Instruktionsschreiben: Das Leben nicht ohne eins lassen

Ein Instruktionsschreiben ist ein Spickzettel für jeden, der an der Regelung Ihrer Angelegenheiten beteiligt ist. Im Gegensatz zu einem Testament hat dieser Brief keine rechtliche Befugnis. Es kann jedoch Ihrem Testamentsvollstrecker eine leicht verständliche Erklärung Ihres gesamten Nachlassplans geben und Ihrer Familie Ihre Wünsche für Dinge darlegen, die nicht durch das Testament abgedeckt sind.

Ein Instruktionsschreiben kann helfen, eine komplexe Erbschaftsstruktur für Ihre Erben zu vereinfachen. Aber Sie müssen keinen komplizierten Nachlass haben, um davon zu profitieren. Zum Beispiel könnte Ihr Anweisungsschreiben umreißen, wer Gegenstände erhalten sollte, die nicht unbedingt wertvoll sind, aber sentimental sein könnten. Es kann auch Ihrer Familie die Arbeit erleichtern, indem es ein vollständiges Bild Ihres Vermögens erstellt und die Standorte wichtiger Dokumente auflistet.

Ein großer Vorteil ist, dass Sie, da es sich bei diesen Briefen nicht um rechtsgültige Dokumente handelt, Ihre ganz persönlichen Wünsche und Botschaften an Ihre Familie einfügen können. Hier ist alles, was Sie in Ihrem Anschreiben enthalten sollten, und eine Übersicht darüber, was es für Sie tun kann und was nicht.

Was beinhaltet ein Instruktionsschreiben?

Ein Instruktionsschreiben gibt konkrete Auskunft über persönliche Präferenzen in der medizinischen oder Bestattungsvorsorge sowie Einzelheiten zu Dispersion oder Pflege von persönlichen Vermögenswerten, die in Rechtsdokumenten möglicherweise nicht dargestellt werden können. Weisungen können aus vielen verschiedenen Gründen verwendet werden, aber ein Hauptzweck besteht darin, die Person, die Ihren Nachlass regelt, Schritt für Schritt in einfacher Sprache durch den Prozess zu führen.

Eine gute Einweisung sollte folgende Informationen enthalten:

• Eine vollständige Liste aller Vermögenswerte
• Der Aufenthaltsort von irgendwelchen Sachanlagen die nicht leicht zugänglich sind
• Notwendige Informationen über alle liquiden Mittel, einschließlich Bank-, Makler-, Altersvorsorge- und Anlagekonten
• Die Namen und Kontaktinformationen von Bankern, Maklern, Anwälten oder anderen Fachleuten, die mit Ihrem Vermögen umgehen
• Informelle Informationen über die Verteilung von Vermögenswerten, z. B. wer einen sentimentalen Besitz oder ein Erbstück erhalten würde (der Wille kann angeben, dass diese Artikel gemäß dem Schreiben verteilt werden sollen)
• Bevorzugte Wohltätigkeitsorganisationen für Spenden, wenn sie erwartet werden
• Der Ort von Rechts- und Finanzdokumenten wie Bank- und Sozialversicherungsauszügen, Steuerrückzahlungen, Geburts- und Heiratsurkunden, Scheidungs- und Staatsbürgerschaftspapiere, Sozialversicherungskarte, Titel und/oder Urkunden für Immobilien, Testamente und vertraut
• Eine Liste aller Finanzkonten Begünstigte oder andere Nachlassbegünstigte und deren Kontaktdaten, falls erforderlich
• Der Standort aller Safes und deren Schlüssel
• Die Kontaktdaten von all Schuldner, wie Hypotheken, Kreditkarten und Autokredite
• Details und Kontaktinformationen zu allen Versicherungsdeckungen, insbesondere Lebensversicherung
• Hinweise zur Pflege und Unterbringung von Haustieren

Halten Sie Ihr Instruktionsschreiben auf dem neuesten Stand

Dieser Brief kann auch persönlichere Wünsche skizzieren: zum Beispiel Angaben zum Ort und zur Art der Bestattung. Sie können den Ort, das Bestattungsunternehmen und sogar die Art der Blumen angeben, die Sie möchten, oder ob Ihre Leiche oder Asche bei der Zeremonie ausgestellt werden soll.

Sie können den Brief auch verwenden, um persönliche Anfragen zu äußern, die für ein Testament oder eine Treuhandschaft unangemessen sein können, wie beispielsweise eine allgemeine Meinung darüber, wie Ihre Erben ihr ererbtes Vermögen verwenden sollen. Sie können auch Präferenzen darüber angeben, was mit Ihrem digitalen Fußabdruck passiert, z. B. Anweisungen für Ihre Social-Media-Konten.

Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie den Brief verwenden können, um Ihr lebendiger Wille, auf die medizinischen Voraussetzungen, unter denen Sie aus der lebenserhaltenden Maßnahme genommen werden möchten, detaillierter als in einem medizinischen oder Vorsorgevollmacht im Gesundheitswesen. Viele Menschen fügen diesem Brief auch ein ethisches Testament hinzu – ein Dokument, das es Ihnen ermöglicht, Ihre Werte, Überzeugungen und Ideale an Ihre Lieben weiterzugeben.

Denken Sie daran, dass diese Art von Schreiben keinerlei rechtliches Format oder andere formale Anforderungen erfüllen muss. Es kann handschriftlich auf normales Notizbuchpapier geschrieben und in einer Aktenschublade aufbewahrt werden, wenn Sie möchten. In einer Anweisung ist alles erlaubt. Mikromanager können diese Briefe sogar zum Anlass nehmen, eigene Nachrufe zu schreiben.

Die Quintessenz

Ein Instruktionsschreiben ist ein hilfreicher Leitfaden für diejenigen, die nach Ihrer Abwesenheit Ihre Angelegenheiten regeln müssen. Wie bei jedem anderen Nachlassplanungsdokument, es sollte mindestens einmal jährlich aktualisiert und an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, an dem es für Ihre Angehörigen zugänglich ist oder Testamentsvollstrecker. Obwohl dieses Schreiben im technischen Sinne nicht erforderlich ist, kann es als letzte Geste der Rücksichtnahme für diejenigen dienen, die Sie gewählt haben, um Ihre Angelegenheiten zu regeln.