gegen Ende ihrer Karriere entschieden haben, andere Unternehmen in ihrem Bereich zu beraten.

Die USA Büro für Arbeitsstatistik (BLS) veröffentlicht regelmäßig einen Stellenbericht mit dem Namen „Berufsausblick Handbook“. In diesem Bericht beschreibt die BLS das Durchschnittsgehalt, die erforderliche Erfahrung und die prognostizierte zukünftige Nachfrage für eine beliebige Anzahl von gängigen Jobs in den Vereinigten Staaten.

Laut BLS-Handbuch gab es 2018 329.500 Finanzanalysten in den USA, und bis 2028 soll die Branche weitere 20.300 hinzufügen. Dies ist eine prognostizierte Wachstumsrate von 6%. Laut diesem BLS-Bericht beträgt das durchschnittliche Gehalt 85.660 USD pro Jahr.

Die BLS veröffentlichte keine konkreten Zahlen für Finanzberater, wahrscheinlich wegen der vagen und generischen Art der Berufsbezeichnung. Die BLS stellt jedoch fest, dass die Zahl der Berufe in den Bereichen Wirtschaft und Finanzen voraussichtlich überdurchschnittlich zunehmen wird.

Vergleich von Work-Life-Balance

Abgesehen von den höchsten Führungsebenen arbeiten Finanzanalysten in der Regel 40- bis 50-Stunden-Wochen mit Freizeit am Wochenende und normalen Urlaubspaketen. Die Arbeitszeiten sind in der Regel sehr arbeitsreich und sogar intensiv, aber unter der Woche bleibt noch genügend Zeit für Familie, Freunde und Erholung.

Dies ist bei Finanzberatern selten der Fall, insbesondere bei solchen, die als Associates für große Unternehmen arbeiten. Viele Junior-Level-Berater berichten, dass sie 65 Stunden pro Woche oder länger arbeiten, was 11+ Stunden-Tage und eine Sechs-Tage-Woche bedeutet. Berater neigen auch dazu, viel zu reisen und längere Zeit von zu Hause weg zu verbringen. Es ist nicht ungewöhnlich, dass junge Berater im sechsstelligen Bereich verdienen, aber tatsächlich weniger als 30 US-Dollar pro Stunde verdienen.

Insgesamt ist die Finanzbranche bekannt (sogar berüchtigt) für ihre langen Arbeitszeiten und strengen Arbeitsanforderungen. Es gibt einige Hinweise darauf, dass große Finanzinstitute versuchen, die Arbeitsbelastung einzudämmen und Burnout unter den ihre Mitarbeiter, aber die meisten angehenden Finanzprofis sollten auf viele zusätzliche Stunden bei ihren Arbeitsplätze.

Zwischen Karrieren wählen

Ein angehender Finanzprofi, der zwischen einer Karriere als Finanzanalyst und einer als Finanzberater hin- und hergerissen ist, sollte sich auf die beiden Bereiche konzentrieren, in denen diese Karrieren am stärksten ausgeprägt sind.

1. Work-Life-Balance und Vergütung: Im Großen und Ganzen haben Finanzberater ein höheres Verdienstpotenzial, neigen aber auch dazu, länger zu arbeiten und mehr Zeit auf Geschäftsreisen zu verbringen. Finanzanalysten haben in der Regel stabilere Jobs und weniger stressige Karrieren.

2. Die Art der Investitionsanalyse, die jeder Job durchführt: Große Denker, die Forschung auf Makroebene betreiben möchten, finden es besser geeignet, als Analysten zu arbeiten. Auf der anderen Seite fühlen sich diejenigen, die Unternehmensgrundlagen und Kapitalmanagement lieben, wahrscheinlich eher in Beratungsfunktionen zu Hause.