Definition des Anlegerschutzgesetzes

Was ist das Anlegerschutzgesetz?

Das Anlegerschutzgesetz ist Bestandteil der weiter gefassten Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act von 2009, entworfen, um die Befugnisse der Wertpapier- und Börsenkommission (SEK). Das Gesetz führte eine Belohnung für Whistleblower für die Meldung von Finanzbetrug ein, erhöhte die Haftung für Beihilfen und verdoppelte die Finanzierung an die SEC über einen Zeitraum von fünf Jahren.

Auch bekannt als das Anlegerschutzgesetz von 2009, wurde es als Teil des Versuchs der Aufsichtsbehörden eingeführt, einige der Probleme zu verhindern, die die Finanzkrise in Zukunft nicht mehr vorkommen.

Das Anlegerschutzgesetz verstehen

Das Investor Protection Act hat den Investor Advisory Committee eingerichtet, um sich mit der SEC zu beraten. Der Ausschuss tritt jährlich in regelmäßigen Abständen zusammen und berät zu Themen wie regulatorischen Prioritäten und Themen rund um neue Finanzprodukte, Gebührenstrukturen und Handelsstrategien. Sie berät auch zu Initiativen zum Schutz der Anlegerinteressen und zur Förderung des Vertrauens in die Markt Integrität, indem die Offenlegung von Interessenskonflikte und Risiken im Zusammenhang mit Anlageprodukten.

Das Gesetz hat auch die Garantien und Rechte für Whistleblower, der zwischen 90 und 180 Tagen nach Feststellung eines Verstoßes Ansprüche gegen Arbeitgeber geltend machen kann. Dazu gehörte, der SEC die Befugnis zu erteilen, Whistleblowern eine Geldprämie von bis zu 30 % der Sanktionen zu empfehlen, die 1 Million US-Dollar überschreiten. Darüber hinaus hat das Gesetz den Anlegerschutzfonds der SEC eingerichtet, der Zahlungen an Whistleblower vergibt und Initiativen zur Anlegeraufklärung unterstützt.

Zu den weiteren durch das Gesetz gebotenen Schutzmaßnahmen für Whistleblower gehören das Verbot von Arbeitgebern, herabgestuft, suspendiert, entlassen, Bedrohung oder anderweitige Diskriminierung von Mitarbeitern oder Vertretern, die der SEC Informationen zur Verfügung stellen oder dabei helfen, Untersuchungen. Ein Hinweisgeber ist berechtigt, in solchen Fällen rechtliche Schritte einzuleiten.

Ein weiteres Kernelement des Gesetzes befasst sich mit der Regulierung von Kreditbeurteilung Agenturen aufgrund der entscheidenden Rolle, die sie auf dem Markt spielen. Der Aufstieg von Interessenskonflikte und andere Probleme, die während der Hypothekenkrise seitens dieser Agenturen führte dazu, dass viele Banken ihre Risiken falsch verwalteten und eine Bedrohung für die Anleger darstellten. Die Vorschriften verlangen nun von Ratingagenturen, mehr zu sein verantwortlich und transparent über ihre Praktiken.

Besondere Überlegungen

Der Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act von 2009 wurde von der Obama-Regierung geschaffen, um die Rechenschaftspflicht und Transparenz im Finanzsystem zu verbessern. Der Umzug war eine Reaktion auf die Subprime-Hypothek Kernschmelze, die zu dem führte Finanzkrise 2008.

Dodd-Frank wurde geschaffen, um zu verhindern Räuberische Kredite und Verbrauchern zu helfen, die Bedingungen ihrer Schulden zu verstehen. Das Gesetz beinhaltete eine Consumer Financial Protection Agency, die Hypotheken, Autokredite und Kreditkarten. Der SEC wurden auch zusätzliche Befugnisse eingeräumt, darunter die Befugnis, Informationen zu sammeln, mit Anlegern und der Öffentlichkeit zu kommunizieren und Programme zum Schutz von Anlegern zu starten.

Es wurden auch Änderungen an früheren Rechtsvorschriften vorgenommen, einschließlich der Gesetz zum Schutz von Wertpapieranlegern von 1970 (SIPA) und die Sarbanes-Oxley-Gesetz von 2002. Änderungen des SIPA beinhalten eine Erhöhung des Mindestbeitrags von Wertpapier-Investorenschutzgesellschaft (SIPC)-Mitglieder von pauschal 150 USD pro Jahr auf 0,02% der Bruttoeinnahmen des Mitglieds aus dem Wertpapiergeschäft. Auch das Kreditlimit für US-Staatsanleihen wurde von 1 Milliarde US-Dollar auf 2,5 Milliarden US-Dollar erhöht. Durch Änderungen des Sarbanes-Oxley Act wurden Broker und Händler in den Aufsichtsbereich des Public Company Accounting Oversight Board aufgenommen.

Im Mai 2018 unterzeichnete Präsident Trump eine teilweise Aufhebung des Dodd-Frank-Gesetzes, nachdem der Senat einen Gesetzentwurf verabschiedet hatte, um eine Reihe von Banken von der Regulierung des Gesetzes auszunehmen. Trump behauptete, das Gesetz habe bestimmte Institutionen zu Unrecht benachteiligt und sie daran gehindert, Kredite an verschiedene Arten von Unternehmen, einschließlich Kleinunternehmen, zu vergeben.